한화, 미래운용 日 반도체 ETF 상장…일학개미 겨냥 상품 줄줄이 일본 반도체기업에 집중 투자하는 테마형 ETF(상장지수펀드)가 연달아 출시된다. 올해 일본 증시가 강세를 보이면서 다른 자산운용사도 일본에 직접 투자하는 일학개미를 겨냥한 상품을 준비 중이다. 29일 금융투자업계에 따르면 미래에셋자산운용은 'TIGER 일본반도체FactSet' ETF를 다음달 중순쯤 상장할 예정이다. 해당 상품은 최근 한국거래소 승인을 받고 현재 금융감독원의 증권신고서 효력 발생을 앞두고 있다. 'TIGER 일본반도체FactSet' ETF의 기초지수는 미래에셋자산운용의 자회사 Global X(글로벌엑스)의 'Global X Japan Semiconductor' ETF와 동일한 'FactSet Japan Semiconductor Index'다. 이 지수는 반도체제조, 반도체 관련 소재 생산, 반도체 장비 등 일본 반도체산업 전반을 걸친 종목을 담고 있다. 이 ETF는 디스코(11.08%), 도쿄일렉트론(10.2%), 레이저텍(9.94%), 르네사스 일렉트로닉스(9.90%), 로옴(9.44%), 어드반테스트(8.71%), 스크린홀딩스(8.37%), 산켄전기(4.64%), 동경정밀(4.20%), 알박(3.96%) 등 상위 10개 편입 종목 비중이 80% 이상이다. 미래에셋자산운용 관계자는 "'Global X Japan Semiconductor' ETF는 일학개미는 물론 일본 현지에서도 인기가 많아 'Global X Japan' 테마형 상품 중 AUM(운용자산) 가장 크다"며 "이 ETF의 한국판인 'TIGER 일본반도체FactSet' ETF로 일학개미들이 더 편리하게 일본 반도체에 투자할 수 있다"고 말했다. 그에 앞서 한화자산운용이 먼저 도전장을 내민다. 한화자산운용은 'ARIRANG 일본반도체소부장Solactive' ETF를 오는 31일 상장할 예정이다. 일본 특정 테마형 ETF로는 국내 최초로 상장되는 상품이다. 이 ETF는 'Solactive Japan Semiconductor Materials and Equipment Index(원화환산)'를 기초지수로 삼는다. 도쿄증권거래소에 상장된 일본 반도체 소부장(소재·부품·장비) 산업과의 관련성 등을 고려해 시총 상위 종목에 투자한다. 한화운용 상품은 △웨이퍼 제조 장비 △계측과 검사 장비 △시험과 패키징 장비 △반도체 소재와 부품 등 반도체 소부장 산업에 집중하는 게 특징이다. 그에 따라 편입 종목과 비중도 다르다. 비중 상위 종목으로는 도쿄일렉트론(21.24%), 신에츠화학(18.44%), 호야(15.65%), 어드반테스트(9.52%), 디스코(8.18%), 레이저텍(5.76%), 다이요닛폰산소(3.97%), 돗판(3.24%), JSR(2.33%), 스크린홀딩스(2.07%) 등이 있다. 현재까지 국내 증시에 상장된 일본 관련 ETF는 8개로 특정 테마나 섹터에 투자하는 상품은 없었다. 그나마 토픽스, 니케이등 지수나 엔화, 일본 리츠(REITs) 관련 ETF만이 상장됐다. 최근 미중 갈등으로 미국의 공급망 재편이 이뤄지며 일본 반도체산업이 반사이익을 얻자 관련 ETF가 연이어 나오는 것으로 보인다. 일본 투자 환경도 청신호가 켜진 상태다. 일본의 대표 지수인 닛케이225지수는 연초 대비 25%가량 올랐다. 게다가 일본 엔화가 역사적 최저치 수준에 다다르며 100엔당 800원대에 근접해지자 일본이 매력적인 투자처로 부상했다. 그 외 주요 자산운용사도 일본 테마형 상품 출시를 검토 중이다. 한국투자신탁운용, NH-아문디자산운용, 키움투자신탁운용 등은 일본 테마형 ETF에 대한 리서치를 진행하고 있는 것으로 파악됐다. | 이사민 기자 2023.08.29 16:32
"샌드위치 반으로 자르는데 2유로(한화 약 2900원)입니다" 유럽 이탈리아를 찾은 관광객들이 '바가지요금'에 분통을 터트리고 있다. 이처럼 음식을 반으로 나눠 먹을 빈 접시나, 아이의 젖병을 데울 전자레인지 사용에도 황당한 사용료가 붙는다. 19일(현지시간) 미국 CNN은 "2023년 여름은 역사상 가장 비싼 여름으로 기록될 것"이라며 이 같은 이탈리아의 바가지요금 사례를 전했다. 이탈리아의 소비자보호단체는 황당한 바가지 사례를 모아 '미친 영수증(Crazy Receipts)'들을 공개했다. 또 이번 여름 이탈리아 관광지 물가가 성수기 이전보다 약 130% 상승했다고 전했다. 이들이 공개한 영수증에 따르면 '항구'의 풍경이 보인다는 이유로, 커피 2잔과 작은 물 2병에 60유로(약 8만7000원)를 받은 호텔도 있었다. 이탈리아와 그리스 등 지중해 해안가에선 파라솔의 가격도 천정부지로 오르고 있다. 이곳 호텔과 식당들은 파라솔과 선베드를 설치하고 이용료로 120유로(약 17만5000원)를 받고 있다. 하지만 평생 언제 다시 올지 모르는 '꿈의 여행지'를 찾는 관광객의 입장에서는 바가지요금을 그대로 받아들일 수밖에 없는 처지다. 이탈리아 로마 나보나 광장을 찾은 한 미국인 관광객은 CNN에 "젤라토와 아페롤 스프리츠(이탈리아 칵테일), 호텔에 지나치게 많은 돈을 들였지만, 우리는 비싼 가격을 알면서도 코로나19 이전부터 이번 여행을 꿈꿔 왔다"고 말했다. 국제 > 일반 | 하수민 기자 2023.08.22 07:12
한화투자증권은 올해 2분기 매출액은 전년 동기 대비 30.5% 감소한 4012억원, 영업이익은 흑자 전환해 136억원을 기록했다고 31일 공시했다. 당기순이익도 89억5000만원으로 전년 동기 대비 흑자전환했다. 한화투자증권은 "WM본부는 주식거래량 증가로 위탁수익이 증가했고, 금리형 상품 판매를 확대하며 시장에 대응하고 있다"며 "비대면 자산 유치가 증가하며 개인고객 자산이 순증했다"고 밝혔다. 또 트레이딩 본부는 글로벌 증시 상승 등으로 운용환경이 개선돼 전년 동기 대비 큰 폭으로 수익이 증가했다고 설명했다. IB본부는 티이엠씨, 한화리츠 IPO(기업공개)주관으로 기업금융부문 실적이 개선됐으나, 부동산PF(프로젝트파이낸싱) 업황 부진으로 신규 딜이 일부 지연되는 등 수익이 감소했다. | 홍재영 기자 2023.07.31 15:30
