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美 연준 "디스인플레이션" 한 마디에…코스피도 '불상승'
내일의 전략 코스피와 코스닥이 상승 마감했다. 미국의 중앙은행인 연방준비제도(연준)가 물가 상승이 둔화되고 있다고 발표한 데 따른 것이다. 반도체, 인터넷, 전기차 관련 업종이 상승 랠리를 주도했다. 2일 한국거래소에 따르면 코스피지수는 전 거래일 보다 19.08포인트(0.78%) 오른 2468.88을 기록하며 장을 마감했다. 서울외환시장에서 거래되는 원/달러 환율도 같은 기간 동안 11원 내린 1220.3원으로 장을 마감했다. 전날(1일·현지시간) 열린 미국 2월 FOMC(연방공개시장위원회) 회의에서 물가 상승 압력이 둔화되고 있다는 점을 시사하자 증시가 상승한 것으로 보인다. 제롬 파월 연준 의장은 연내 금리인하는 없을 것이라고 하면서도 현재 디스인플레이션 과정의 초기 단계라고 말했다. 김석환 미래에셋증권 연구원은 "미국 연준의 금리인상 발표와 더불어 인플레이션 둔화 움직임에 대한 긍정적인 평가로 시장에 안도감이 반영되며 코스피와 코스닥이 상승했다"며 "달러 인덱스도 지난해 5월 이후 최저치를 기록하면서 신흥국 통화 중심으로 강세를 보였다"고 했다. 이경민 대신증권 투자전략팀장도 "현 시점에서 추가적인 금리인하를 기대하기 위해선 빠른 물가안정이 선행돼 할 것"이라며 "앞으로 경제지표 결과에 근거한 경기에 대한 판단, 통화정책 변화가 중요해질 것"이라고 했다. 개인과 기관은 각각 3568억원, 2754억원 순매도한 반면 외국인은 5549억원 순매수했다. 업종별로 보면 전기전자가 2.3%로 가장 높은 상승률을 보였다. 제조업, 서비스업, 의약품 등은 1%대 상승했다. 반면 보험은 3%대, 전기가스업, 금융업, 음식료은 1%대 하락했다. 코스피 시가총액 상위 종목들은 대부분 상승 마감했다. 시총 1위인 삼성전자는 전 거래일 보다 1700원(2.75%) 오른 6만3500원을 기록하며 장을 마감했다. 이와 함께 LG에너지솔루션(2.11%), SK하이닉스(2.19%), 삼성바이오로직스(1%), NAVER(2.92%), 카카오(3.7%) 등은 상승하며 거래를 마쳤다. 반면 KB금융(-1.74%), 신한지주(-2.83%), 하나금융지주(-3.15%) 등의 은행주와 삼성생명(-4.48%), 삼성화재(-2.4%) 등의 보험주는 하락 마감했다. ━코스닥 상승 마감…에코프로비엠 4%대 올라━코스닥도 상승 마감했다. 코스닥지수는 같은 기간 13.66포인트(1.82%) 오른 764.62를 기록하며 장을 마감했다. 개인은 3732억원 순매도했으나 외국인과 기관은 각각 2028억원, 1854억원 순매수했다. 일반전기전자가 3.39%로 가장 높은 상승률을 기록했다. IT 부품, 화학, 출판·매체복제, 소프트웨어, IT 소프트웨어, 디지털컨텐츠, 반도체 등은 2%대, 통신서비스, 제조, 컴퓨터서비스 등은 1%대 상승 마감했다. 코스닥 시총 상위 종목들도 대부분 상승하며 거래를 마쳤다. 시총 1위인 에코프로비엠은 전 거래일 보다 4800원(4.4%) 오른 11만4000원으로 장을 마감했다. 이와 함께 셀트리온헬스케어(0.83%), 엘앤에프(3.55%), 카카오게임즈(0.32%), HLB(0.94%), 에코프로(2.02%), 펄어비스(4.84%) 등도 상승 마감했다. 반면 리노공업(-0.93%), 스튜디오드래곤(-1.35%), CJ ENM(-1.2%) 등은 하락하며 거래를 마쳤다. | 홍순빈 기자 2023.02.02 16:48
