KB금융그룹이 양종희 부회장(62)을 새로운 회장으로 확정했다. 양종희 회장 내정자는 리딩금융으로서 국내 금융을 선두해야 하는 과제를 안게 됐다. 우선 당면한 과제로는 '상생금융'이 꼽힌다. 양 내정자의 데뷔전도 금융당국과의 '상생금융 간담회'가 될 예정이다. KB금융지주는 17일 오전 서울 여의도 본점에서 임시주주총회를 열고 양 내정자의 사내이사 선임안을 원안대로 의결했다고 밝혔다. KB금융의 상임 사내이사는 1명으로 대표이사 회장이다. 양 내정자는 오는 20일 퇴임하는 윤종규 현 회장의 뒤를 이어 21일부터 KB금융지주 대표이사 회장으로서 3년의 임기를 시작한다. 양 내정자의 사내이사 선임 안건은 의결권 총 수 중 80.87%, 출석 주식 수 중 97.52%의 찬성률을 기록했다. 양 내정자는 인사말을 통해 "국내 최고 리딩그룹인 KB의 대표이사 회장 후보로서 추천해주시고 선임해주셔서 진심으로 감사드린다. 책임감도 막중하다"며 "국내외 경기나 국내외 금융산업이 여러 어려움 속에도 저희 주주들이 KB금융에 기대하는 게 크다는 걸 알고 있고, 이에 부응하도록 최선의 노력다하겠다"고 밝혔다. 이어 "KB금융의 이사회와 윤 회장이 추진해온 중장기 자본관리 방안과 주주환원 지속 정책에 적극 부응하고 더 발전시켜나가겠다"고 덧붙였다. 양 내정자의 첫 번째 과제는 상생금융이 될 것으로 보인다. 금융당국이 최근 윤석열 대통령의 '(서민들의) 은행 종노릇' 발언 등 은행권을 향한 비판이 거세지는 상황에서 금융권을 향한 상생금융 압박 강도를 높이고 있다. 윤 대통령의 '종노릇' 등 비판 이후 하나금융과 신한금융은 각각 약 1000억원 규모의 상생지원 방안을 발표했다. 자사 고객을 대상으로 이자를 감면해주는 등 올 상반기 금융권이 내놓은 상생금융 정책의 되풀이라는 목소리가 나왔다. 이에 김주현 금융위원장은 "정말 이 정도면 최대로 좋다고 생각하는지 묻고 싶다"며 박한 평가를 내렸다. 리딩금융으로서 자리를 굳히고 있는 KB로서는 더 설득력 있는 상생금융 방안을 제시해야할 것으로 보인다. 양 내정자도 금융사의 사회적 책임을 강화하겠다고 밝힌 바 있다. 양 내정자는 회장 후보자로 선출된 후 첫 출근길 기자회견에서 "금융의 패러다임이 변화했다. 돈만 벌면 되는 게 아니라, 모든 이해관계자에게 도움되고 조화롭게 금융이 나가야 한다"며 "(KB금융이) 사회적 책임의 기준이 되고 사회적 가치를 창출하는 모범이 돼, 고객에게 행복을 주는 금융그룹을 만들겠다"고 말했다. 양 내정자의 첫 공식 무대도 오는 20일 금융당국과 5대 지주(KB·신한·하나·우리·농협금융)·3대 지방지주(BNK·DGB·JB)와의 간담회가 될 예정이다. 윤종규 현 회장의 임기가 20일까지이나 향후 정책의 연속성 등을 고려해 양 내정자가 참석하기로 결정된 것으로 알려졌다. 이날 상생금융을 비롯한 금융지주의 사회적 책임을 확대하는 방안이 논의될 것으로 보인다. 아울러 고금리 등 일회성 요인으로 늘어난 은행 수익을 환원하는 '횡재세'도 언급될 가능성도 있는 것으로 금융권에서는 보고 있다. 금융 > 은행 | 김도엽 기자 2023.11.17 11:38
JB금융지주가 3분기까지 누적 순익 4934억원을 기록하며 지난해(4871억원) 기록한 누적 기준 최대 실적을 경신했다. JB금융지주는 올해 1~3분기 누적 당기순이익이 4934억원으로 전년 동기(4871억원) 대비 1.3% 증가했다고 24일 밝혔다. 3분기 당기순이익도 지난해 같은 기간(1670억원)보다 0.1% 증가한 1673억원을 기록하면서 분기 기준 사상 최대 실적을 시현했다. 실적 개선은 양 은행(광주·전북은행)의 원화대출 성장과 순이자마진(NIM) 반등이 주요했다. 은행 원화대출금은 39조6878억원으로 전 분기(38조7520억원) 대비 2.4% 늘었다. 특히 기업대출 성장이 두드러졌다. 중소기업 부문은 21조6831억원으로 지난 2분기에 비해 6.2% 증가했고, 대기업 부문도 2조6469억원으로 전 분기에 견줘 5.2% 뛰었다. 높은 금리로 수신이 재조달되던 현상인 리프라이싱 효과가 종료되면서 NIM도 상승했다. 그룹의 3분기 NIM은 3.31%로 전 분기 대비 0.09%포인트(p), 전년 동기 대비 0.14%p 뛰었다. 은행합산 NIM도 2.84%로 같은 기간 각각 0.05%p 상승했다. 핵심 계열사인 광주은행은 3분기 기준으로 전년 동기(779억원) 대비 6.7% 감소한 727억원의 실적을 달성했다. 총영업이익은 1890억원에서 2268억원으로 20% 늘었지만, 충당금전입액이 3배 넘게 증가(133억원→567억원)한 것이 영향을 끼쳤다. 전북은행은 지난해 같은 기간(469억원)에 견줘 0.5% 증가한 471억원의 순익을 기록했다. 전북은행도 총영업이익이 7.2% 늘었으나 충당금전입액도 25.2% 증가하면서 이익증가분을 상쇄했다. 양 은행이 충당금전입액을 크게 늘린 것은 연체율이 오름세를 유지하고 있기 때문이다. 3분기 그룹 연체율은 1.06%로 전 분기 대비 0.07%p 상승했다. 고정이하여신(NPL)비율도 0.85%로 지난 2분기에 비해 0.03%p 올랐다. 다만 서민금융진흥원의 보증부 상품을 제외한 연체율은 0.74%로 전 분기와 같은 수준을 유지했다. 이승국 JB금융 CRO(리스크관리본부장)는 "가계대출 연체율이 상승하고 있는데, 이는 서민금융진흥원 연체가 포함된 부분으로, 감안해서 봐야한다"며 "4분기 이후로는 하향 안정화할 것으로 보인다"고 말했다. 주요 계열사인 양 은행을 제외하고 자회사인 JB우리캐피탈은 3분기 469억원을 기록해 지난해 동기에 비해 1.8% 순익이 늘었다. 아울러 손자회사인 캄보디아 프놈펜상업은행(PPCBank)은 전년 동기 대비 39% 증가한 113억원의 실적을 시현했다. 자산을 얼마나 효율적으로 운용했는지 보여주는 총자산이익률(ROA)은 1.11%, 투입한 자본이 얼마만큼의 이익을 내고 있는지 나타내는 지표인 자기자본이익률(ROE)은 13.7%로 집계됐다. 지난해 같은 기간(각각 1.11%, 13.8%)과 비슷한 수준을 유지했다. 특히 경영 효율성 지표인 영업이익경비율(CIR)은 매출 확대와 지속적인 비용 관리 노력에 힘입어 역대 최저치인 35.8%를 기록했다. 또 보통주자본비율(잠정)은 전년 동기(11.43%) 대비 1.02%포인트(p) 개선되며 사상 최고치인 12.45%를 기록했다. 송종근 JB금융 CFO(최고재무책임자)는 "개선된 자본비율을 기반으로 주주가치 제고를 위한 주주환원정책을 지속적으로 추진할 계획"이라고 밝혔다. 금융 > 은행 | 김도엽 기자 2023.10.24 16:50