'한화 MZ픽 한국&K리츠'·'한화 MZ픽 그린테크' 탑재 한화자산운용은 펀드 직판 어플리케이션 파인(PINE)에 청년소장펀드 2종을 탑재했다고 3일 밝혔다. 이번에 탑재된 '한화 MZ픽 한국&K리츠'·'한화 MZ픽 그린테크' 2종으로 파인에서 가장 저렴한 보수로 가입 가능하다. 파인에는 이번 신규 라인업 포함 총 16개 펀드가 들어가 있다. 시장 상황과 투자자에게 적합한 펀드만 제공하기 때문에 펀드 선택에 대한 고민을 운용사가 대신해주는 셈이다. 이번에 신규 라인업된 한화 MZ픽 시리즈는 2030 트렌드 및 관심사에 부합하는 펀드다. 한화 MZ픽 한국&K리츠는 한국 우량주 및 한국 상장 부동산(K리츠)에 투자한다. 글로벌 경쟁력을 갖춘 한국 우량주의 성장 가능성과 부동산 자산의 장기 가치 상승에 따른 수익을 기대할 수 있고, 임대 수익을 배당으로 지급하는 리츠 특성상 배당 수익 역시 향유할 수 있다. 한화 MZ픽 그린테크는 4차산업혁명을 이끄는 국내 주요 혁신 기업 및 국내외 기후위기 대응·완화산업에 투자하는 펀드다. 배당률이 좋고 저평가된 가치주 투자를 베이스로, 전기차, 2차 전지 등 장기 폭발적인 성장이 따라올 수밖에 없는 기후위기대응 관련 기업에 투자하여 초과수익을 기대할 수 있다. 청년소장펀드는 만 19~34세 청년을 대상으로 납입금액 연 600만원 한도 내에서 40%(연 최대 240만원)를 종합소득금액 소득공제해주는 펀드다. 파인을 통해 청년소장펀드 가입 시 기존 소득공제 혜택에 더불어 비용 절감 효과가 있다. 판매보수가 업계 최저 수준이므로 청년소장펀드와 같은 장기 상품 투자 시 특히 유리하다. 오지선 한화자산운용 디지털마케팅팀장은 "직판앱인 파인을 활용하면 쉽고 편하게 청년소장펀드에 가입할 수 있는 것은 물론 다른 채널에 비해 비용 절감 효과도 누릴 수 있다"며 "앞으로도 청년들의 투자생활에 즐거움을 선물하고, 장기적 안목으로 안정적인 투자를 이끌어주는 투자 메이트로서 역할을 다하겠다"고 말했다. 증권 > 펀드-일반 | 김근희 기자 2023.07.03 14:13
한화자산운용은 '한화위탁관리부동산투자회사(한화리츠)가 NICE신용평가와 한국신용평가로부터 신용등급 A+를 획득했다고 27일 밝혔다. 이에 따라 한화운용은 한화리츠가 A+ 안정적으로 높은 신용등급을 확보하게 되면서 자금 조달 경로가 확장될 것으로 기대된다고 밝혔다. 이로 인해 기관 및 일반투자자를 대상으로 하는 공모채 발행이 가능해져 대출 외에도 경쟁력 있는 재무 전략을 펼칠 수 있게 됐다. 아울러 신용평가기관에 의해 안정적이고 신뢰할 만한 투자 대상임을 입증했다고 했다. 한화리츠 평가 요인으로는 △우수한 보유자산가치 △임대의 질적 수준 및 현금흐름 안정성 우수 △재무구조 우수 등이 꼽힌다. 한화리츠는 서울 오피스 핵심권역인 여의도권에 위치한 한화손해보험 여의도 사옥을 포함한 5개의 수도권 오피스 자산을 보유하고 있다. 보유자산규모, 입지, 지역 내 경쟁력 등을 고려할 때 우수한 자산과 일부 계열사 오피스에 대해 우선매수협상권을 보유해 보유자산 경쟁력이 매우 우수한 수준이라고 평가받았다. 또한 주요 임차인의 신용도, 계약조건 등 임대의 질적 수준이 매우 우수해 현금흐름이 안정적이라는 평가다. 여의도 사옥은 한화손해보험, 한화생명보험 등 매우 우수한 신용도를 보이는 한화 계열사를 주요 임차인으로 둬 임대수익 회수 가능성이 높다. 신평사들은 5년 이상 장기 임차 비중이 높은 점, 매년 물가상승에 따라 임대료 인상이 이뤄지는 등 전반적인 수익구조가 안정적으로 유지될 것으로 전망했다. 증권 > 펀드-일반 | 오정은 기자 2023.06.27 10:18
한국투자증권은 한화리츠가 시세보다 싸게 편입한 자산과 안정적인 배당 수익 등으로 투자 매력이 높다고 13일 분석했다. 강경태 한국투자증권 연구원은 "한화리츠는 화생명보험이 스폰서인 순수 오피스 리츠"라며 "주요 자산은 한화손해보험 여의도 사옥인데 한화 그룹 계열사들이 전체 임대가능면적의 91.7%를 장기임차중인 여의도 권역 핵심 자산"이라고 설명했다. 강 연구원은 "첫번째 투자포인트는 우량한 오피스 자산을 시장 대비 좋은 가격에 편입했다는 점"이라며 "지난해 11월 4560억원에 매입한 한화손해보험 여의도 사옥의 캡레이트(자본환원율)는 4.85%로 여의도 권역 평균보다 1.75%포인트 높은데 이는 상대적으로 낮은 가격에 오피스를 거래했다는 것"이라고 분석했다. 그는 "두번째 투자포인트는 기존 차입금의 리파이낸싱으로 배당수익률 훼손 가능성이 낮다는 점"이라며 "낮아지는 이자비용 부담과 그룹사 핵심 자산을 편입하면서 성장해 가는 전략을 감안하면 지금은 한화리츠를 적극 편입해 갈 때"라고 밝혔다. 증권 > 애널보고서 | 김사무엘 기자 2023.06.13 08:07
[종합] 탄소만 '쏙쏙'···넷제로 '빅 마켓' 열린다 '넥슨發' 유산취득세 목소리 커졌다 尹 "글로벌 외교의 승리"···한반도 현안, 주도적 역할 기대감 7월부터 국산차 세금 인하···4200만원 그랜저, 54만원 싸진다 [탄소포집 오디세이] 동티모르 빈 가스전 '탄소' 저장···동·서해에도 묻을 수 있을까 [the300] 尹 "시속 400km 고속열차 시대로 가자" [오피니언] 챗GPT와 일자리 글로벌 '반장'들 시대의 오후 4시 [국제] 19개 '증권형 코인' 타깃···韓거래소에도 10개 이상 상장 [산업] '서울~공항' 버스 모두 수소로 달린다 '한강물'로 냉난방···'친환경' 쾌적쇼핑 김동관, 한화오션 데뷔전서 "시너지 확신" [금융] DSR 완화 기류···당국 "가계부채 방어장치" 난색 [바이오] "스피드·생산력·고품질 삼박자, 삼바 13조 누적수주 비결" [유니콘 팩토리] 측정부터 관리···'탄소감축' 든든한 지원군 [ICT·과학] 日 홀린 픽코마, 3명중 1명 봤다 [건설 부동산] 사기점검·AI매물 추천까지···'서울 안심전세은행' 9월 첫선 [사회] 한국노총, 경사노위 불참선언 노정대화, 7년여 만에 끊겼다 [정책사회·문화] 203대1→40대1···그 많던 공시족 어디로 [스타뉴스] 마석도의 주먹 맛 알지만 더 맛나게 [증권] 13% 껑충···금리 힘빼자, 힘받는 K리츠 ETF "상승랠리 남일" 속 쓰린 네카오 개미들 사회 > E이슈 | 안재용 기자 2023.06.08 03:22