尹 "지배구조 구성 투명해야"…금융당국, CEO 선임 투명성 높인다
금융위 업무보고서 윤석열 대통령, CEO 선임절차 강조...민간전문가도 '현직 CEO 참호 구축' 지적 "(소유분산기업의) 지배구조를 구성하는 과정에서 모럴해저드(도덕적해이)가 일어날 수 있는 경우에는 적어도 그 절차와 방식이 공정하고 투명해야 한다." 새해 마지막 순서로 진행된 금융위원회 업무보고에서 윤석열 대통령이 KT, 금융지주회사 등 주인 없는 회사의 CEO(최고경영자) 선임 절차 방식을 정조준했다. 금융당국도 금융지주회사의 임원선임 절차의 투명성을 높이기 위한 제도개선을 추진한다. 31일 금융당국에 따르면 전날 청와대 영빈관에서 열린 업무보고에서 김주현 금융위원장은 윤 대통령에게 "최근 주인 없는 그룹의 CEO 선임과 관련된 많은 우려의 목소리를 듣고 있다"며 "CEO 등 임원선임과 관련된 절차적 합리성과 투명성을 확보하기 위해 금융회사 내부통제와 지배구조 관련 제도를 재정비하겠다"고 보고했다. 김 위원장은 사전브리핑에서 "주인이 없는 중요한 그룹에서 '후계자 승계 문제나 아니면 선임 절차 과정이 과연 투명·합리적이고, 모든 국민이 납득할 수 있느냐'라는 것에 대해 그렇지 않다고 생각하는 부분도 있다"고 말했다. 이어 "저희가 정확하게 파악하고 거기에 따라서 대책을 만들어 가겠다"고 말했다. 금융당국은 △임원후보추천위원회의 독립성 강화 △이사회 구성원의 다양성 확보 △CEO의 적극적 자격요건 신설 등을 검토 중이다. 최근 손태승 우리금융그룹 회장은 금융당국과의 신경전 끝에 용퇴를 결정했다. 업계에는 금융당국이 이번 일을 계기로 CEO 선임 절차를 손볼 것이라는 전망이 나온다. 이날 업무보고에는 5대 금융그룹 회장 중 유일하게 손 회장만 참석하지 않았다. 업무보고에서 민간전문가도 문제점을 지적했다. 조명현 고려대 교수는 "KT, 금융지주회사 등 소유분산기업은 현직 CEO의 임기만료가 다가올 때마다 잡음이 계속되고 있다"며 "이는 지배구조 문제의 핵심인 '현직 CEO의 참호 구축' 문제가 아직 해결되고 있지 않다는 것을 보여준다"고 지적했다. 막강한 힘을 가진 CEO가 이사회의 기능을 약화하고, 자신의 이해를 먼저 생각하는 '참호구축' 문제는 앞서 김 위원장도 "CEO 등이 본인에게 우호적인 세력만 주변에 두고 있다"고 비판한 바 있다. 윤 대통령도 "조 교수의 말씀에 적극 공감한다"고 답했다. 그는" 은행은 민영화된 기업이지만 그 자체가 하나의 공공재라고 생각한다"며 "은행 시스템은 군대보다도 중요한 국방보다도 중요한 시스템이라고 본다"고 말했다. 윤 대통령은 "은행이 공공재 측면이 있기 때문에 공정하고 투명하게 거버넌스를 구성하는 데, 정부가 관심을 보이는 것은 관치의 문제는 아니라고 생각한다"며 "완전 사기업과는 분명히 구별되는 일정 부분의 공공재라는 점을 모두 함께 공유를 해야 할 것"이라고 했다. 금융 > 정책 | 김남이 기자 2023.01.31 17:10
"대통령님, 마이데이터 써 보셨나요?" MZ공무원의 당돌한 질문