JB금융지주가 3분기 당기순이익이 지난해 같은 기간(1670억원)보다 0.2% 증가한 1673억원을 기록했다고 24일 밝혔다. 이는 분기 기준 사상 최대 실적이다. 3분기까지 누적 순익도 전년(4871억원)보다 1.3% 늘어난 4934억원으로 3분기 누적 기준 최대 실적을 경신했다. 실적 증가는 핵심 계열사인 광주은행이 이끌었다. 광주은행은 전년 동기(2038억원) 대비 5.6% 증가한 2151억원의 실적을 달성했다. 전북은행도 지난해 같은 기간(1595억원)에 견줘 0.1% 증가한 1596억원의 순익을 기록했다. 주요 계열사인 양 은행을 제외하고 자회사인 JB우리캐피탈은 1487억원을 기록해 지난해 동기(1544억원)에 비해 3.7% 순익이 감소했고, JB자산운용은 78억원의 순이익을 기록하면서 작년 같은 기간(78억5000만원)과 비슷한 수준을 유지했다. 아울러 손자회사인 캄보디아 프놈펜상업은행(PPCBank)은 전년 동기(229억원) 대비 10.5% 증가한 253억원의 실적을 시현했다. 자산을 얼마나 효율적으로 운용했는지 보여주는 총자산이익률(ROA)은 1.11%, 투입한 자본이 얼마만큼의 이익을 내고 있는지 나타내는 지표인 자기자본이익률(ROE)은 13.7%로 집계됐다. 지난해 같은 기간(각각 1.11%, 13.8%)과 비슷한 수준을 유지하며 국내 금융 지주사 중 높은 수준의 수익성 지표를 나타냈다. 특히 경영 효율성 지표인 영업이익경비율(CIR)은 지속적인 비용 관리 노력에 힘입어 역대 최저치인 35.8%를 기록했다. 또 보통주자본비율(잠정)은 전년 동기(11.43%) 대비 1.02%포인트(p) 개선되며 사상 최고치인 12.45%로 집계됐다. JB금융지주 관계자는 "개선된 자본비율을 기반으로 주주가치 제고를 위한 주주환원정책을 지속적으로 추진할 계획"이라고 말했다. 금융 > 은행 | 김도엽 기자 2023.10.24 14:54
올해 3분기 지방금융지주들의 실적이 감소할 것으로 보인다. 연체율 상승에 따른 충당금적립이 큰 폭으로 늘어나고 있기 때문이다. 지방지주들은 실적 정체를 돌파하기 위해 영업 권역을 전국으로 넓히거나 글로벌 진출을 꾀하고 나섰다. 22일 금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 3대 지방금융지주(BNK·JB·DGB)의 3분기 순이익 전망치는 합계 4987억원 수준으로 집계됐다. 전년 동기 순익(5339억원)보다 6.6%(352억원) 줄어든 수치다. BNK금융은 2161억원으로 16.3%(420억원) 감소할 것으로 전망됐다. JB금융도 1595억원으로 4.5%(75억원) 줄어들 것으로 보인다. 유일하게 DGB금융만 1231억원으로 13.1%(143억원) 증가가 예상됐다. BNK금융은 원화대출 확대에 힘입어 이자수익이 1조6354억원으로, 지난해 3분기에 견줘 32.3%(3995억원) 늘어날 것으로 나타났다. 높은 이자이익 성장세에도 자금조달비용도 늘면서 NIM은 소폭 하락할 것으로 예상된다. 경남은행 횡령 사건으로 선제적 자금 조달이 늘었기 때문으로 풀이된다. JB금융과 DGB금융도 이자수익이 각각 1884억원, 2448억원 늘어날 전망이다. 이자수익 성장에도 불구하고 3대 지방지주 실적이 뒷걸음친 원인은 상승하는 연체율이 꼽힌다. 올 2분기 말 3대 지방지주 산하 5대 지방은행(부산·경남·대구·광주·전북)의 연체율은 0.32~1.07%로 지난해말(0.26~0.69%)에 비해 은행별로 0.07~0.38%포인트(p) 뛰었다. 특히 전북·광주은행이 각각 0.38%p 오르면서 각각 1.07%, 0.71%의 연체율을 기록했다. 하반기에도 고금리가 지속되고 경기 전망이 어두워지면서 연체율은 상승할 것으로 보인다. 김인 BNK투자증권 연구원은 "(3사 모두) 경기둔화 우려 및 고금리 등에 따른 연체율 상승으로 경상적 대손부담이 증가하는 상황"이라며 "하반기에도 추가 충당금적립 요구가 지속됨에 따라 대손충당금전입은 큰 폭으로 증가할 것"이라고 설명했다. 하반기 어두운 실적 전망을 받아든 지방지주들은 해외 진출을 꾀하거나 영업 권역을 넓히면서 활로를 찾고 있다. BNK금융은 베트남 T&T그룹과 계열사 간 협업 사업 발굴 및 양 그룹의 인프라와 노하우를 공유하기 위한 업무협약을 베트남 현지에서 체결했다고 지난 18일 밝혔다. T&T그룹은 금융·부동산·에너지·운송 등 200여개의 계열사를 보유한 베트남 대표 그룹으로, 특히 베트남 10대 상업은행인 사이공-하노이은행(Saigon-Hanoi Commercial Joint Stock Bank)을 주요 계열사로 두고 있다. JB금융의 계열사 광주은행은 토스뱅크와 연내 공동대출 출시를 위해 금융당국의 상품 승인을 기다리고 있다. 광주은행의 자금력을 토스뱅크의 플랫폼을 통해서 전국 곳곳에 공급하겠다는 의도다. DGB금융은 계열사 대구은행의 시중은행 전환 신청을 앞두고 있다. DGB금융 측은 시중은행 전환시 충청도와 강원도 지역에서 우선적으로 효과를 볼 것으로 기대하고 있다. 금융 > 은행 | 김도엽 기자 2023.10.22 10:45
키움證 등 주주환원 정책 발표…개미들 관심에 주가도 '강세' 한달새 배당펀드 1000억 유입…고배당ETF 순자산 220억 ↑ 연말 배당시즌을 앞두고 배당금을 확대하는 등 주주환원 정책을 발표하는 기업들이 늘어난다. 배당 예측이 가능하도록 관련 제도를 바꾸는 등의 변화로 향후 주주환원을 강화하는 종목들이 많아질 것으로 보이면서 관련 투자에 대한 관심도 높다. 배당펀드, ETF(상장지수증권)에도 자금이 유입되기 시작했다. 18일 에프앤가이드 등에 따르면 최근 한달간 배당펀드에는 약 1000억원의 자금이 유입됐다. 국내 주식 고배당 ETF 15개 종목도 순자산이 약 220억원 증가했다. 연말 배당시즌을 앞두고 배당 정책 등 주주환원 관련 정책을 발표하는 기업들이 늘어 주주친화 기업들에 대한 투자자들의 관심이 높아진다는 분석이다. 하재석 NH투자증권 연구원은 "최근 국내 주식시장 흐름을 보면 성장지표는 꺾인 가운데 가치, 배당 등의 밸류에이션 매력을 가진 종목의 주가 상승이 두드러진다"고 분석했다. 키움증권의 경우 지난 10일 향후 3년간 당기순이익의 30%이상을 주주환원에 쓰겠다는 중기 주주환원 정책을 발표하면서 주가가 급등했다. KT는 2023년부너 2025년까지 주당 배당금을 최소 2022년 수준인 1960원으로 유지하고 내년 1분기 첫 분기배당을 시행한다고 지난 17일 밝혔다. 아세아시멘트는 2년간 별도 재무제표 기준 순이익의 40% 이상을 주주들에게 환원하겠다고 지난 17일 공시했다. 주주 친화정책 발표로 이날 아세아시멘트 주가는 전일대비 920원(9.17%) 급등한 1만950원에 마감했다. 앞서 삼성전자, SK하이닉스 등 시가총액 상위기업들은 결산배당, 중간배당 등을 늘려왔다. 현대차도 올 초 주주환원 정책을 재정립했고 포스코홀딩스는 지주사 체제 전환 후 잉여 현금흐름의 50~60%를 재원으로 연간 기본배당금을 지급한 후 잔여 재원을 추가환원 하는 정책을 발표했다. 이에 대형주 비중이 높은 고배당 ETF의 성과가 높고 투자자들의 자금 유입도 많았다. 대표적으로 KBSTAR 대형고배당 10TR은 대형주 비중이 가장 높았는데, 올 들어 수익률 역시 27.3%로 고배당ETF 가운데 가장 양호했다. 최근 한달간 자금 유입도 110억원으로 지난 17일 상장된 TIGER 은행고배당플러스TOP10에 이어 2번째로 많았다. 