최근 일본 증시가 다시 활황을 맞이하면서 개미(개인투자자)도 일본 투자로 눈을 돌리고 있다. 특히 일본 증시 '직구'보다 편리한 ETF(상장지수펀드)와 같은 간접투자상품에 대한 관심이 높다. ━日 증시, 매력적인데...도요타車 사려면 최소 '186만원' 필요━가깝고도 먼 나라 일본은 해외 증시 중 시차가 없어 매력적이다. 그나마 가까운 중국, 홍콩 증시 역시 시차가 존재한다는 점을 고려하면 개인투자자 입장에선 편하게 주식을 거래할 수 있다는 장점이다. 한국과 다른 점이라면 장중 점심시간(오전 11:30~오후 12:30)이 있다는 점 정도다. 그러나 일본 증시는 최소 매매 단위가 100주로 소액으로 투자하는 개미투자자들의 진입 장벽이 높다는 단점이 있다. 그 때문에 주식 매수에 필요한 최소금액이 너무 크다. 가령, 일본 증시에서 시가총액 1위인 도요타자동차는 22일 기준 1주당 1950엔(한화 약 1만8640원)가량에 거래되고 있는데 최소 매수 단위인 100주를 사라면 19만5000엔(한화 약 186만원)이 필요하다. 그나마 도요타자동차가 2021년 5대 1 액면분할을 했는데 액면분할 이전이라면 한화로 약 1000만원이 필요한 셈이다. 일본 증시에 직접 투자할 경우 세금도 고려해야 한다. 우리나라에선 일본을 포함해 해외주식 투자 시 양도차익 250만원을 기본적으로 공제한 뒤 22%의 세율을 부과하는데 일본 주식도 예외는 없기 때문이다. ━韓 개미도 '日 ETF'에 눈길…円低 이용한 영리한 투자도━ 이 때문에 국내 투자자들은 주식을 직접 매매하기보다 ETF 등 간접 투자 상품에 눈길을 돌린다. 특히 최근 엔저(円低, 엔화 가치 하락) 향후 엔화 강세에 베팅하는 ETF 상품에 대한 수요도 늘고 있다. 이날 한국예탁결제원 세이브로에 따르면 국내 투자자들은 최근 한 달(4월 20~5월 19일)간 '아이셰어즈 미국채 20년물 엔화 헷지'(ISHARES 20+ YEAR US TREASURY BOND JPY HEDGED) ETF를 825만달러(한화 약 109억원) 순매수했다. 이는 전체 일본 증시에서 개별 종목 포함 가장 많이 순매수한 상품이다. 해당 상품은 미국 20년 이상 되는 장기채에 투자하는 JPY 환헷지 ETF다. 거래수수료가 국내 증시 상장 ETF보다 큰데도 불구하고 투자하는 건 투자자들이 엔화 강세시 환차익에 대한 추가 이익 기대한 것으로 보인다. 김도형 삼성자산운용 ETF컨설팅본부장은 "해당 상품은 향후 엔화 강세와 미국 금리 인하라는 두 가지 효과를 노린 적극적인 투자 형태"라면서도 "다만 환율은 쉽게 전망하기 어려운 영역이기 때문에 투자에 유의해야 한다"고 말했다. 아울러 "일본 증시에 상장된 상품이기 때문에 '원화→엔화→원화'로 2번 환전 수수료가 붙는다"며 "게다가 미국 장기채 투자 상품이기 때문에 ETF 보수에 달러 환전에 대한 수수료도 녹아 있을 것"이라고 설명했다. 국내 증시에 상장된 일본 관련 ETF는 총 8종으로 많지는 않으나 최근 일본 증시 돌풍에 국내 투자자들도 순매수 중이다. 이날 한국거래소에 따르면 최근 한 달간 국내 투자자들이 가장 많이 사들인 상품은 'TIGER 일본엔선물'(19억원)이다. 'TIGER 일본니케이225' ETF도 같은 기간 17억원 사들였다. 그 외에도 'KODEX 일본TOPIX100'(6억원), 'ACE 일본Nikkei225(H)'(4억원), 'ACE 일본TOPIX레버리지(H)'(2억원), 'ACE 일본TOPIX인버스(합성 H)'(2억원), 'TIGER 일본TOPIX(합성 H)'(1억원), 'KODEX TSE일본리츠(H)'(4000만원) 등도 일제히 매수우위를 보였다. 박윤철 하이투자증권 연구원은 "한국에 상장된 일본 증시 관련 ETF 역시 관심 가져 볼 만하다"며 "일본 추종 ETF인 EWJ(iShares MSCI Japan ETF), DXJ(WisdomTree Japan Hedged Equity ETF) 역시 가격 상승세에도 여전히 매력적인 투자 대안으로 보인다"고 말했다. | 이사민 기자 2023.05.22 16:37
파인 출시 2년 만에 누적 다운로드 19만건 돌파 한화자산운용은 자사 펀드 직판 앱(어플리케이션) '파인(PINE)' 출시 2주년을 맞아 '달투완(달마다 투자 완료)' 챌린지를 진행하고, 오는 11일 63스퀘어에서 '파인 생일카페를 연다고 10일 밝혔다. 파인은 지난해 출시 이후 2년만에 누적 다운로드(IOS+AOS) 수 19만건을 돌파했다. MZ(1980년~2000년대 출생) 세대에 인기를 얻으며 2022 KCAB 한국소비자평가에서 투자플랫폼 부문 최고의 브랜드로 선정됐다. 애플 앱스토어가 선정하는 '오늘의 앱'에 이름을 올리기도 했다. 파인앱에서는 LIFEPLUS TDF(타깃데이트펀드)·TIF(타깃인컴펀드), 그린히어로, K리츠 등 전문가가 엄선한 11개 펀드를 만나볼 수 있다. 현재 2.0버전으로 나의 최적 연금 인출액 찾기, 펀드 비교·추천 기능을 제공하는 탭을 신설했다. 파인 2주년을 기념해 건강한 적립식 투자를 응원하는 달투완 챌린지를 진행한다. 파인앱에서 챌린지에 참여 신청한 후 매달 개별 펀드에 10만원 이상 반복투자하면 회차마다 다양한 혜택을 얻을 수 있다. 12회까지 반복투자에 성공하면 'BHC 골드킹+콜라' 기프티콘, '메가박스 일반관람권 1인', '올리브영 기프트카드 1만원권'을 비롯해 총 6만6000원 상당의 상품을 받을 수 있다. 이는 참여에 필요한 최소 투자금액 대비 5% 수준의 리워드다 . 챌린지 신청 기간은 오는 7월31일까지다. 기존 반복투자 건이 있다면 10만원 이상 증액 시 참여 가능하다. 최영진 한화자산운용 채널연금마케팅본부장은 "적립식 투자는 분산 투자 및 복리 효과를 동시에 누릴 수 있는 좋은 투자 습관으로, 특히 연금투자 시 세액공제 혜택까지 받을 수 있어 장기 자산 형성에 큰 도움이 된다"고 말했다. 이어 "파인과 함께 전문가가 선별한 펀드를 최저 수준의 수수료로 적립식 투자해 건강한 투자 습관을 기르고, 장기 자산 형성의 기반을 마련하길 바란다"고 했다. 한화자산운용은 63빌딩 G층에 위치한 63베이커리에서 파인 생일카페도 함께 진행한다. 음료 구입 시 파인 컵홀더와 함께 행운복권을 지급한다. 행운복권을 통해 캐릭터 인형세트, 텀블러, 1000원 투자권 등 다양한 상품을 얻을 수 있다. 2주년 당일인 오는 11일 63빌딩을 방문한다면 츄러스 푸드트럭도 만나볼 수 있다. 방문객이라면 누구나 파인 설치 후 초코 츄러스 및 파인 띠부띠부씰을 받을 수 있다. 증권 > 펀드-일반 | 김근희 기자 2023.05.10 13:26