금융위 업무보고 4시간 동안 열띤 토론...한덕수 총리 "가장 솔직한 토론" 평가 "대통령님, 혹시 마이데이터 서비스 직접 사용해보신 적 있으십니까." 지난 30일 청와대 영빈관에서 열린 금융위원회 업무보고에서 조윤수 사무관(28)이 바로 두 자리 옆에 앉아있던 윤석열 대통령에게 직접 질문을 던졌다. 민관 전문가 110여명이 모여 4시간 동안 이어진 업무보고에서 윤 대통령에게 직접 질문을 던진 사람은 조 사무관이 유일했다. 질문은 받은 윤 대통령은 멋쩍은 미소를 지었고, MZ세대 공무원의 당돌한 질문에 토론회장에 순간 웃음이 퍼졌다. 긴 시간 지루할 수 있었던 업무보고의 분위기를 바꿨다. 조 사무관은 "제가 바로 그 서비스를 사용하고 있는 MZ세대"라며 "저는 주식을 소수점 단위로도 구매해봤고, 실물 신분증이 아닌 모바일 앱 신분증으로도 계좌를 개설해봤다"며 담당하고 있는 금융혁신 분야와 앞으로의 정책 방향을 조리 있게 설명했다. 그는 "금융위는 저같이 20대 공무원도 이렇게 목소리를 낼 수 있는 조직"이라며 "제가 틀을 깨는 사고로 앞으로 혁신을 추진해 나가겠다"며 센스있게 발언을 마무리했다. 조 사무관의 발언에 윤 대통령은 크게 손뼉 쳤다. 윤 대통령이 최근 극찬한 AI(인공지능) 챗봇 '챗GPT'에 대한 언급도 있었다. 이석준 NH농협금융지주 회장은 "여기 오기 전에 한국 금융시장 안정에 대해 '챗GPT'에 물어봤다"며 "'금융안정을 위한 시스템 개혁 노력을 게을리해서는 안된다'는 모법답안을 보여줬다"고 말했다. 이어 "정부의 모범답안을 너무 많이 학습한 것이 아닌가라는 생각이 좀 들었다"며 웃음과 함께 발언을 시작했다. AI 반도체 스타트업 리벨리온의 박성현 대표도 "지난주 대통령께서 '챗GPT를 말씀해주셔서 이제 저희가 어떤 일을 하는지 좀 편하게 말씀드릴 수 있을 것 같다"며 "저희는 '챗GPT' 같은 인공 알고리즘을 훨씬 더 빠르고 정확하게 계산할 수 있는 반도체를 개발한다"고 설명했다. 토론회에서는 다양한 의견이 솔직하게 오갔다. 권대영 금융위 상임위원은 금융시장 대응방안을 이야기하며 "이 자리에 함께하신 민간금융회사의 협조도 긴요하다"며 "올해도 금융지주들이 적극적인 역할을 해주실 것으로 기대한다"고 강조했다. 소비자단체에서는 은행권의 업무시간 정상화도 촉구했다. 김광수 은행연합회장은 "'이자 장사' 비판 등 여러 지적에 대해 은행권에서도 국민 눈높이에 적합하도록 다양한 노력을 추진해 나갈 계획을 갖고 있다"며 "사회 구성원의 하나로서 책임과 업무를 다 해가겠다"고 말했다. 고석헌 신한금융지주 부사장도 "경제가 어렵고 취약계층이 힘들 때 안전판 역할을 할 수 있는 민간 금융기관의 역할을 저를 비롯한 금융인들이 다짐하고 돌아간다"고 말했다. 토론이 마무리된 시점에서 한덕수 국무총리는 "정말 활발한 토론이었다"며 "제가 보기에 가장 솔직한 토론이었다"고 평가했다. 금융 > 정책 | 김남이 기자 2023.01.31 16:30
[기자수첩]상장 금융사 배당정책, 규모보다 예측가능성이 중요
"은행주 주주환원율을 최소 50% 이상으로 높여야 한다"(이창환 얼라인파트너스자산운용 대표) "금융당국은 배당보다 충분한 손실능력을 갖추고 있느냐가 첫 번째 고려사항이다"(김주현 금융위원장) 배당확대를 요구하는 주주와 안전판 역할을 강조하는 금융당국. 연초부터 양쪽의 줄다리기가 거셌다. 금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 KB국민·신한·하나·우리 등 4대 금융지주의 지난해 이자 수익 전망치는 65조9566억원에 달한다. 전년(50조6973억원) 대비 30.1% 늘어난 규모다. 