신규 상장된 TIGER 은행고배당플러스Top10는 대표 고배당 업종인 은행, 금융종목만 담은 ETF다. 은행주들의 경우 JB금융지주(10.6%)와 기업은행(9.8%), 우리금융지주(9.8%), BNK금융지주(9.6%), DGB금융지주(9.3%) 등이 10% 안팎의 배당수익률을 기록하며 지난해 배당수익률 상위 10개 종목 중 절반을 차지했다. 중장기적으로 기업들이 배당 확대 등 주주환원 정책을 적극적으로 펼칠 유인도 많다는 분석이다. 금융당국은 배당을 결정하면 투자자가 이를 확인 후 투자 여부를 결정할 수 있도록 배당 제도를 개선했고 최근 이를 반영한 기업지배구조 보고서 가이드라인을 발표했다. 하재석 연구원은 "기업입장에서 투자 매력을 높이기 위해 배당을 확대하려 하고 이는 기업들의 주주 친화 정책으로 이어질 것"이라고 했다. 한국투자증권에 따르면 자산총액 1조원 이상 코스피 상장사 357곳 가운데 27%인 98곳이 이미 이를 반영해 배당기준일과 결산일을 분리하도록 정관을 변경했다. | 김은령 기자 2023.10.19 05:10
연말 배당시즌을 앞두고 배당금을 높이는 등 주주환원 정책을 발표하는 기업들이 늘어나고 있다. 배당 예측이 가능하도록 배당 관련 제도를 바꾸는 등의 변화로 향후 주주환원을 강화하는 종목들이 증가할 것이란 전망에 따라 관련 투자에 대한 관심도 높아지고 있다. 배당펀드, ETF(상장지수증권)에도 자금이 유입되기 시작했다. 18일 에프앤가이드 등에 따르면 최근 한달간 배당펀드에는 약 1000억원의 자금이 유입됐다. 국내 주식 고배당 ETF 15개 종목도 약 220억원 순자산이 증가했다. 연말 배당시즌을 앞두고 배당 정책 등 주주환원 관련 정책을 발표하는 기업들이 늘어나면서 주주친화 기업들에 대한 투자자들의 관심이 높아지고 있다는 분석이다. 하재석 NH투자증권 연구원은 "최근 국내 주식시장 흐름을 보면 성장지표는 꺾인 가운데 가치, 배당 등의 밸류에이션 매력을 가진 종목의 주가 상승이 두드러진다"고 분석했다. 키움증권의 경우 지난 10일 향후 3년간 당기순이익의 30%이상을 주주환원에 쓰겠다는 중기 주주환원 정책에 대해 발표하면서 주가가 급등한 바 있다. KT는 2023년부너 2025년까지 주당 배당금을 최소 2022년 수준인 1960원을 유지하고 내년 1분기 첫 분기배당을 시행한다고 밝혔다. 발표 이후 이틀 연속 상승하며 주가가 반등했다. 앞서 삼성전자, SK하이닉스 등 시가총액 상위기업들은 결산배당, 중간배당 등을 늘려왔다. 현대차도 올 초 주주환원 정책을 재정립했고 포스코홀딩스는 지주사 체제 전환 후 잉여 현금흐름의 50-60%를 재원으로 연간 기본배당금을 지급한 후 잔여 재원을 추가환원 하는 정책을 발표한 바 있다. 이에 대형주 비중이 높은 고배당 ETF의 성과가 높고 투자자들의 자금 유입도 많았다. 대표적으로 KBSTAR 대형고배당 10TR은 대형주 비중이 가장 높았는데, 올 들어 수익률 역시 27.3%로 고배당ETF 가운데 가장 양호했다. 최근 한달간 자금 유입도 110억원으로 17일 상장된 TIGER 은행고배당플러스TOP10에 이어 2번째로 많았다. 신규 상장된 TIGER 은행고배당플러스Top10는 대표적인 고배당 업종인 은행, 금융종목만 담은 ETF다. 은행주들의 경우 JB금융지주(10.6%)와 기업은행(9.8%), 우리금융지주(9.8%), BNK금융지주(9.6%), DGB금융지주(9.3%) 등이 10% 안팎의 배당수익률을 기록하며 지난해 배당수익률 상위 10개 종목 중 절반을 차지했다. 중장기적으로 기업들이 배당 확대 등 주주환원 정책을 적극적으로 펼칠 유인도 많다는 분석이다. 금융당국은 배당을 결정하면 투자자가 이를 확인 후 투자 여부를 결정할 수 있도록 배당 제도를 개선했고 최근 이를 반영한 기업지배구조 보고서 가이드라인을 발표한 바 있다. 하재석 연구원은 "기업입장에서 투자 매력을 높이기 위해 배당을 확대하려는 유인이 발생하고 이는 기업들의 주주 친화 정책으로 이어질 것"이라고 했다. 한국투자증권에 따르면 자산총액 1조원 이상 코스피 상장기업 357개 기업가운데 27%에 해당하는 98개사가 이미 이를 반영해 배당기준일과 결산일을 분리하도록 정관을 변경했다. 증권 > 펀드-일반 | 김은령 기자 2023.10.18 16:02
키움증권이 JB금융지주에 대한 투자의견을 '매수'로 유지하고, 목표주가를 1만2500원에서 1만3000원으로 상향 조정했다. 이익 규모가 증가한 가운데 자기주식 매입 등 수급여건도 양호할 것이란 전망이다. 17일 김은갑 키움증권 연구원은 "3분기 JB금융지주의 연결 순이익은 1626억원으로 지난 2분기(1628억원)와 비슷하고 전년 동기보다 2.6% 감소할 것"이라고 했다. 김 연구원은 "지난 1,2분기 실적에서 순이익 규모는 시장 기대수준 이상이었지만 자산건전성 악화와 NIM(순이자마진)의 큰 폭 하락이 시장이 우려했던 점이었다"며 "3분기 실적에서 NIM은 우려를 해소시켜 줄 것으로 보이고 자산건전성은 당장에 큰 폭으로 하락하지는 못해도 추가 악화에 대한 우려는 감소할 수 있을 것"이라고 말했다. 이어 "높은 수신금리로 재조달되는 영향이 컸던 결과로 지난 2분기 리프라이싱이 일단락되면서 3분기엔 NIM이 2bp(1bp0.01%) 정도 상승할 것"이라며 "대출은 전분기보다 1% 증가할 것"이라고 했다. 그러면서 "PBR(주가순자산비율)이 0.41배로 은행주 내에선 높지만 은행주 중 최고인 12%를 상회하는 ROE(자기자본이익률) 전망치를 감안하면 PBR은 낮은 수준"이라며 "보통주자본비율이 12%를 상회하면서 300억원의 자기주식을 매입 중이고 총주주환원율은 지난해 27%에서 올해 33% 수준으로 상승할 것"이라고 말했다. 증권 > 애널보고서 | 홍순빈 기자 2023.10.17 08:02
날씨가 추워지며 연말 배당에 대한 기대감이 커지자 자연스레 배당주 주목도가 높아지고 있다. 계절성에 더해 최근 고금리 장기화에 따라 증시가 주춤하면서 하방 지지력이 강한 배당 ETF(상장지수펀드) 투자 매력이 점차 커지고 있다. 5일 'ARIRANG 고배당주' ETF는 최근 3개월 사이 6.24% 오르며 같은 기간 5.97% 하락한 코스피지수 수익률을 크게 상회했다. 지난달 18일에는 사상 최고가(1만2220원)를 기록하기도 했다. 국내 증시에 상장된 고배당주 ETF 중 가장 규모가 큰 'ARIRANG 고배당주'는 코스피 시가총액 상위 200개 종목 가운데 예상 배당수익률이 가장 높은 상위 30개 종목으로 구성된 '에프앤가이드 고배당주 지수'를 따른다. 비중 상위 종목으로는 기업은행, KB금융, 우리금융지주, JB금융지주, 하나금융지주 등 은행주를 비롯해 전통적인 배당업종인 보험주와 통신주를 대거 편입하고 있다. 김인식 IBK투자증권 연구원은 "보험업종은 IFRS17(새 국제회계기준) 개정에 따라 기존 보험료이자 등 부채가 시가 평가로 전환되면서 고금리 환경에 따른 미실현이익 발생으로 실적 개선 기대가 높아졌다"며 "은행업종은 지난해 금융당국의 배당 규제 압력에 놓여있었으나 최근 금감원장이 '배당에 대한 금융사의 자율성 보장'을 언급하면서 주주친화정책에 대한 기대감 등이 반영됐다"고 설명했다. 