갓 상장한 새내기 종목으로 구성한 'KRX 포스트 IPO' 지수가 올해 50% 가까이 상승하며 테마 지수 중 가장 크게 올랐다. 올해 상장에 성공한 종목들 대다수가 공모가를 상회하며 순항 중이지만 공모 연기, 대어 실종 등 IPO(기업공개) 시장을 둘러싼 환경이 마냥 녹록지는 않다. ━'KRX 포스트 IPO' 지수, 연초 대비 50% ↑…2차전지도 뛰어넘어━9일 한국거래소에 따르면 KRX 포스트 IPO 지수는 올해 들어 약 45% 상승했다. 이는 한국거래소가 집계하는 테마성 지수 가운데 연초 대비 가장 높은 상승률이다. 해당 지수는 삼성전자, LG에너지솔루션, SK하이닉스를 비롯한 대형주와 에코프로, 에코프로비엠을 편입해 40%가량 오른 2위 'KRX 기후변화 솔루션' 지수도 제쳤다. 올해 최대 테마였던 2차전지 관련인 'KRX 전기차 Top 15' 지수, 'KRX 2차전지 K-뉴딜' 지수는 35% 내외로 오르며 각각 3, 4위를 기록했는데 이들보다도 높다. 지난달 3일부터 산출된 KRX 포스트 IPO 지수는 코스피·코스닥 상장 후 경과일이 15~140영업일에 해당하는 기업을 구성 종목으로 한다. 상장 초반 IPO 기업에 대한 높은 관심으로 거래량이 유입되고 일정 기간 양호한 주가 흐름을 보인 경향을 반영해 개발됐다. 한국거래소 기업공시채널 KIND(카인드)에 따르면 올해 상장한 새내기 종목(스팩 제외)은 총 21개 업체다. 한주라이트메탈, 미래반도체, 오브젠, 꿈비, 제이오, 나노팀 등은 공모가 대비 세자릿수 이상 상승률을 기록 중이다. 이날 기준 공모가를 하회하는 종목은 토마토시스템, 한화리츠 등 2개 종목뿐이다. ━공모가 넘은 새내기주 80%지만…'대어 실종+공모 연기+SG증권 여파'━ 이처럼 올해 IPO시장은 중소형주에 자금이 쏠리면서 예상외의 흥행을 이어가고 있지만 이들 종목에 대한 꼼꼼한 옥석 가리기도 이뤄지는 중이다. 전날 수요예측 결과를 발표한 모니터랩은 경쟁률 1715 대 1을 기록했다. 기관투자자 대부분이 희망공모가 밴드 상단 이상의 가격을 제시해 공모가를 최상단인 9800원에 확정했다. 그러나 같은 날 씨유박스는 경쟁률 86.4대 1, 공모가는 밴드 최하단에 미달하는 1만5000원으로 결정했다. 아울러 지난달 나라셀라 등 총 9개 기업이 증권신고서 정정을 사유로 대거 공모 일정을 연기하면서 이번달 자금조달 경쟁은 더욱 치열할 것으로 보인다. SG(소시에테제네랄)증권발(發) 대량 매도 사태로 투자자 보호가 화두가 된 상황에서 금융감독원이 증권신고서 심사를 더욱 엄격하게 볼 것이라는 관측도 나온다. 익명을 요청한 한 IPO 전문가는 "금융당국의 신고서 정정 요구가 그동안 흔치 않다가 최근 전례 없이 많은 사례가 나오고 있다"며 "금융당국이 전반적으로 투자자 보호에 신경을 쓰면서 주관사들도 함께 주의를 기울이고 있다"고 말했다. 다만 "금융당국이 지적하는 대부분이 공모가에 대한 것이 아닌 절차적인 문제"라며 "SG증권 사태만으로 IPO 시장이 힘들어지지는 않을 것"이라고 밝혔다. IPO 건전성 제고 방안 후속 조치의 일환으로 다음달부터 상장일 기준가 결정법과 가격 제한 폭을 확대하기로 한 것도 향후 새내기 종목의 주가 변동성을 키울 여지가 있다. 현재 공모가 90~200% 범위로 호가를 접수해 결정하던 시가를 앞으로는 공모가를 상장 기준가격으로 그대로 사용하기로 했다. 다만 가격제한폭은 기준가격 대비 ±30%에서 향후 공모가격의 60~400%로 늘린다. 윤철환 한국투자증권 연구원은 "기존에는 상장 이후 시장가격이 형성되는 과정에서 수 거래일 동안 변동성이 지속됐지만, 상장 당일의 가격 제한 폭을 넓히는 경우 변동성이 하루에 응집될 수 있다"며 "60~400%는 전례 없는 수준의 변동성 범위인 만큼 상장 당일 변동성은 현저히 높아질 전망"이라고 밝혔다. | 이사민 기자 2023.05.10 08:43
빅데이터 및 AI 기반 상업용 부동산 전문기업 부동산플래닛의 자회사 '부동산플래닛 파트너스'가 부동산 자산관리 서비스 고도화를 위해 이상재 부사장을 선임했다고 9일 밝혔다. 이상재 신임 부사장은 부동산 자산관리 및 임대 마케팅 분야에서 30여 년 경력을 보유산 손꼽히는 베테랑 전문가다. 홍익대학교 경영학 학사, 건국대학교 부동산학 석사, 서울과학기술대학교 최고위건축개발과정을 두루 거친 이상재 부사장은 삼성생명서비스 임대차팀장, 샘스 자산관리팀장, 메이트플러스 마케팅본부장을 역임하는 등 국내 부동산 분야에 정통한 인사로 잘 알려진 인물이다. 이상재 부사장은 이후 2017년 젠스타메이트 임원으로 선임된 후 매년 약 132만㎡(40만여평)의 부동산 자산관리(PM), 임대관리(LM), 시설관리(FM) 업무를 수주하며 굵직한 사업 성과를 이뤄냈다. 실제 KB국민은행(172개동), 한화리츠(5개동), 서울투자운용 씨드큐브창동 등이 이 부사장의 손을 거쳐간 프로젝트다. 이 부사장은 앞으로 자산관리(PM), 임대관리(LM), 시설관리(FM)를 총괄하는 자산관리 부문장으로 하이테크 기술 기반의 부동산 관리 서비스를 강화해 기존의 폐쇄적이고 비대칭적인 상업용 부동산 시장을 혁신해 나갈 계획이다. 또한 다양한 경력의 전문 인재 영입에 앞장서 부동산 자산관리 사업 영역을 더욱 확대할 예정이다. 이상재 부동산플래닛 파트너스 부사장은 "부동산 관리 분야는 IMF 이후 선진화 노력이 이어졌으나 여전히 담당자 개개인의 경험에 의존하고 있는 실정"이라며 "첨단 IT 및 빅데이터 기술을 활용해 상업용 부동산 관리 시장에 전에 없던 새로운 패러다임을 열어나갈 것"이라고 밝혔다. [머니투데이 스타트업 미디어 플랫폼 유니콘팩토리] | 김유경 기자 2023.05.09 09:12
빅데이터 및 AI 기반 상업용 부동산 전문기업 부동산플래닛의 자회사 '부동산플래닛 파트너스'가 부동산 자산관리 서비스 고도화를 위해 이상재 부사장(사진)을 선임했다고 9일 밝혔다. 이상재 부사장은 부동산 시장의 베테랑 전문가로 자산관리와 임대 마케팅 분야에서 30여 년 경력을 보유하고 있다. 삼성생명서비스 임대차팀장, 샘스 자산관리팀장, 메이트플러스 마케팅본부장을 역임하는 등 국내 부동산 분야에 정통한 인사로 잘 알려진 인물이다. 부동산플래닛 파트너스에 따르면 이 부사장은 2017년 젠스타메이트 임원으로 선임된 후 매년 40만여평의 부동산 자산관리(PM), 임대관리(LM), 시설관리(FM) 업무를 수주하며 굵직한 사업 성과를 이뤄냈다. KB국민은행(172개동 14만평), 한화리츠(5개동 4만2000평), 서울투자운용 씨드큐브창동(4만3000평) 등이 이 부사장의 손을 거쳐간 프로젝트다. 이 부사장은 앞으로 자산관리(PM), 임대관리(LM), 시설관리(FM)를 총괄하는 자산관리 부문장으로 하이테크 기술 기반의 부동산 관리 서비스를 강화해 기존의 폐쇄적이고 비대칭적인 상업용 부동산 시장을 혁신해 나간다는 계획이다. 또 다양한 경력의 전문 인재 영입에 앞장서 부동산 자산관리 사업 영역을 더욱 확대한다. 이 부사장은 "부동산 관리 분야는 IMF 이후 선진화 노력이 이어졌으나 여전히 담당자 개개인의 경험에 의존하는 실정"이라며 "첨단 IT 및 빅데이터 기술을 활용해 상업용 부동산 관리 시장에 전에 없던 새로운 패러다임을 열어나갈 것"이라며 포부를 밝혔다. 부동산플래닛은 상업용 부동산 시장의 디지털 전환을 위해 설립된 회사다. 부동산 투자와 관리를 프롭테크 기술로 디지털화하는 것에 초점이 맞춰져 있다. 건물 소유자에게는 관리의 효율성과 부동산 가치 향상을, 투자자에게는 투자 편의성을 극대화할 수 있도록 돕는다는 목표다. 부동산 > 일반 | 배규민 기자 2023.05.09 08:53