이익이 급증한 만큼 배당 확대 등으로 주주 이익을 늘려줘야 한다는 요구가 많다. 증권가에서도 올해 총주주환원율 30% 시대를 점쳤다. 은행주 주가는 연초 이례적인 상승세를 탔다. 한국거래소에 따르면 KRX 은행지수는 한달새 12.41% 오르며 전체 지수 가운데 가장 많이 상승했다. 이 기대와 달리 당국은 손실흡수 능력 확충이 우선이다. 지난 26일 잠재 부실에 대비해 '특별대손준비금 적립요구권'을 도입한다고 밝혔다. 은행의 예상되는 손실에 대비해 대손충당금·준비금이 부족하다고 판단되면 이를 추가 적립할 수 있게 한다는 뜻이다. 대손준비금 등을 쌓게 되면 배당 확대가 쉽지 않을 수 있다. 배당 확대 기대감에 찬물을 끼얹은 것이다. 하지만 중요한 건 예측 가능성이다. 제도화되면 불확실성은 사라진다. '예상손실 전망모형 점검체계'가 완성되면 배당 변화 여부를 예측할 수 있다. 지금까지는 그때그때 상황에 따라 당국의 구두 개입이 이뤄졌다. 이 때문에 예측이 힘들었다. 국내 은행주가 저평가 받는 가장 큰 이유 중 하나는 '규제 불확실성' 때문이다. 지난해 11월 이복현 금융감독원장이 외국계 증권사 담당자들을 만난 자리에서도 이 같은 지적을 들었다고 한다. 규제의 불명확성이 '코리아 디스카운트'의 핵심 요인이란 것이다. 이런 이유로 당국 감독규정 개정안 발표 이후, 외국인은 은행주를 꾸준히 매수하며 주가를 떠받쳤다. 금융업은 인허가에 좌우되는 특성상 금융당국의 눈치를 보지 않을 수 없다. 그렇다면 제도화로 예측가능성을 높일 필요도 있다. 물론 당장 눈에 띄게 배당이 확대되긴 어려울 수 있지만 장기적으론 은행주 저평가 해소에 도움이 될 수 있을 것으로 기대한다. | 정혜윤 기자 2023.01.31 16:10
尹대통령 "공정한 지배구조"…KT·포스코·금융지주 '정조준'
[the300]주인 없는 기업들에 비판 메시지 윤석열 대통령이 새해 마지막 순서로 금융위원회 업무보고를 받고 금융시장 안정과 금융산업 발전 방안을 논의했다. 윤 대통령은 시장 안정과 자금 공급 기능뿐만 아니라 양질의 일자리 등을 창출하는 '산업'으로서 금융의 발전에 방점을 찍었다. 또 윤 대통령은 "공정하고 투명한 거버넌스(지배구조)를 만들 수 있도록 우리 모두 함께 고민해야 된다"며 소유가 분산된 금융지주들과 KT, 포스코 등 해당 기업들의 지배구조에 대해 문제의식을 제기했다. ━尹대통령, 총리부터 장관들까지 '4시간 금융위 업무보고'━윤 대통령은 30일 오후 청와대 영빈관에서 금융위로부터 '2023년 금융정책방향'을 보고받았다. '흔들림 없는 금융안정, 내일을 여는 금융산업'이라는 슬로건 아래 진행된 이날 보고에는 김주현 금융위원장과 이복현 금융감독원장 등 유관 정책 기관장, 금융지주회장과 금융협회장 등 약 110여 명이 참석했다. 비록 정부 부처 중 순서로는 마지막이었지만 통상 여러 부처가 함께 했던 것과 달리 금융위는 단독으로 보고를 실시했다. 소요 시간도 오후 3시부터 약 4시간 동안에 걸쳐 진행돼 심도 깊은 논의가 이어졌다. 역대 정부에서 이어졌던 소위 '금융 홀대론'을 불식하고 금융의 중요성을 부각하는 윤석열 정부의 차별성이 반영됐다는 평가다. 특히 금융 부문의 당면 현안 극복과 글로벌 경쟁력 확보 방안에 대한 논의를 위해 한덕수 국무총리, 추경호 부총리 겸 기획재정부 장관과 이창용 한국은행 총재, 조동철 한국개발연구원 원장 등이 총출동했다. 