통상 연말이 다가올수록 고배당 상품들이 시장 주목을 받는다. 국내 상장사 대부분이 12월 결산법인으로 결산배당 기준일은 보통 12월 말이다. 게다가 ETF를 활용해 투자하면 개별 단일 종목보다 분산투자 효과를 누릴 수 있어 부진한 증시 속 양호한 성과를 올리기 상대적으로 유리하다. 강송철 유진투자증권 연구원은 "계절적으로 지금 시기는 고배당주 성과가 좋은 때"라며 "통상 하락장에서 시장 대비 성과가 좋은 점도 있어 코스피 상승 폭이 제한적이거나 하락을 예상할 경우 고배당주가 선택지 중 하나가 될 수 있다"고 말했다. 고배당주에 더해 장기간 배당금을 늘리는 배당성장 ETF도 시장 성과를 이기고 있다. 배당성장주는 코스피, 코스닥 시가총액 500억원을 넘는 종목 중 4년 연속 배당이 증가하고 배당성향(당기순이익 중 배당금의 비율) 60% 미만인 기업을 말한다. 'KODEX 배당성장', 'TIGER 배당성장' ETF는 최근 3개월 새 모두 5% 넘게 성장했다. 다만 무엇보다 중요한 건 배당 여부다. 예상보다 낮은 배당금을 받을 여지도 있는 만큼 리스크를 따져보며 투자해야 한다는 지적도 나온다. 강민석 교보증권 연구원은 "내 상장기업들의 당기순이익이 하락하면서 기대에 못 미치는 배당금이 지급될 가능성이 높다"며 "고배당주에 대한 관심은 가지되 기대한 배당금이 제대로 지급될 종목들을 선별적으로 접근해야 할 필요가 있다"고 강조했다. | 이사민 기자 2023.10.05 16:40
금융감독원은 올 상반기 10개 금융지주사의 연결기준 당기순이익이 13조6238억원으로 전년 동기보다 10.1%(1조2462억원) 증가했다고 26일 밝혔다. 비이자이익이 금융지주사의 순이익 증가를 이끌었다. 이자이익은 같은 기간 하락했지만, 비이자이익은 큰 폭으로 증가했다고 설명했다. 금감원 관계자는 "지난해 급격한 금리상승으로 유가증권 평가이익이 늘었고, 올해부터 보험업권에 적용된 새 회계기준(IFRS17)의 영향으로 비이자이익이 크게 증가했다"고 말했다. 올 상반기 기준 금융지주사는 KB·신한·NH농협·하나·우리·BNK·DGB·JB·한국투자·메리츠 등 총 10개였다. 자회사 등 소속회사 수는 319개로 지난해말보다 3개 늘었다. 10개 금융지주사의 연결 총자산은 3477조5000억원으로 지난해말보다 1.7%(59조3000억원) 증가했다. 자회사 권역별로는 금융투자가 12.6%(40조5000억원)로 가장 높은 자산상승률을 기록했다. 이어 은행(1.7%, 43조원), 여신전문금융사(0.9%, 2조1000억원) 순이었다. 보험업권의 총자산은 IFRS17 도입으로 12.7%(33조5000억원) 감소했다. 자산 항목이던 보험계약대출과 미상각신계약비 등이 보험부채 평가에 반영돼서다. 금융지주사 총자산 대비 자회사 권역별 비중은 은행이 74.9%로 가장 높았다. 다음으로는 금융투자(10.4%), 여전사(6.7%), 보험(6.6%) 순이었다. 올 상반기 기준 8개 은행지주의 총자본, 기본자본, 보통주자본비율은 각각 15.75%, 14.53%, 12.83%로 지난해말보다 모두 상승했다. 또 8개 지주사 모두 규제비율을 상회했다. 자선건정성 지표인 고정이하여신비율은 0.63%로 지난해말보다 0.14%포인트(p) 높아졌다. 대손충당금적립률은 152.9%로 같은 기간 17.6%p 떨어졌다. 대손충당금적립률은 고정이하여신 대비 총대손충당금의 비율로 신용손실흡수 능력을 판단하는 지표다. 금감원 관계자는 "금리 등 외부요인 변동에 대비한 리스크관리를 강화하며 안정적 성장을 위한 사업다각화 등을 지원할 방침"이라며 "취약차주와 대체투자 관련 익스포저에 관한 그룹 차원의 관리 강화와 충분한 충당금 적립을 통한 손실흡수능력 제고를 지도할 계획"이라고 말했다. 금융 > 일반 | 이용안 기자 2023.09.26 06:00
'지지부진' 증시 속 몸값 쑥 업계 연말 수익률 9% 전망 외인 잇단 쇼핑, 투자 확대 최근 증시가 지지부진한 모습을 보이면서 배당주 투자에 대한 관심이 쏠린다. '찬 바람 불 땐 배당주에 투자하라'는 증시 격언이 있을 정도로 3분기는 배당주 투자 적기이기도 하다. 7일 한국거래소에 따르면 최근 들어 외국인은 시가총액 상위주와 함께 전통적 고배당주들을 사들이고 있다. 9월(1~7일) 들어 외국인은 거래소 시장에서 하나금융지주를 190억원 이상 순매수하는 것을 비롯해 신한지주(180억원), 우리금융지주(130억원), 메리츠금융지주(70억원) 등을 사들였다. 금융주 외에 전통적 고배당주인 KT(160억원)와 지주사인 LS(170억원), LG(140억원) 도 순매수했다. 배당주 투자 적기인 9월이 다가오면서 외국인들이 장바구니에 배당주 비중을 높여가고 있는 것으로 풀이된다. 특히 올해는 전통적 고배당주인 금융지주들의 주가가 지지부진한 상황이어서 금융주들의 배당수익률이 높을 것으로 예상된다. 금융주들은 금리 인상기에 예대마진(대출과 예금 금리 간 차이) 상승으로 수혜를 보기 마련이지만, 올해는 다른 흐름을 보였다. 글로벌 경기 부진 속에 올해 초 실리콘밸리은행(SVB), 시그니처 은행의 파산으로 유럽 글로벌 투자은행이었던 크레디트스위스 은행까지 퇴출되면서 뱅크런 우려가 커진 탓이다. 이에 충당금 확충 리스크 속에 주가 흐름이 좋지 않았다. 금융주 주가가 좋지 않았던 것이 배당 수익률을 높이는 기제로 작용하고 있다. 에프앤가이드 컨센서스에 따르면 지난 5일 기준 금융주들의 연말 배당수익률은 9%를 웃돌 것으로 예상된다. 백두산 한국투자증권 연구원은 "9~10월 중 예금자 보호제도 개선안이 확정될 예정이지만, 예금보험료 이슈와 무관하게 하반기 순이자마진(NIM) 상승전환과 주주환원 재부각이라는 펀더멘털은 흔들림 없다"고 말했다. 지난 2분기 실적 발표 때도 시장 우려보다 양호한 자사주 매입, 소각발표가 이어진 만큼 주주환원 정책이 강화될 것이라는 전망이다. 금융지주사 중에서는 DGB금융지주의 배당이 주당 700원을 넘어 배당수익률이 9.64%에 달할 것으로 추정됐다. BNK금융지주와 기업은행, 우리금융지주 등도 배당수익률이 9%를 웃돌 것으로 보인다. 하나금융지주와 JB금융지주도 3000원대와 800원대 배당을 실시해 현시점에서 8% 이상 배당수익률을 올릴 수 있을 전망이다. 금융주 주가가 저점이라고 인식한 CEO(최고경영자)들도 잇따라 자사주 매집에 나섰다. 임종룡 우리금융 회장은 전날 우리금융 보통주 1만주를 1억1880만원 규모 매입했다. 지난 3월 취임 후 첫 자사주 매입이다. 지난 1일에는 이승열 하나은행장이 하나금융 1000주를 사들였다. 금융 계열사인 삼성카드와 삼성증권, NH투자증권 등도 올해 호실적을 바탕으로 7~8%대 배당수익률이 기대된다. 전통적 고배당주인 한국가스공사와 SK텔레콤, KT, LG유플러스 등 통신주도 지금 투자하면 6~7%대 배당수익을 얻을 수 있을 것으로 추정된다. 이경민 대신증권 투자전략팀장은 "2010년 이후 코스피 대비 상대수익률을 보면 7,8,9월 배당주의 상대적 강세가 뚜렷했다"며 "이런 흐름은 10월까지 이어졌기 때문에 계절성을 바탕으로 한 매매 전략도 유효하다"고 밝혔다. | 김소연 기자 2023.09.08 05:30