ARIRANG 고배당주 ETF, 분배 수익률 6.03% 한화자산운용은 3일 'ARIRANG 고배당주 ETF(상장지수펀드)'가 지난달 국내 상장 ETF 분배 수익률 1위를 달성했다고 2일 밝혔다. 분배금은 주당 730원, 분배 수익률은 분배락 전일 기준 6.03%로 같은 기간 분배금을 지급한 국내 상장 ETF 중 유일한 6%대다. 지난달 5% 이상의 분배금을 지급한 ETF 8개 중 3개가 ARIRANG ETF 상품이다. ARIRANG 고배당주, K리츠, 고배당저변동50 ETF는 각각 6.03%, 5.43%, 5.31%의 높은 분배율을 기록했다. 불안정한 시장 환경 속에서도 분배금 지급을 통해 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하고자 했다는 것이 한화자산운용의 설명이다. 통상적으로 4월은 ETF 배당투자가 가장 활발히 이뤄지는 시즌이다. 4월 말까지 ETF를 매수하면 기말 배당금을 분배금 형식으로 5월 초에 투자자에게 지급한다. 올해는 지난 4월26일까지 해당 ETF를 보유한 투자자에게 오는 3일 분배금을 지급한다. ARIRANG 고배당주 ETF는 2012년 8월 신규 상장 이후 현재 순자산총액이 1776억원에 달하는 국내 최대 규모의 배당 ETF로써 매년 최고 수준의 분배 수익률을 자랑한다. 2021년 4.81%, 지난해 5.51%에 이어 올해는 6% 이상의 분배 수익률을 기록했다. 이는 과거 배당 수익률이 아닌 미래 예상 배당 수익률에 포커스를 맞추는 운용 방식에서 비롯된다. ARIRANG 고배당주 ETF는 시가총액 상위 200 종목 중 예상 배당 수익률 상위 30위 이내의 고배당 종목들을 선별해 투자하며, 매년 높은 수준의 배당이 기대되는 종목들로 포트폴리오를 지속적으로 변경하고 있다. 김성훈 한화자산운용 ETF사업본부장은 "ARIRANG 고배당주 ETF는 오랜 기간 적립된 안정적인 운용 노하우로 올해도 투자자에게 최고 수준의 분배 수익을 제공할 수 있었다"며 "연금 자산의 안정적인 장기 투자처로 ARIRANG 고배당주 ETF를 활용할 것을 추천한다"고 말했다. 증권 > 펀드-일반 | 김근희 기자 2023.05.02 16:35
1개월 수익률 23개 중 18개는 마이너스 수익률…"하반기 기대" 지난해 급격한 금리인상과 레고랜드 사태로 타격을 입은 리츠(REITs)주들이 여전히 맥을 못추고 있다. 23개 상장리츠 중 1개월간 수익률 플러스를 기록한 리츠주는 3개뿐이다. 다만, 하반기로 갈수록 금리가 안정되는 등 리츠주의 가치가 회복될 것이란 전망이 나온다. 12일 한국거래소에 따르면 상장리츠 중 최근 1개월 수익률이 가장 높은 종목은 6.64%를 기록한 케이탑리츠다. 모두투어리츠(수익률 5.39%), ESR켄달스퀘어리츠(0.27%)가 뒤를 이었다. 나머지 20개 상장리츠 중 상장한 지 한달이 안된 한화리츠와 삼성FN리츠를 제외한 리츠들은 모두 마이너스 수익률을 기록했다. 연초 이후 수익률 역시 상황은 별반 다르지 않다. 23개 중 5개만 플러스 수익률을 보였다. 리츠주들은 지난해 금리인상의 여파로 흔들리기 시작했고 레고랜드 사태를 기점을 급락했다. 금리상승과 PF(프로젝트 파이낸싱) 시장 불안, 대출시장 경색, 부동산 시장 거래 위축까지 악재가 겹친 탓이다. 올해 들어서도 리츠주는 여전히 하락세를 보였다. 다만, 금융투자업계에서는 하반기부터 리츠주들이 반등할 수 있을 것이란 희망이 커지고 있다. 시간이 갈수록 금리 하향 기대감이 점점 커지고, 상장리츠들도 배당률을 높이기 위한 여러 정책을 내놓고 있어서다. 이은상 NH투자증권 연구원은 "금리 하향 기대감은 점점 커지고 있고 투자 부동산에 대한 요구 수익률 개념인 캡레이트(Cap Rate·자본환원율)는 상승 압력을 받고 있다"며 "하반기로 갈수록 캡레이트와 대출금리 스프레드가 회복되면서 리츠의 밸류에이션(기업가치) 반등이 가능할 것"이라고 예상했다. 통상 부동산 임대료는 전년도 물가 상승률에 연동되기 때문에 지난해 물가 상승률이 올해 임대료 수익에 적용된다. 올해 캡레이트에는 이러한 부동산 임대료 상승분이 반영될 예정이다. 또 캡레이트는 국고채 금리 변동을 1년 정도 후행하기 때문에 올해 캡레이트는 금리 상승에 후행해 상승할 확률이 높다. 다만, 여전히 고금리 시대인 만큼 리츠별로 수익률 차별화가 일어날 가능성이 크다는 관측이다. 특히 중요한 것은 자금조달 능력이다. 이은상 연구원은 "임대료는 물가와 환율 변동에 방어가 가능하다"며 "올해 하반기 이후 리파이낸싱이 예정된 리츠는 기존 조달금리에 따라 금융비용 부담이 완화될 수도 있어 종목에 대한 선별적 접근이 필요하다"고 설명했다. 리츠의 자금조달 능력 배당수익률에도 영향을 끼칠 것이란 분석이 나온다. 현재 배당률이 높은 리츠라도 자금조달 능력이 좋지 않을 경우 미래 배당성장률은 떨어질 수 있어서다. 이경자 삼성증권 연구원은 "고금리가 유지될 가능성이 높은 데다 차입 의존도가 높은 리츠의 특성상 투자에 있어 최우선 고려 요소는 자금조달 역량"이라며 "이는 곧 외형의 중요성과 스폰서 혹은 임차인의 신뢰도를 의미한다"고 분석했다. 따라서 기업 스폰서형 리츠, 인플레이션에 탄력적 대응이 가능한 오피스형 리츠의 주가가 상승할 가능성이 더 높다는 예측이다. 이경자 연구원은 "기업 스폰서형 리츠는 풍부한 자산 파이프라인을 보유하고 있어 외형 성장의 잠재력을 갖췄을 뿐 아니라 계열 임차인의 안정적 임대차 구조로 내적 성장 역시 가능하다"며 "궁극적으로 자금조달에서 역량을 발휘해 미래 성장의 격차를 만들 것"이라고 내다봤다. 전문가들은 상장리츠 중 SK리츠, 신한알파리츠, 이리츠코크렙 등을 눈여겨봐야 한다고 했다. 이은상 연구원은 "SK리츠는 자산 편입 경쟁력이 있고 금융비용 상승 위험이 제한적"이라며 "신한알파리츠 역시 자산 매각을 통한 특별배당이 가능하고, 이리츠코크렙은 위탁 관리 리츠로의 전환 가시성이 높다"고 말했다. 박세라 신영증권 연구원은 "국내의 경우 서울 오피스 공실률 2.5%로 최저치를 경신 중이고, 상대적으로 견조한 흐름을 유지하고 있다"며 "배당 가시성이 높은 이리츠코크렙과 코람코에너지리츠가 배당수익률 및 안정성 측면에서 매력이 부각된다"고 했다. 증권 > 종목 | 김근희 기자 2023.04.12 16:44