학계와 금융전문가, 금융 현장의 정책 담당자, 금융회사 관계자 등 약 50여 명이 '금융시장 안정과 금융산업 육성을 위한 토론회'도 열었다. 이날 윤 대통령은 "과거에는 금융 안정이 통화정책, 재정정책을 중심으로 이루어졌지만 지금은 전 세계 금융이 하나로 엮이면서 하나의 금융 리스크가 발생하면 국가 전체의 금융시스템이 무력화되는 일이 비일비재하다"며 "리스크에 대한 의사결정과정에서 선제적이고 과감한 대응이 무엇보다 중요하다. 우리 금융당국이 평소에 기업에 대한 충분한 데이터를 축적해 지원대상을 신속하게 선정할 수 있도록 준비해주길 바란다"고 당부했다. 이어 윤 대통령은 "작년에는 리스크 관리로 인해 금융산업 육성에 집중할 여력이 없었으나 올해부터는 '체인지 씽킹(Change Thinking)', 즉 금융시장의 선진화를 위해 직접금융시장을 발전시킬 필요가 있다"고 말했다. 그러면서 윤 대통령은 "모든 정부부처를 산업부화 해야 한다는 저의 관점을 전해드린 바 있다"며 "보스턴의 경우 세계적인 의약회사와 이를 지원하는 법률회사, 회계법인, 컨설팅회사와 금융투자회사가 모여 있다. 성장하는 기업들을 지원하고 다양한 금융서비스를 제공하기 위해 우리도 금융산업의 경쟁력을 키워야 한다. 이 같은 측면에서 금융위원회가 중심이 되어 금융산업의 선진화와 국제화, 경쟁력 강화에 나서달라"고 주문했다. ━'주인없는 회사'에 강한 문제의식…포스코 등 정조준━윤 대통령은 이른바 소유 분산 기업들에 대한 고민도 나타냈다. 오너가 명확하지 않은 기업들이 국가경제와 구성원들의 성장과 발전을 위해 노력하기보다 CEO(최고경영자) 본인들의 연임 등 이익을 위해서만 일한다는 비판을 염두에 둔 지적이다. 대통령실에 따르면 윤 대통령은 이날 소위 '스튜어드쉽'(stewardship)과 관련해 "소유가 완전히 분산된 기업들은 과거에 공익에 기여하는 기업들이었기 때문에 지배구조를 구성하는 과정에서 모럴해저드가 일어날 수 있는 경우에는, 적어도 그 절차와 방식에 있어서 공정하고 투명하게 이루어져야 한다는 고민을 함께 해야겠다는 생각이 든다"고 강조했다. 윤 대통령은 이와 함께 "은행은 국방보다도 중요한 공공재적 시스템"이라며 "그렇기 때문에 자유로운 설립 대신 인허가 형태로 운영중이고, 과거 위기시에 은행에 막대한 공적자금을 투입해 구조조정했던 경험을 우리는 갖고 있다. 그만큼 공정하고 투명한 은행의 거버넌스가 중요하다"고 밝혔다. 한편 김주현 위원장은 이날 '금융시장 안정, 실물·민생경제 지원, 금융산업 육성'이라는 3대 목표를 중심으로 12대 정책과제를 발표했다. 구체적으로는 ①금융시장 불안요인에 선제적 대응, ②부동산 관련 금융리스크 철저 관리, ③기업 부실 확대 방지 및 금융권 부실 전이 차단, ④新산업 4.0 등 미래성장동력 확충, ⑤어려움을 겪는 소상공인·중소기업 지원, ⑥금리 인상, 주택가격 하락에 따른 주거·금융 애로 완화, ⑦고금리 시대, 취약계층의 자금난과 상환 부담 경감, ⑧금융범죄·사기로부터 국민들을 확실히 보호, ⑨세계로 뻗어나가는 혁신하는 금융, ⑩핀테크 등 금융 분야 新산업 육성, ⑪글로벌 스탠더드에 부합하는 자본시장 선진화, ⑫소비자 신뢰와 편의 증진 등을 추진할 계획이다. 정치 > 청와대 | 박종진 기자 2023.01.30 22:18
4시간 단독 업무보고...민관 110명 금융안정·발전 '끝장토론'