최근 증시가 대내외 이슈로 지지부진한 모습을 보이면서 배당주 투자에 대한 관심이 쏠리고 있다. '찬 바람 불 땐 배당주에 투자하라'는 증시 격언이 있을 정도로 3분기는 배당주 투자 적기이기도 하다. 7일 한국거래소에 따르면 최근 들어 외국인은 시가총액 상위주와 함께 전통적 고배당주들을 쇼핑하고 있다. 9월(1~7일) 들어 외국인은 거래소 시장에서 하나금융지주를 190억원 이상 순매수하는 것을 비롯해 신한지주(180억원), 우리금융지주(130억원), 메리츠금융지주(70억원) 규모 사들였다. 금융주 외에 전통적 고배당주인 KT(160억원)와 지주사인 LS(170억원)LG(140억원) 도 순매수했다. 배당주 투자 적기인 9월이 다가오면서 외국인들이 장바구니에 배당주 비중을 높여가고 있는 것으로 풀이된다. 특히 올해는 전통적 고배당주인 금융지주들의 주가가 지지부진한 상황이어서 금융주들의 배당수익률이 높을 것으로 예상되고 있다. 금융주들은 금리 인상기에 예대마진(대출과 예금 금리 간 차이) 상승으로 수혜를 보기 마련이지만, 올해는 다른 흐름을 보였다. 글로벌 경기 부진으로 올해 초 실리콘밸리은행(SVB), 시그니처 은행의 파산으로 유럽 글로벌 투자은행이었던 크레디트스위스 은행까지 퇴출되면서 뱅크런 우려가 커진 탓이다. 이에 충당금 확충 리스크 속 주가가 좋지 않았다. 그러나 금융주 주가가 좋지 않았던 것이 배당 수익률을 높이는 기제로 작용하고 있다. 증권정보업체 에프앤가이드 컨센서스에 따르면 지난 5일 기준 금융주들의 연말 배당수익률은 9%를 웃돌 것으로 예상된다. 백두산 한국투자증권 연구원은 "9~10월 중 예금자 보호제도 개선안이 확정될 예정이지만, 예보료 이슈와 무관하게 하반기 순이자마진(NIM) 상승전환과 주주환원 재부각이라는 펀더멘털은 흔들림 없다"고 언급했다. 2분기 실적 발표 떄도 시장 우려보다 양호한 자사주 매입, 소각발표가 이어진 만큼 주주환원정책이 강화될 것이라는 전망이다. 금융지주사 중에서는 DGB금융지주의 배당이 주당 700원을 넘어 배당수익률이 9.6%에 달할 것으로 추정됐다. BNK금융지주와 기업은행, 우리금융지주 등도 배당수익률이 9%를 웃돌 것으로 보인다. 하나금융지주와 JB금융지주도 3000원대와 800원대 배당을 실시해 현 시점에서 8% 이상 배당수익률을 올릴 수 있을 전망이다. 금융주 주가가 저점이라고 인식한 CEO(최고경영자)들도 잇따라 자사주 매집에 나섰다. 임종룡 우리금융 회장은 전날 우리금융 보통주 1만주를 1억1880만원 규모에 매입했다. 지난 3월 취임 후 첫 자사주 매입이다. 지난 1일에는 이승열 하나은행장이 하나금융 1000주를 사들였다. 이외 금융 계열사인 삼성카드와 삼성증권, NH투자증권 등도 올해 호실적을 바탕으로 7~8%대의 배당수익률이 기대되고 있다. 전통적 고배당주인 한국가스공사와 SK텔레콤, KT, LG유플러스 등 통신주도 지금 투자하면 6~7%대 배당수익을 얻을 수 있을 것으로 추정된다. 이경민 대신증권 투자전략팀장은 "2010년 이후 코스피 대비 상대수익률을 살펴보면 7,8,9월 배당주의 상대적 강세가 뚜렷했다"며 "이러한 흐름은 10월까지 이어졌기 때문에 계절성을 바탕으로 한 트레이딩 전략도 유효하다"고 밝혔다. 증권 > 종목 | 김소연 기자 2023.09.07 16:14
초전도체, 맥신, 양자컴퓨터까지 온갖 테마주가 난무하는 증시에서 VIP한국형가치투자 펀드가 출시 5개월만에 10%대 수익률을 기록했다. '한국의 리틀 버핏'으로 불리는 김민국·최준철 대표의 명성과 꾸준한 수익률에 힘입어 순자산 규모도 1500억원을 돌파했다. 31일 자산운용업계에 따르면 VIP자산운용이 지난 4월3일 출시한 VIP한국형가치투자 펀드는 약 5개월만에 10.8%(S클래스 기준) 수익률을 기록했다. 꾸준한 수익률에 안정적 자금 유입이 더해지며 30일 기준 순자산액은 1589억원을 나타냈다. 이 펀드는 올해 ETF를 제외한 공모펀드 가운데 가장 많은 자금이 유입됐다. 최준철 VIP자산운용 대표는 "펀드 출시 후 한국 증시는 미국의 추가금리 인상 우려 등으로 변동성이 확대됐지만 VIP한국형가치투자펀드는 안정적 수익률을 기록했다"며 "1분기 실적이 탁월한 일부 종목 주가가 크게 오르며 수익률을 사수했다"고 설명했다. 지난달 첫 자산운용보고서가 공개되면서 VIP한국형 가치투자펀드의 편입종목들도 처음으로 베일을 벗었다. 지난 7월2일 기준 투자 상위 종목은 메리츠금융지주, F&F, 한솔케미칼, 에스엠, 솔루엠, KCC글라스, 기아, 하나금융지주, JB금융지주였다. 유일하게 펀드 전체 자산의 5%를 초과하는 메리츠금융지주 비중이 8.16%에 달했고 F&F, 한솔케미칼 비중이 4%대를 차지했다. 현금 비중은 7.55%였다. 특히 편입비중 1위 메리츠금융지주는 이 펀드가 설정된 4월3일 이후 이날까지 꾸준한 강세를 보이며 35.7% 상승했다. 그밖에 편입 상위종목은 아니지만 파마리서치, JYP Ent. 휴메딕스, 솔루엠, 한화에어로스페이스 등이 1분기 호실적을 바탕으로 주가가 급등하며 전체 수익률을 끌어올렸다. 파마리서치와 JYP Ent.는 4월3일부터 7월2일까지 3개월간 70% 넘는 수익률을 기록했다. 최 대표는 "올해 한국 증시는 2차전지와 AI(인공지능) 주식 등 일부 업종에 수급이 집중되고 그렇지 않은 종목은 주가가 약세를 거듭하며 저평가가 심화되는 극단적인 '양극화 장세'가 펼쳐지고 있다"며 "양극화 장세는 극심한 고평가 종목과 현저한 저평가 종목은 동시에 양산하므로 지금은 저평가 종목을 발굴할 적기"라고 판단했다. 앞으로도 VIP자산운용은 철저한 가치투자 철학에 입각해 양극화 장세에서 주가가 과도하게 오른 종목은 비중을 줄이고, 시장의 오해로 저평가가 심화된 종목 비중은 늘릴 계획이라고 밝혔다. 아울러 주가가 올랐어도 기업가치 개선 폭이 크고 전망이 여전히 밝은 종목은 비중을 유지하겠다고 했다. 최준철 대표는 "우리의 강점은 종목 발굴과 비중 조절에서 발휘되는 기업분석 역량과 확고한 투자철학을 바탕으로 오랜기간 시장의 부침을 이겨낸 풍부한 경험"이라며 "올 하반기도 변동성 큰 장세를 예상하며 우리는 이 파도에 휩쓸리기보단 이를 기회로 살려내겠다"고 말했다. VIP한국형가치투자 펀드는 VIP자산운용이 한국에서 가치투자로 장기투자가 가능함을 증명하고, 한국을 대표하는 공모펀드로 키우기 위해 출시한 전략 상품이다. 특히 이 펀드는 "손실이 날 경우 운용 보수를 받지 않겠다"는 파격적 조건을 제시하며 고객에 대한 책임감과 수익률에 대한 자신감을 내세우며 출시됐다. 김민국·최준철 대표와 조창현·박성재 펀드매니저 4인이 운용하는 멀티매니저 펀드로 두 대표가 각각 33% 비중을, 조창현·박성재 매니저가 17% 비중을 맡고 있다. 증권 > 펀드-일반 | 오정은 기자 2023.08.31 16:41