대형 보험사들을 뒷배로 둔 '루키'들이 부동산 시장 침체로 얼어붙은 '리츠(REITs, 부동산투자신탁)' 시장에 출사표를 던지고 있다. 보험사들이 리츠시장을 두드리는 건 수익 다각화와 함께 올해부터 달라지는 재무건전성 규제에 대응하기 위한 조치다. 8일 보험업계에 따르면, 삼성그룹의 리츠사인 '삼성FN리츠'가 오는 10일 코스피에 상장한다. 삼성FN리츠는 삼성생명의 100% 자회사 삼성SRA자산운용이 관리하는 삼성그룹 최초의 상장 리츠사가 될 예정이다. 공모 성적도 나쁘지 않았다. 일반청약 경쟁률 1.87대 1로, 최근 리츠사에 관심과 기대가 낮은 상황을 감안했을 때 선전했다. 증거금은 445억원을 기록했다. 삼성SRA자산운용이 직접 운용하지만 삼성FN리츠는 삼성생명 뿐만 아니라 삼성화재와 삼성증권 관련 자산이 편입됐다. 실제 삼성FN리츠는 GBD(강남권업무지구) 권역에 있는 '대치타워'와 서울 CBD(도심업무지구)의 '에스원빌딩'을 기초 자산으로 확보했다. 1, 4, 7, 10월 결산 기준 분기 배당에 나설 예정이며, 보유하고 있는 우선 매수협상권을 활용해 다양한 부동산 기초자산을 편입할 계획이다. 이보다 앞서 지난달 27일엔 한화생명을 대주주로 하는 한화리츠가 상장됐다. 한화손해보험 여의도 사옥과 서울·경기권역 한화생명 사옥 4곳 등 계열사 오피스 자산을 편입하고 있다. 한화리츠는 일반투자자 대상 청약 종합 경쟁률이 0.51대 1로 다소 저조했다. 상장 이후 공모가인 주당 5000원도 복구하지 못했다. 그룹 핵심 부동산 자산인 여의도 63스퀘어와 중구 장교동 한화빌딩 등이 편입이 되지 않은 점이 지적되고 있다. 삼성FN리츠의 상황이 한화리츠 대비 다소 유리해 보이긴 하지만 부동산 투자 심리가 얼어붙어 있다는 점은 양사에 모두 악재다. 보험사 기반 리츠뿐만 아니라 국내 증시에 상장돼 있는 20여개의 리츠사 모두 불확실성에 직면해 있는 상황이다. 그럼에도 불구하고 보험사들이 리츠 시장에 진출한 이유는 새로운 수익 모델이 될 수 있다는 기대와 함께 올해부터 적용되고 있는 새로운 재무건전성 지표 '킥스(K-ICS·신지급여력비율)'의 영향이 크다. 부동산 자산을 직접 보유하면 킥스에 불리하기 때문이다. 보험사가 보유한 부동산 자산 위험계수가 이전 재무건전성 지표인 RBC(지급여력)비율 대비 3~4배까지 오르는 것으로 알려졌다. 이에 따라 회사 내부에 쌓아야 하는 준비금도 올라간다. 보험사들이 최근 몇년간 보유했던 사옥이나 연수원 등의 부동산 자산을 지속적으로 매각해 온 이유이기도 하다. 보험업계 한 관계자는 "삼성과 한화 외의 몇몇 보험사들이 리츠사 설립 의지를 보이긴 했지만 결국은 진전이 없었던 것도 시장 상화의 부담때문"이라고 말했다. 금융 > 생보업계 | 김세관 기자 2023.04.08 07:52
글로벌 은행 불안 리스크에 이어 미국 상업용 부동산 시장 위기를 경고하는 목소리가 나오는 가운데 국내 리츠(부동산투자신탁)에 대한 우려도 제기된다. 지난해 하반기 대출 경색 등으로 위축됐던 리츠(부동산투자신탁)주는 SVB(실리콘밸리뱅크) 사태 이후 부진이 지속되고 있는데 국내 리츠의 경우 공실률이나 자산가치, 임대료 등을 감안하면 미국 시장과 상황이 다르다는 분석이다. 30일 주식시장에서 리츠 주들의 주가는 엇갈렸다. 지난 27일 상장한 한화리츠는 0.22% 오른 4560원으로 거래를 마감하며 공모가(5000원)를 회복하지 못했고 롯데리츠, ESR켄탈스퀘어리츠 등은 소폭 올랐다. SK리츠, 신한알파리츠는 각각 0.6%, 3%씩 하락 마감했다. 리츠 종목들은 좀처럼 회복하지 못하고 지지부진한 주가 흐름을 보이고 있다. 연초 주식시장 반등으로 반짝 상승했지만 최근 두달 사이 4~20% 하락했다. 롯데리츠의 경우 두달간 9.4% 하락했고 SK리츠, ESR켄달스퀘어리츠는 각각 4%, 5.6%내렸다. 신한알파리츠는 20%나 빠져 하락폭이 가장 컸다. 최근 미국 상업용 부동산 시장에 대한 부정적인 지표가 지속적으로 나오면서 투자심리에 영향을 미치고 있다. 지난 2월 미국 상업용 부동산 거래액은 전년대비 51.2% 감소한 269억5000만달러를 기록했다. 상업용 부동산 시장 공실이 역대 최고치를 향해가고 글로벌 호텔, 스토리지, 오피스 리츠 등의 관련 섹터 주가가 부진을 이어가고 있다. 미국 연방준비제도(Fed·연준)의 고강도 긴축에 따른 상업용 부동산 위축이 금융시장 위기의 또 다른 뇌관이 될 수 있다는 우려도 나온다. 연준에 따르면 상업용부동산 부채잔액은 5조6000억달러로 은행권 대출 80%는 지방은행, 중소형은행에 집중돼 있다. 최근 금융불안에 지방은행 등이 대출을 줄이며 상업용부동산 시장 거래는 더욱 위축될 것이란 전망이다. 배정연 신영증권 연구원은 "지역은행을 포함한 중소은행의 상업용 부동산 익스포저가 큰 상황에서 은행 유동성 확보 이슈로 리파이낸싱(자금재조달) 실패 우려가 불거지고, 상업용부동산 디폴트 가능성도 배제할 수 없는 상황"이라고 분석했다. 이에 따라 오피스 등 상업용 부동산 자산이 중심인 국내 리츠주도 영향을 받은 것이다. 그러나 미국 상업용 시장과 국내 시장의 상황은 다르다는 지적이 나온다. 지난해 서울 오피스 공실률은 2.9%로 역대 최저 수준을 기록했고 임대료 인상률은 13.4%에 달했다. 아울러 대기업 중심의 스폰서 리츠 설립이 이어지며 안정성 측면에서 긍정적인 평가를 받는다. 이경자 삼성증권 연구원은 "국내 오피스리츠는 미국 SVB 파산이후 불거진 글로벌 상업용 부동산 리스크와 관련이 없는데도 투자심리가 악화돼 저평가된 상태"라며 "임대료 인상이 순조롭게 이뤄지고 주주배당을 유지하거나 인상하는 등 공급부족과 꾸준한 수요 증가로 서울 오피스 시장은 글로벌 시장 가운데 유일하게 강한 펀더멘털을 보이고 있다"고 분석했다. 증권 > 종목 | 김은령 기자 2023.03.30 16:08