[금융위 업무보고] 30일 청와대 영빈관에서 열린 금융위원회의 대통령 업무보고는 민·관이 모여 금융시장 안정과 금융산업 발전 방안에 대해 가감없이 토론을 벌이는 방식으로 진행됐다. 정부 부처 중 마지막이었으나 금융위는 다른 부처와 달리 단독으로 보고했고, 이날 오후 3시부터 약 4시간에 걸쳐 심도 있는 업무보고가 이어졌다. 역대 정부에서 이어졌던 소위 '금융 홀대론'을 불식하고 금융시장과 금융산업의 중요성을 강조하려는 윤석열 정부의 의중이 반영된 것으로 보인다. 이날 업무보고에는 민·관을 총망라한 전문가 110여명이 모였다. 금융 부문의 당면 현안 극복과 글로벌 경쟁력 확보 방안에 대한 논의를 위해 한덕수 국무총리, 추경호 부총리 겸 기획재정부 장관과 이창용 한국은행 총재, 조동철 한국개발연구원 원장 등이 총출동했다. 여당인 국민의힘에서도 주호영 원내대표, 성일종 정책위의장 등이 자리를 함께 했다. 더불어 강석훈 KDB산업은행장, 김성태 IBK기업은행장 등 국책은행장들과 김광수 은행연합회장 등 금융협회장, 윤종규 KB금융지주회장, 조용병 신한금융지주 회장, 함영주 하나금융지주회장, 이석준 NH농협금융지주회장 등 금융지주회장들도 참석했다. 학계와 금융전문가, 금융 현장의 정책 담당자, 금융회사 관계자 등 약 50여 명은 '금융시장 안정과 금융산업 육성을 위한 토론회'도 열었다. 토론회는 금융시장 안정, 금융의 실물경제 지원과 민생안정 역할, 금융산업 육성 등 3가지 주제로 진행됐다. 토론 참석자들은 금융시장 안정과 관련해서는 여전히 대내외 불안요인이 남아있는 만큼 앞으로도 정부, 한은, 금융권이 적극 공조해 위기대응에 나서기로 했다. 특히 그간 쌓아온 위기극복 경험과 정책수단을 활용해 부동산 시장 안정과 연착륙을 유도하기로 했다. 금융의 실물경제 지원과 민생안정 역할에 대해서는 스타트업·벤처를 비롯해 중소기업에 대한 월활한 자금을 지원하고, 금리인상으로 고통받는 청년층, 서민의 금융·주거비용 부담을 낮출 대책을 적극 추진하기로 했다. 금융산업 육성과 관련해선 금융의 디지털화와 금융과 비금융간 경계가 흐려지는 '빅 블러' 현상에 대응해 금융권의 혁신 동력을 발굴하면서도 보안과 소비자 보호 노력이 필요하다는데 공감대가 형성됐다. 또 외국인 투자자의 국내 진입을 막는 규제를 적극 걷어내 이들의 국내 진입을 활성화하고, 핀테크사의 해외 진출이 성공하도록 민·관 협력도 강화하기로 했다. 토론회를 마친 후 윤 대통령은 "아직 불확실성이 남아있는 만큼 상황에 대한 빠른 인지와 선제적이고 과감한 대응이 가능하도록 평소에 미리 충분한 대비를 해달라"고 금융당국과 금융권에 주문했다. 이어 "금융산업의 발전을 위해 시장 내 도덕적 해이와 금융사기 근절이 중요한 만큼 이를 엄단해 시장 참여자들이 안심하고 투자할 수 있는 환경을 만들어달라"며 "금융사를 포함해 소유권이 분산된 주인 없는 기업의 지배구조가 선진화될 필요성이 있다"고 강조했다. 그러면서 윤 대통령은 "보다 투명하고 공정한 지배구조를 제도적으로 마련하기 위해 우리 사회가 보다 깊이 있게 고민해 봐야 한다"고 덧붙였다. 김주현 금융위위원장도 "한국의 더 나은 미래를 위해 한국 금융도 한 단계 더 나아가기 위한 도전을 해달라"며 "이를 위해 정부도 금융 관련 제도와 규제를 글로벌 수준에 맞춰 개선하고, 금융업계도 함께 노력해 자랑스러운 글로벌 금융산업을 만들기 바란다"고 금융권에 전했다. 금융 > 일반 | 이용안 기자 2023.01.30 22:12
"3000억, 화끈하게 태운다" 현대차의 결단...뒤따를 韓 주식은?