보통주자본비율, 5대 금융지주 중 가장 떨어져…향후 M&A 대비 관리 필요한 시점 우리금융지주가 자회사 2곳을 완전 편입하는 방식으로 보통주자본(CET1)을 늘렸다. 우리금융은 5대 금융지주 중 보통주자본비율이 가장 낮다. 보통주자본비율은 금융회사 건전성을 확인하는 핵심지표로 최근 중요성이 높아지면서 금융당국도 주시하고 있다. 낮은 보통주자본비율은 향후 우리금융의 M&A(인수합병)에도 영향을 줄 수 있다. 30일 금융업계에 따르면 지난 28일 우리금융은 우리종합금융과 우리벤처파트너스 등 2개 자회사를 주식교환을 통해 완전 자회사(지분율 100%)로 편입하고, 이 과정에서 발생한 신주를 상장했다. 신주 상장을 통해 약 3860억원의 보통주자본(자본금, 자본잉여금) 증가 효과가 예상된다. 금융업계에서는 우리금융이 우리종금과 우리벤처파트너스를 현시점에서 100% 자회사로 편입한 이유를 보통주자본비율에서 찾는다. 우리금융의 올해 상반기 보통주자본비율은 11.97%로 5대 금융지주 중 가장 낮다. 같은 시기 △KB금융(13.78%) △NH농협금융(13.11%) △신한금융(12.95%) △하나금융(12.81%)의 보통주자본비율이 13%를 넘거나 이에 근접한 것과 비교하면 우리금융은 12%에도 미치지 못한 상태다. JB금융(12.29%)보다 낮다. 보통주자본비율은 금융회사의 손실흡수능력을 보여주는 알짜지표다. 청산 시를 제외하고 상환되지 않는 자본금, 자본준비금, 이익잉여금 등 핵심자본인 보통주자본을 기반으로 산출된다. KB금융, 신한금융, 하나금융은 주주환원 지표로 보통주자본비율을 활용한다. 전통적으로 BIS(국제결제은행)자기자본비율이 건전성을 파악하는 중요지표로 활용됐지만 최근 보통주자본비율에 자리를 넘겨주는 추세다. 자기자본비율은 부채 성격을 지닌 신종자본증권 발행을 통해 관리가 가능하다는 점에서 변동성을 갖고 있다. 특히 상반기 미국 SVB(실리콘밸리은행), 유럽 CS(크레디트스위스) 사태 등을 겪으면서 보통주자본비율의 중요성이 더 부각됐다. 금융당국도 금융지주에 보통주자본비율을 높일 것을 강조하고 있다. 평소 12%로 관리하던 것을 13%로 올려달라는 의견을 금융지주에 전달한 것으로 알려졌다. 금융지주 관계자는 "금융지주의 포트폴리오 등을 감안해서 보통주자본비율을 과거보다 1%포인트(p)가량 높게 관리해달라는 의견을 금융당국으로부터 받았다"고 말했다. 우리금융도 지난해 3분기 10.91%까지 떨어졌던 보통주자본비율을 끌어올렸지만 아직 부족한 모습이다. 이에 자회사 2곳을 100% 자회사로 두는 방법을 동원해 보통주자본을 늘린 것으로 분석된다. 이번 거래로 우리금융의 보통주자본비율은 약 0.2%p 상승할 것으로 분석된다. 이와 함께 향후 M&A를 위한 사전작업이라는 분석도 뒤따른다. 우리금융은 비은행 부문 강화를 위해 증권사와 보험사 M&A를 눈여겨보고 있다. M&A 과정에서 대규모 자본유출이 생기면 보통주자본비율은 하락할 수밖에 없다. 금융업계 관계자는 "현재 우리금융의 자본여력으로는 대규모 M&A가 어려운 상황으로 보인다"며 "자본비율 관리를 위해 M&A 과정에서도 이번 자회사 편입과 같은 주식 교환 방식이 활용될 수 있다"고 말했다. 금융 > 은행 | 김남이 기자 2023.08.30 16:21
경기침체 여파로 고꾸라졌던 한국 금융업이 회복되고 있다. 금융지주와 증권업의 실적 호조가 영향을 줬다. 보험업도 지난해보다 순이익이 개선되는 등 긍정적인 모습이다. 17일 한국거래소에서 발표한 '유가증권시장 12월 결산법인 2023년 상반기 결산실적' 자료에 따르면 코스피 상장사 금융업 42개사의 올 상반기 합산 순이익(이하 연결 재무제표 기준)은 21조1875억원으로 전년 동기보다 5.56% 늘었다. 영업이익도 같은 기간 5.27% 증가한 27조7015억원을 기록했다. 금융지주와 증권 부문의 상반기 순이익은 전년 동기보다 각각 4.19%, 15.06% 올랐다. 4대 금융지주 중 KB금융, 하나금융지주의 상반기 순이익은 같은 기간 각각 11.84%, 15.71% 올랐다. 아울러 DGB금융지주(3.69%), JB금융지주(1.76%), 메리츠금융지주(6.84%), 한국금융지주(28%) 등도 수익성이 개선됐다. 반면 BNK금융지주(-5.65%), 신한지주(-1.43%), 우리금융지주(-13.2%) 등은 같은 기간 순이익이 감소했다. 기업은행은 19.43% 증가했지만 제주은행(-14.92%)은 감소했다. 증권 부문에선 중소형 증권사의 약진이 두드러졌다. SK증권은 올 상반기 순이익 167억원을 기록했는데 전년 동기(66억원)보다 151.66% 증가했다. 이와 함께 상상인증권(82.08%), 한화투자증권(78.74%), 부국증권(47.9%), DB금융투자(37.05%), 교보증권(10.52%) 등도 수익성이 개선됐다. 대형사인 키움증권(70.5%), NH투자증권(65.25%), 삼성증권(40.05%) 등도 좋았다. 반면 증권사 자기자본 규모 1위인 미래에셋증권은 수익성이 악화됐다. 미래에셋증권의 상반기 순이익은 3791억원으로 전년 동기(4719억원)보다 19.67% 줄었다. 다올투자증권(-70.54%), 현대차증권(-34.89%), 대신증권(-24.35%), 유진투자증권(-13.81%), 유안타증권(-3.19%) 등도 순이익이 줄었다. 안영준 하나증권 연구원은 "증권사들의 실적 회복의 근거는 거래대금 증가"라며 "올 상반기 일평균 거래대금이 19조4000억원을 기록했는데 연간으로 보면 전년 대비 38% 증가한 22조원을 기록할 것으로 예상된다"고 했다. 이어 "증권사들의 브로커리지 수익도 크게 증가해 실적 회복을 견인할 것"이라고 덧붙였다. 보험 부문도 수익성이 개선됐다. 보험업 전체 상반기 순이익은 5조2073억원으로 전년 동기보다 5.77% 늘었다. 코리안리의 상승 폭이 가장 컸다. 코리안리는 상반기 순이익은 2444억원으로 전년 동기(546억원)보다 347.69% 늘었다. 동양생명(120.77%), 미래에셋생명(48.65%), 삼성생명(46.97%), 삼성화재(27.27%), 한화손해보험(3.75%), DB손해보험(2.67%) 등도 순이익이 늘었다. 반면 현대해상(-31.44%), 한화생명(39.56%)은 줄었다. 이병건 DB금융투자 리서치센터장은 "전체적으로 보험사들의 실적은 안정적인 흐름을 유지하고 있다"며 "삼성화재가 고수익 신계약으로 방향을 전환하며 양호한 실적을 시현하고 있지만 현대해상과 메리츠화재는 다소 주춤하는 모습"이라고 분석했다. 카드, 신탁사 등 기타 금융 부문은 실적이 악화됐다. 카카오페이는 상반기 당기순손실이 86억원으로 적자가 지속됐다. 삼성카드(-8.01%), 우리종금(-73.16%), 에이플러스에셋(-89.85%), 스틱인베스트먼트(-2.88%) 등도 전년 동기보다 순이익이 줄었다. | 홍순빈 기자 2023.08.17 16:29