미래에셋·한화·KB·신한 등 내놔…"5년간 40% 소득공제" 자산운용사들이 잇달아 청년형 소득공제 장기펀드(이하 청년펀드)를 내놓고 있다. 납입금액의 40%를 소득공제 받을 수 있다는 점을 내세워 'MZ'(1980년대~2000년대 초반 출생) 세대를 공략하고, 침체된 공모펀드 시장에 온기를 불어넣겠다는 전략이다. 22일 관련업계에 따르면 미래에셋자산운용, 신한자산운용, KB자산운용, 한화자산운용 등이 잇달아 청년펀드를 출시했다. 청년펀드는 조세특례제한법에 따라 청년층의 자산 형성을 지원하기 위한 정책금융상품이다. 오는 12월31일까지 가입할 수 있다. 가입 대상은 연간 급여액이 5000만원 이하 또는 종합소득금액이 3800만원 이하인 만 19∼34세 이하의 청년이다. 가입자는 최소 3년에서 최대 5년까지 연간 600만원까지 납입할 수 있다. 납입금액의 40%에 대해 소득공제를 받는다. 만약 가입자가 5년간 연 600만원씩 청년펀드에 납입하면 총 납입금액 3000만원의 40%인 1200만원에 대해 소득공제를 받을 수 있다. 세율 16.5%(과세표준 연소득 1400만∼5000만원 구간)를 적용하면 최대 5년간 198만원의 세금을 돌려받는 셈이다. 미래에셋자산운용은 이미 지난 17일부터 청년펀드 판매에 돌입했다. 미래에셋자산운용은 반도체·2차전지 등 IT(정보기술) 업종과 인터넷·소프트웨어 등 성장주에 집중 투자하는 '미래에셋코어테크 청년소득공제' 주식형 펀드, 우량 기업 우선주·고배당주·채권·옵션에 투자하는 '미래에셋 배당프리미엄 청년소득공제' 주식혼합형 펀드, '미래에셋장기포커스 청년소득공제' 주식형 펀드 등 3종을 내놨다. 신한자산운용도 '신한k컬쳐청년형소득공제장기펀드', '신한스마트인덱스청년형소득공제장기펀드', '신한얼리버드청년형소득공제장기펀드', '신한코리아롱숏청년형소득공제장기펀드' 등을 판매 중이다. KB자산운용은 'KB 지속가능 배당 청년형 소득공제 펀드', 'KB 지속가능 배당 50 청년형 소득공제 펀드', 'KB 한미 대표성장 청년형 소득공제 펀드', 'KB 한국 인덱스 50 청년형 소득공제 펀드' 등 4종을, 한화자산운용은 '한화 MZ픽 그린테크', '한화 MZ픽 한국&K리츠', '한화 MZ픽 한국&아시아', '한화 MZ픽 한국&미국', '한화 MZ픽 한국4차산업혁명' 5종을 출시했다. 이외에 NH아문디자산운용, IBK자산운용, 트러스톤자산운용 등도 관련 상품을 선보였다. 자산운용사들은 청년펀드를 통해 MZ 세대 투자자들을 유인할 수 있을 것이라고 기대하고 있다. 2020년 동학개미운동 이후 젊은 투자자들을 중심으로 간접투자 보다는 직접투자를 선호하는 경향이 강해졌다. 이와함께 공모펀드 시장도 침체되기 시작했다. 운용업계 관계자는 "그동안 세액공제 상품은 있었지만, 소득공제 혜택을 받을 수 있는 펀드 상품은 흔치 않았다"며 "청년희망적금이 인기를 끌었듯 청년펀드도 투자자들의 큰 관심을 받을 수 있을 것"이라고 말했다. 청년펀드는 주택종합저축을 제외하면 소득공제가 가능한 유일한 펀드다. 대부분의 금융상품은 세액공제이고, 소득이 공제된 금액에서 세액공제를 받는 것이기 때문에 소득공제와 세액공제 모두 가입하는 것이 유리하다. 한화자산운용 관계자는 "소득공제와 세액공제 상품을 모두 활용하면 최근처럼 주식 시장이 어려운 시점에 세제 혜택으로 성과 방어가 가능하다"고 설명했다. 다만, 일각에서는 청년펀드가 공모펀드 시장에 온기를 불러일으키기에는 부족하다는 지적도 나온다. 금리가 높은 청년희망적금에 이어 청년도약계좌가 나오는 상황에서 청년층이 추가로 청년펀드에 가입하기 어려울 것이란 예상이다. 수익률도 관건이다. 2015년에 나온 소득공제 장기투자 펀드(소장펀드)는 출시 초기 인기를 끌었지만, 수익률 저하 등을 이유로 자금이 빠져나갔다. 업계 관계자는 "청년펀드의 경우 소장펀드에 비해 상품이 다양하고, 투자 기간이 5년으로 짧기 때문에 수익률이 상대적으로 좋을 수 있다"고 말했다. 그는 "다만, 청년펀드가 청년희망적 만큼 인기를 끌 수 있을지는 의문"이라며 "제도적인 뒷받침이 더 이뤄져야 효과를 낼 수 있을 것"이라고 했다. 증권 > 펀드-일반 | 김근희 기자 2023.03.22 06:04
'한화 MZ픽 한국&K리츠' 등 5개 펀드 출시 한화자산운용은 21일 청년형 소득공제 장기펀드 '한화 MZ픽' 판매를 개시한다고 밝혔다. 한화 MZ픽 시리즈는 5개의 펀드로, △'한화 MZ픽 그린테크' △'한화 MZ픽 한국&K리츠' △'한화 MZ픽 한국&아시아' △'한화 MZ픽 한국&미국' △'한화 MZ픽 한국4차산업혁명' 펀드로 구성돼 있다. 이 펀드는 청년형 소득공제 장기펀드(청년형 소장펀드)로, 만 19~34세 청년을 대상으로 납입금액 연 600만원 한도 내에서 40%(연 최대 240만원)를 종합소득금액에서 소득공제해주는 상품이다. 가입요건은 총 급여 5000만원 이하 혹은 종합소득금액 3800만원 이하다. 가입기간은 3~5년이고, 가입 후 연간 총급여 8000만원(종합소득금액 6700만원)까지는 소득공제 혜택이 유지된다. 한화 MZ픽 그린테크는 기후완화산업과 기후위기적응산업 관련 국내외 기업, 4차 산업혁명 수혜가 기대되는 국내 기업에 투자한다. 국민은행, NH투자증권, 미래에셋증권 판매 중이며, 한국투자증권, 한화투자증권에서도 판매될 예정이다. 한화 MZ픽 한국&K리츠는 한국 우량주 및 한국 상장부동산 (일명 K리츠)에 투자한다. KB증권이 판매할 계획이다. 한화자산운용 관계자는 "청년형 소득공제 장기펀드는 주택종합저축을 제외하면 소득공제가 가능한 유일한 펀드"라며 "대부분의 금융상품은 세액공제이고, 소득이 공제된 금액에서 세액공제를 받는 것이기 때문에 소득공제와 세액공제 모두 가입하는 것이 유리하다"고 설명했다. 이어 "소득공제와 세액공제 상품을 모두 활용하면 최근처럼 주식 시장이 어려운 시점에 세제혜택으로 성과 방어가 가능하다"고 말했다. 증권 > 펀드-일반 | 김근희 기자 2023.03.21 14:10