#지난 26일 현대차는 역대급 실적에 '깜짝 자사주 소각'을 발표했다. 3145억원에 달하는 총 발행주식 1%를 소각한다고 밝힌 것. 이어 기아도 향후 5년간 2조5000억원 규모 중장기 자사주 매입을 단행하겠다며 이 가운데 50%를 소각한다고 발표했다. 새해 들어 자사주 소각을 결의하며 적극적 주주환원에 나서는 기업들이 늘고 있다. 그간 배당만으로 주주 달래기에 급급했던 한국 기업이 '주주환원의 꽃' 자사주 소각에 뛰어들고 있다. 30일 금융투자업계에 따르면 올해 1월에만 현대차와 기아, 한국콜마홀딩스(537억원 규모)가 자사주 소각을 결정 또는 완료했다. 그밖에 카카오뱅크도 연초 자사주를 소각할 예정이다. 주주환원정책 강화 여력이 큰 하나금융지주, KB금융, 신한지주 등도 자사주 소각 기대감이 높다. 자사주 소각은 자사주 매입이나 배당보다 더 강력한 주주환원 정책으로 꼽힌다. 자사주 소각은 시장에 유통되고 있는 발행 주식수를 줄여 주당순이익(EPS)를 높이기 때문이다. EPS가 높아진만큼 주가가 오르게 된다. 김민국 VIP자산운용 대표는 "국내 상장사들은 자사주를 소액주주의 이해관계가 반하게 활용하는 경우가 많았다"며 "자사주를 대량 보유한 채 소각하지 않는 것은 소액주주의 이해관계와 상충한다"고 설명했다. 그간 한국 기업들에 자사주는 지배주주의 경영권을 방어하기 위한 수단으로 주로 활용됐다. 자사주는 의결권이 제한돼, 자사주를 매입할 경우 의결권을 보유한 주식수를 줄여 지배주주 보유 지분의 의결권을 상대적으로 강화시키는 효과를 냈다. 또 매입한 자사주를 소각하지 않고 가지고 있다 지배주주에 우호적인 세력에 매도해 지배력을 강화하는데도 쓰였다. 김 대표는 "자사주가 많은 기업은 주가가 상승할 때 자사주를 내다 팔기도 한다"며 "대규모 자사주는 주가에 그 자체로 악재가 될 수도 있는 것"이라고 지적했다. 그는 "총 주주환원율 측면에서 세금 부담이 큰 배당보다 자사주 소각이 더 효과적인 주주환원"이라며 "시장에 유통되는 발행주식수를 줄여 주당순이익(EPS)을 높이고, 결과적으로 자기자본이익률(ROE)까지 올라가므로 자사주 소각은 최고의 주주환원정책"이라고 평했다. 정부의 자사주 매입 후 소각 의무화 방안 추진도 기업들의 자발적 자사주 소각에 촉매로 작용하고 있다. 금융위원회는 올해 초 일반투자자의 권익을 보호하기 위해 자기주식 제도에 대한 개선 방안을 검토할 예정이라 밝혔다. 이는 코리아 디스카운트 해소를 위한 정책 과제의 일환으로, 자사주 매입 후 소각 의무화 등이 포함될 거란 기대감이 높다. 이상헌 하이투자증권 연구원은 "우리나라 지배구조에서는 자사주 매입이 지배주주의 경영권을 방어하기 위한 수단으로 활용된다"며 "반대로 미국 등 선진국에서는 자사주 매입 후 소각을 배당보다 주가 부양 효과가 큰 주주환원정책으로 보고 적극 활용하고 있다"고 밝혔다. 이어 "자사주 매입이 소각으로 이어질 때 지배주주의 자사주 남용 가능성을 줄일 수 있고, 지배구조 개선 효과도 본격화될 것"이라며 "향후 자사주 소각 여부가 주주환원정책의 결정적 변수가 될 것이며, 주가 저평가를 해소할 가장 중요한 요인이 되겠다"고 분석했다. 한편 KT&G는 지난 27일 미래성장전략을 발표하며 약 3000억원의 자사주를 매입하겠다고 했지만, 소각 결정은 배제했다. KT&G에 주주제안을 했던 안다자산운용은 "KT&G는 자사주 소각이 주주가치 제고에 도움이 되지 않는다고 발표했다"며 "소각이 동반되지 않은 자사주 매입은 ROE(자기자본이익률)에 변화가 없어, 주주가치 제고에 큰 영향이 없다"고 설명했다. 증권 > 종목 | 오정은 기자 2023.01.30 15:57
"우리금융 회장 후보 기준 뭔가"...이복현 금감원장 언급 왜?