메리츠증권은 27일 JB금융지주에 대해 주주환원 의지를 확인했다며 투자의견 '매수'와 목표주가 1만500원을 유지했다. 메리츠증권은 JB금융의 2분기 지배주주순이익이 1628억원으로 전년 동기 대비 6.2% 상승해 컨센서스를 상회했다고 밝혔다. 비이자이익이 전분기 대비 39.1% 증가한 여파다. 경상 대손비용률은 0.77%로 업권 중 높은 수준이다. 그러나 JB금융지주는 이번 반기배당으로 주당 120원을 책정하고 300억원 자사주 매입도 결정했다. 조아해 연구원은 "건전성 관리 역량이 필요하지만 핀다 지분을 15% 취득했고 광주은행-토스뱅크 공동대출 추진 등 핀테크와의 적극적인 제휴로 성장 여력을 확보했다"며 "지방은행 중 가장 적극적인 주주환원 정책을 펼치는 것도 긍정적"이라고 평가했다. 증권 > 애널보고서 | 김소연 기자 2023.07.27 08:03
[이 기사에 나온 스타트업에 대한 보다 다양한 기업정보는 유니콘팩토리 빅데이터 플랫폼 '데이터랩'에서 볼 수 있습니다.] 대출 중개·관리 핀테크 기업 핀다가 JB금융그룹과 500글로벌로부터 470억원 규모의 시리즈C 투자를 유치했다고 26일 밝혔다. 2021년 1월 기아(KIA), 500글로벌의 메인 펀드 등이 참여한 115억원 규모의 시리즈B 투자 이후 2년 6개월 만의 후속 투자유치다. 핀다의 누적 투자유치 금액은 644억원 규모다. 현재 68개 제휴사와 손잡은 핀다는 대출비교 플랫폼 시장에서 토스·카카오페이와 '빅3' 구도를 형성하며 지난해에만 4조원에 달하는 대출을 중개했다. 이 가운데 대환대출을 목적으로 실행된 대출 총액은 1조원에 달한다. 현재까지 누적 대출 중개 금액은 7조원을 넘어섰다. 핀다의 사용자들이 등록한 대출 관리 총액은 70조원 규모다. 이번 시리즈C 라운드에는 JB금융그룹이 전략적 투자자(SI)로 참여했다. 핀다는 2020년부터 JB금융그룹의 자회사인 전북은행과 비대면 전용 신용대출 상품 제휴를 시작으로 파트너십을 맺어왔다. 핀테크와의 협업을 전방위적으로 강화해 온 JB금융그룹은 핀다와 손잡고 경쟁력 있는 비대면 상품과 대안신용평가 모델을 개발해 제휴 사업을 확대해 나갈 계획이다. JB금융그룹은 핀다 지분 15%를 획득한다. 인수 방식은 JB금융지주가 5%, 전북은행이 10%를 각각 투자한다. 핀다는 JB금융지주 지분 일부를 매입하고 '핀테크-금융그룹 동맹'을 결성해 빅테크와 시중은행에 맞서 시장의 판도를 뒤흔드는 '금융 메기'가 되겠다는 목표다. 핀다에 후속 투자한 500글로벌은 미국 실리콘밸리 기반 벤처캐피털(VC)로 80개국에서 2800개 이상의 스타트업에 투자했다. 세계 각국에서 31개 펀드를 운용 중이며, 시드 단계의 초기 스타트업부터 IPO(기업공개) 직전의 후기 스타트업까지 추격 투자한다. 신규 자금을 조달한 핀다는 추후 오픈 예정인 주택담보대출 대환과 예금·보험 비교·중개 서비스 개발을 비롯해 이상거래탐지시스템(AI-FDS) 구축, 특화 대안신용평가모델(CSS)인 핀다스코어 개발 등 플랫폼 사업 고도화에 자금을 투입할 계획이다. 이혜민 핀다 공동대표는 "해외에서는 핀테크 기업과 금융사가 지분투자로 파트너십을 맺고 동반 성장해 온 사례가 많다. 국내에서도 좋은 선례를 남기겠다"며 "전문화되고 차별화된 금융서비스와 상품을 선보여 고객들에게 기존보다 더 큰 효용과 혜택을 주겠다"고 했다. [머니투데이 스타트업 미디어 플랫폼 '유니콘팩토리'] | 최태범 기자 2023.07.26 17:00
JB금융지주는 올해 상반기 당기순이익(지배지분) 3261억원을 거뒀다고 26일 밝혔다. JB금융은 핀테크 기업 '핀다' 지분을 인수해 2대 주주 위치에 올라선다. 내년부터는 분기 배당을 하겠다는 계획도 알렸다. JB금융은 26일 경영실적 발표를 통해 올해 상반기 당기순이익은 3261억원으로 전년 동기(3200억원) 대비 1.9%(261억원) 증가했다고 밝혔다. 이는 역대 최대 규모의 반기 실적이다. 2분기 기준 당기순이익도 1628억원으로 지난해 같은 기간에 비해 6.2% 증가했다. 실적 증가는 핵심 계열사인 광주은행이 이끌었다. 연결 기준으로 광주은행은 전년 상반기에 견줘 13.45% 증가한 1417억원의 순익을 기록했다. 이자이익이 4115억원으로 14.3% 성장했고, 비이자이익도 111억원으로 전년도 88억원 순손실에서 크게 개선됐다. 반면 전북은행은 1025억원의 순이익을 거둬 전년 동기(1056억원)에 비해 2.93% 줄었다. JB우리캐피탈도 6.08% 줄어든 1018억원의 순이익을 거뒀다. JB자산운용은 67억원, JB인베스트먼트는 3억원의 순이익을 기록했고, 손자회사인 캄보디아 프놈펜상업은행(PPCBank)은 141억원의 순이익 성과를 냈다. 주요 경영지표 부문에서 지배지분 ROE(자기자본이익률) 13.8% 및 ROA(총자산이익률) 1.11%를 기록했다. 경영 효율성 지표인 영업이익경비율(CIR)도 지속적인 비용 관리 노력에 힘입어 역대 최저치인 36.8%로 나타났다. 보통주자본비율(잠정)은 전년 동기 대비 1.17%포인트(p) 개선된 12.34%로 집계됐다. JB금융은 개선된 자본비율을 기반으로 향후 보다 적극적인 주주환원 정책을 펼칠 계획이다. 우선 지난해에 이어 올해에도 보통주 한 주당 현금 120원씩 반기 배당 하기로 했다. 배당 기준일은 6월 30일이며, 배당금 총액은 약 233억원, 시가 배당률은 1.4% 수준이다. 또 신탁계약 체결을 통한 300억원 규모의 자기주식 취득을 결정했으며, 주로 올해 4분기 중에 시장에서 자사주를 매입할 계획이다. 내년부터는 분기 배당도 계획중이다. 김기홍 JB금융 회장은 "내년부터는 분기 배당을 진행하는 계획을 이사회에서 구두로 말씀드렸다. 분기별로 같은 금액을 배당하도록 분기 균등배당을 목표로 갈 것"이라며 "자사주 매입도 궁극적으로는 소각을 전제로 매입하는 게 맞다고 보며, 배당률 상향과 자사주 매입·소각을 균형을 맞춰 주주환원을 실행하겠다"고 말했다. 한편 이날 JB금융은 핀테크 기업인 핀다와 상호 지분 인수를 통한 전략적 파트너십 계약을 체결했다고 밝혔다. JB금융은 핀다의 제3자 배정 유상증자 지분 15％를 약 450억원에 취득해 2대 주주 지위를 확보한다. JB금융지주가 5%, 전북은행이 10% 지분을 보유한다. 핀다 이사회에 2명의 이사도 추천한다. 핀다도 투자 받은 금액만큼 JB금융지주 주식을 시장에서 매입할 예정이다. 김 회장은 "앞으로도 시대의 흐름을 반영하는 핀테크 등 기업과 전략적 제휴 및 지분 참여·교환을 하는 것이 JB금융의 핵심전략 중에 하나"라며 "플랫폼 기업 혹은 빅테크 기업과 경쟁이 아니라, 상생하고 협조하면서 빅테크 기업의 채널을 활용해서 고객을 유입하는 채널로 활용한다는 적극적인 자세로 임하고 있다"고 밝혔다. 금융 > 은행 | 김도엽 기자 2023.07.26 16:47