올해 첫 상장 리츠(REITs·부동산투자신탁)로 주목받았던 한화리츠가 일반청약에서 저조한 경쟁률을 기록하며 흥행에 실패했다. 지난해 하반기 이후 악화된 리츠시장이 회복하지 못하면서 상장 절차에 돌입하는 다른 주자들도 긴장하는 모양새다. ━한화리츠, 흥행 '실패'…일반청약 경쟁률 '0.51 대 1'━15일 금융투자업계에 따르면 한화위탁관리부동산투자회사(이하 '한화리츠')는 지난 13~14일에 진행한 일반투자자 대상 청약에서 종합 경쟁률 0.51대 1을 기록한 것으로 집계됐다. 기관투자자 청약을 제외하고 남은 물량 696만주 가운데 353만6540주에 대해서만 청약이 이뤄졌다. 절반가량이 미달되며 약 177억원의 증거금이 모였다. 한화리츠는 올해 상장을 준비하는 리츠주(株) 가운데 첫 도전자였지만 결국 청약 미달로 실권주가 발생했다. 앞서 한화리츠는 매년 4월, 10월 말 연 2회 반기 배당과 함께 약 6.85%의 배당수익률을 내걸며 도전장을 내밀었다. 당초 시장에선 한화생명보험을 스폰서로 둬 안정성이 높다고 평가받기도 했다. 그러나 한화리츠는 수요예측에서부터 다소 불안한 모습을 보였다. 지난 6~7일 공모 주식 수 2320만주의 70%인 1624만주에 대해 진행한 기관투자자 대상 수요예측에서 경쟁률 7.24대 1을 기록했다. 사측은 투자참여 물량 중 의무보유확약(기관이 물량을 확보하기 위해 일정 기간 스스로 주식을 매각하지 않겠다는 확약)을 제시한 비율이 56%에 달했다고 설명했지만 경쟁률은 상대적으로 낮았던 셈이다. ━투심 회복 못한 리츠 시장…리츠株 중 공모가 이상은 단 '4개'━ 전문가들은 한화리츠가 흥행에 실패한 원인으로 최근 금융환경이 불안정하다는 점을 지목했다. 실제 이날 기준 국내 증시에 상장된 리츠 21개 종목 가운데 SK리츠, 코람코에너지리츠, 신한알파리츠, 이리츠코크렙를 제외한 모든 종목이 공모가를 하회 중이다. 이중에서도 신한알파리츠를 빼고는 통상 리츠 공모가인 5000원을 겨우 넘는다. 리츠 시장은 지난해 기준금리 인상, 레고랜드 사태 이후 투자심리를 온전히 회복하지 못했다. 배상영 대신증권 연구원은 "리츠 IPO(기업공개) 청약을 하는 투자자는 상장 초기 가격이 공모가보다 오를 것이란 기대감이 있어야 투자에 나선다"며 "그러나 최근 금리에 대한 전망이 수시로 바뀌며 시장 변동성이 큰 상황에서 불확실성이 투심에 반영됐다"고 말했다. 상장리츠 10개 종목으로 구성된 KRX 리츠 톱 10 지수는 이날 전일 대비 7.63포인트(0.91%) 오른 844.05에 마감했다. 1년 전 대비 27% 넘게 빠진 상태다. 미국 SVB 파산이 직격탄이었다는 설명도 나온다. 한화리츠 관계자는 "일반청약 첫날만 하더라도 경쟁률이 0.2대 1을 기록하며 분위기가 괜찮아서 무난히 좋은 경쟁률을 기록할 것이라고 예상했다"면서도 "SVB 파산 소식에 시장 분위기가 급격히 안 좋아지면서 미달한 결과가 나온 것으로 보인다"고 말했다. 다음 도전자인 삼성에프엔위탁관리부동산투자회사(이하 '삼성FN리츠')도 비상이 걸렸다. 삼성FN리츠는 삼성생명·삼성화재·삼성SRA자산운용·삼성증권 등이 모인 삼성금융네트웍스가 참여한 삼성그룹의 첫 공모 상장 리츠다. 연내 하나글로벌리츠, 대신글로벌코어리츠, 신한글로벌액티브리츠 등 연내 상장하려는 주자들 역시 긴장하고 있다. 배 연구원은 "SVB 파산 영향으로 최근 금리 인상이 중단에 대한 전망 나오는 점은 장기적으로 이자 비용 관점에선 긍정적"이라면서도 "최근 CS(크레디트스위스) 이슈가 나오는 등 시장이 요동치고 있어 상황을 더 지켜봐야 할 것"이라고 분석했다. | 이사민 기자 2023.03.15 17:17
"삼성FN리츠도 삼성그룹 내 하나의 일원으로서 국민을 대표하고, 국민에게 사랑받는 리츠로 성장하겠습니다." 김대혁 삼성SRA자산운용 국내투자본부장 겸 리츠본부장은 13일 서울 여의도 콘래드호텔에서 열린 삼성에프엔위탁관리부동산투자회사(이하 '삼성FN리츠') IPO(기업공개) 간담회에서 이처럼 밝혔다. 삼성FN리츠(REITs·부동산투자신탁)는 삼성생명·삼성화재·삼성SRA자산운용·삼성증권 등 삼성그룹 계열사 4개사가 모인 삼성금융네트웍스가 참여한 영속형 리츠로 삼성그룹의 첫 공모 상장 리츠다. 김 본부장은 "삼성이란 스폰서의 안정적인 신용등급은 향후 삼성FN리츠가 자체 신용등급으로 자금을 조달할 때 유리할 것"이라며 "조달 비용을 낮춘다는 자체적인 경쟁력을 토대로 더 성장할 수 있다"고 말했다. 삼성FN리츠는 GBD(강남권업무지구) 권역에 있는 '대치타워'와 서울 CBD(도심업무지구)에 위치한 '에스원빌딩'을 보유한다. 대치타워는 삼성생명보험이 63.9%를 임차 중이며, 그 외에도 프레시지(15.2%), 상상인증권(6.4%), 엔터프라이즈 블록체인(5.99%) 등이 들어와 있다. 에스원빌딩은 준공 이후 삼성그룹 계열사이자 보안솔루션 기업인 에스원이 100% 임차 중이다. 김 본부장은 "이들은 안정적인 임대 수입이 기대되는 우량자산"이라며 "향후 주변 입지 개발 계획에 따라 지속적인 자산가치 상승이 기대된다"고 말했다. ━삼성FN리츠, 1·4·7·10월 분기배당…"배당수익률 높일 수 있다"━ 삼성FN리츠는 상장 리츠 가운데 최초로 1, 4, 7, 10월(결산 기준) 3개월마다 분기 배당을 실시한다. 다만 평균 5.6%의 배당수익률(연 환산 기준, 초기 3년 예상 평균)은 경쟁사 대비 상대적으로 낮다고 평가된다. 이에 대해 김 본부장은 "최근 비슷한 시기에 상장을 준비하는 한화리츠에 비하면 다소 낮은 수준이라고 볼 수도 있다"라면서도 "자산이 핵심 지역에 있고 자산 상승 가능성이 매우 높을뿐더러, 위험조정수익률(리스크 대비 수익률)을 고려할 때 5.6%란 수치는 충분히 매력적"이라고 강조했다. 향후 금리가 낮아지면서 수익률이 한층 개선될 수 있다고도 주장했다. 삼성FN리츠의 담보대출이 CD금리에 연동돼 있는데 금리안정화 시기에 CD금리도 함께 내리면서 배당수익률이 오를 수 있다는 설명이다. 김 본부장은 "5.6%란 배당수익률은 향후 2년간 평균 4.7%의 금리를 가정해서 나온 것"이라며 "향후 금리가 더 안정화되며 리파이낸싱(재융자)하면 현재 예상하는 배당수익률보다 더 높은 수익률을 투자자에게 드릴 수 있다"고 말했다. 삼성FN리츠는 상장 후 신규 자산을 지속해서 확장해나갈 예정이다. 올해 잠실빌딩을 시작으로 2030년까지 삼성생명 서초타워, 삼성화재 판교사옥, 청담스퀘어, 삼성화재 서초사옥 등에 대한 우선매수협상권을 활용해 자산을 추가로 편입할 계획이다. 삼성FN리츠는 이번 상장을 통해 자산 규모 7500억원 중 총 1189억원을 조달할 계획이다. 이번에 모이는 공모자금 대부분인 1050억원은 프리IPO 때 조달한 브릿지 대출금을 상환하는 데 쓰일 예정이다. 공모주식 수는 2378만주, 단일 공모가는 5000원이다. 오는 20~21일 이틀간 수요예측, 27~28일에 일반 및 기관투자자 청약을 진행한다. 다음달 10일 코스피시장에 상장할 예정이다. 공동 대표 주관사는 삼성증권과 한국투자증권이며, 공동 주관사는 NH투자증권과 KB증권이다. | 이사민 기자 2023.03.13 16:20
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