JB금융지주는 올해 상반기 당기순이익(지배지분) 3261억원을 거뒀다고 26일 밝혔다. 이는 전년 동기 대비 1.9% 증가한 실적으로 역대 최대 규모의 반기 실적이다. 2분기 기준 당기순이익도 1628억원으로 지난해 같은 기간에 비해 6.2% 증가했다. 실적 증가는 핵심 계열사인 광주은행이 이끌었다. 연결 기준으로 광주은행은 전년 상반기에 견줘 13.45% 증가한 1417억원의 순익을 기록했다. 이자이익이 4115억원으로 14.3% 성장했고, 비이자이익도 111억원으로 전년도 88억원 순손실에서 크게 개선됐다. 반면 전북은행은 1025억원의 순이익을 거둬 전년 동기(1056억원)에 비해 2.93% 줄었다. JB우리캐피탈도 6.08% 줄어든 1018억원의 순이익을 거뒀다. JB자산운용은 67억원, JB인베스트먼트는 3억원의 순이익을 기록했고, 손자회사인 캄보디아 프놈펜상업은행(PPCBank)은 141억원의 순이익 성과를 냈다. 주요 경영지표 부문에서 지배지분 ROE(자기자본이익률) 13.8% 및 ROA(총자산이익률) 1.11%를 기록했다. 경영 효율성 지표인 영업이익경비율(CIR)도 지속적인 비용 관리 노력에 힘입어 역대 최저치인 36.8%로 나타났다. 보통주자본비율(잠정)은 전년 동기 대비 1.17%포인트(p) 개선된 12.34%로 집계됐다. JB금융은 개선된 자본비율을 기반으로 향후 보다 적극적인 주주환원 정책을 펼칠 계획이다. 우선 지난해에 이어 올해에도 보통주 한 주당 현금 120원씩 반기 배당 하기로 했다. 배당 기준일은 6월 30일이며, 배당금 총액은 약 233억원, 시가 배당률은 1.4% 수준이다. 또 신탁계약 체결을 통한 300억원 규모의 자기주식 취득을 결정했으며, 주로 올해 4분기 중에 시장에서 자사주를 매입할 계획이다. 금융 > 은행 | 김도엽 기자 2023.07.26 15:54
금융권의 수해 피해지원을 위한 온정이 이어지고 있다. 19일 금융권에 따르면 5대 금융지주(KB·신한·하나·우리·NH농협금융)·3대 지방금융지주(BNK·DGB·JB금융)·인터넷전문은행(카카오·케이·토스뱅크)·국책은행(산업·수출입·기업은행)은 44억5000만원을 기부하고 피해를 입은 고객과 기업을 대상으로 종합금융지원을 실시한다. KB·신한·하나금융이 각각 10억원, 우리금융은 5억원을 쾌척했다. 동시에 4대 시중은행(KB·신한·하나·우리은행)이 최대 5억원 한도 특별대출을 마련하고, 최고 1.0~1.5%포인트(p) 특별우대금리를 적용한다. 지방금융지주인 BNK·DGB금융도 각각 3억원을 기부했다. 아울러 BNK금융의 계열사인 부산은행과 경남은행은 기업고객 최대 5억원의 신규 여신지원 등 총 2000억원 규모의 긴급 금융지원을 실시할 예정이다. DGB금융의 계열사 대구은행도 대출금 상환 유예, 신규대출 특별금리감면 등 3000억원 규모의 금융지원책을 시행할 계획이다. JB금융의 계열사인 광주은행은 1000억원 규모의 긴급 경영 안정 자금을 지원한다. 인터넷은행과 국책은행들도 거들었다. 인터넷은행 3사는 카카오뱅크가 1억원, 케이·토스뱅크가 각각 5000만원을 수해 성금으로 기부했다. 산업은행과 수출입은행은 각각 1억원과 5000만원의 성금을 전달했다. IBK기업은행은 소상공인·중소기업에 최대 3억원의 자금을 지원하는 등 3000억원 규모의 특별 지원을 실시한다. NH농협금융과 Sh수협은행은 각각 농업인, 어업인에 대한 피해지원을 강화한다. 농협은행은 총 5000억 규모 금융지원을 통해 농업인에게 최대 20억원, 농업법인에 최대 30억원 한도에서 연 1.0% 고정금리로 농업정책자금을 지원한다. 수협은행은 어업인·개인·소상공인에 최대 5억원 운영자금을 지원하는 등 500억원 규모의 금융지원을 내놨다. 금융당국도 수해 피해 지원에 나섰다. 금융감독원은 금융위원회, 금융유관기관 및 업권별 협회 등과 함께 '수해피해 긴급금융대응반'을 구성하고, 금감원의 전국 각 지원에 피해지원 금융상담센터를 설치키로 했다. 이복현 금감원장은 "예상치 못한 수해 피해를 입은 중소기업·소상공인에 대해서 긴급자금 등 금융지원이 신속히 이뤄질 수 있도록 적극 협조해달라"고 당부했다. 금융 > 은행 | 김도엽 기자 2023.07.19 16:01
역대급 실적을 갱신하던 지방금융지주의 성장세가 꺾이고 있다. 1분기에 이어 2분기 순이익도 지난해보다 줄어들 것으로 보인다. 금리 하락세에 이자이익이 줄어들고 있기 때문이다. 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 등 리스크 우려에 추가 충당금 적립 압박도 높아지고 있다. 19일 금융정보업체 에프앤가이드에 따르면, BNK금융·JB금융·DGB금융지주의 2분기 합산 당기순이익(지배주주 순이익 기준) 증권사 전망치 평균(컨센서스)은 4935억원으로 집계됐다. 지난해 2분기(5052억원)보다 117억원(2.31%) 적다. BNK금융 2165억원, JB금융 1566억원 DGB금융 1204억원 순이다. 3사 모두 지난해 동기 대비 순이익이 감소할 것으로 보인다. 1분기에도 3사 순이익은 5882억원으로 지난해보다 171억원(2.8%) 줄었다. 실적 하락의 요인으로는 순이자마진(NIM) 하락세가 꼽힌다. 한국투자증권은 JB금융의 은행 NIM이 17bp(1bp=0.01%포인트(p)), BNK가 9bp, DGB가 7bp 각각 하락할 것으로 봤다. 동시에 비은행 자회사의 부동산 PF 익스포저 부담으로 충당금 전입도 순익 악화 전망의 주요인이다. 유안타증권은 3대 지방지주의 대손비용률이 올해 말까지 높아질 것으로 내다봤다. 특히 JB금융의 경우 올 4분기 대손비용률이 3%가 넘어설 것으로 전망했다. 하반기에도 상황은 쉽게 바뀌지 않을 것이란 전망이 나온다. 남영탁 흥국증권 연구원은 "새마을금고 사태에서 보듯이 시장에서 예상하는 부동산 위험 규모보다 실질적인 리스크 규모가 크다"며 "지방지주의 자회사인 저축은행과 캐피탈은 새마을금고보다 위험한 상품 취급이 많아, 하반기에도 리스크 체크를 꾸준히 해야 한다"고 말했다. 이에 지방금융지주는 긴축 경영과 하반기 리스크 관리를 강조하고 있다. 빈대인 BNK금융 회장은 최근 기자간담회에서 "경제 여건과 금융환경의 어려움이 지속되면서 BNK투자증권을 비롯한 그룹 차원의 긴축 경영이 불가피하다"며 "BNK투자증권의 부동산 사업 중 브릿지론과 중·후순위 채권이 많은 사업장이 많아 자금을 회수하지 못할 가능성에 대비해 추가 충당금을 적립하는 등 리스크에 대응해야 한다"고 말했다. 김기홍 JB금융 회장도 이달 JB금융 창립 10주년 기념식에서 "대내외 경제 여건이 불확실한 상황이지만, 리스크 관리를 기반으로 안정적인 성장과 수익성 중심의 내실 경영 및 계열사 간 시너지 확대를 통해 그룹 성장세를 이어 나갈 계획"이라고 밝혔다. 김태오 DGB금융 회장은 지난달 경영진 워크숍에서 "하반기 불안정한 금융환경에 대응하기 위해 계열사별 리스크 요인을 철저히 관리해야 한다"고 강조했다. 금융 > 은행 | 김도엽 기자 2023.07.19 14:31
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