우리금융 임추위 오늘 차기회장 숏리스트 선정 금감원장, 임추위 절차전반 언급 두고 설왕설래 우리금융그룹이 27일 차기 회장 압축 후보군(숏리스트) 선정을 위한 임원후보추천위원회(임추위)를 연다. 우리금융 안팎에선 숏리스트 선정이 미뤄질 가능성도 거론된다. 이복현 금융감독원장이 후보군 선정 기준과 일정 등 임추위 절차 전반에 대해 문제를 제기하면서다. 이 원장은 전날 기자들과 만나 "롱리스트(1차 후보군)가 어떤 기준과 경로로 작성된 건지, 숏리스트 기준이 무엇인지, 결국 일주일 만에 다 결정이 나는 건데 평가에 필요한 적정 시간이 확보되고 물리적으로 가능한지 걱정이 있다"고 말했다. 유력 후보인 임종룡 전 금융위원장을 둘러싼 '관치' 논란에 대해 의견을 묻자 "특정 인물에 대해 말하는 건 오해의 소지가 있어 적절치 않다"며 한 답변이었다. 임 전 위원장에 대한 직접 언급은 피하면서도 우리금융 회장 선임 절차에 대한 의견과 우려는 가감없이 표한 셈이다. 이 원장은 특히 "어느 분이 (회장을 하는 게) 나쁘다는 게 아니라 상법과 (금융회사)지배구조법 정신과 취지, 다른 선진 금융기관을 보유한 나라를 보면 이사회에서 경우에 따라 회장 (선정)도 유보할 수 있는 것"이라고도 했다. 금융권에선 이 원장이 발언을 두고 다양한 해석이 나왔다. 먼저 우리금융 임추위가 충분한 시간을 갖고 차기 회장 후보군을 면밀히 검증, 평가해야 한다는 일반론적인 의견을 전달한 것이란 분석이 나온다. 우리금융 임추위는 지난 18일 내부 인사 5명과 외부 인사 3명 등 8명을 롱리스트로 선정했고 이날 숏리스트 발표를 예고했다. 9일 만에 최종 후보군을 추리는 작업이 완료되는 셈이다. 임추위의 롱리스트 선정 과정에선 후보자 자격을 CEO(최고경영자) 경력자로 사실상 제한해 논란이 일기도 했다. 우리금융 사정을 잘 아는 금융권 관계자는 "이 원장의 발언으로 우리금융 임추위 소속 사외이사들의 고심이 깊을 것"이라며 "숏리스트 선정 일정이 얼마간 미뤄질 가능성이 있다고 본다"고 했다. 일각에선 이 원장이 임 전 위원장의 우리금융 회장 도전과 관련해 논란이 있는 관치, 낙하산 이슈에 대한 부담을 간접적으로 언급한 게 아니냐는 해석도 나왔다. 우리금융 안팎에선 고심 끝에 후보직 수락 의사를 밝히고 출사표를 던진 임 전 위원장이 차기 회장에 가장 유력하다는 관측이 많았다. 전국금융산업노동조합(금융노조) 우리금융노조 협의회는 지난 25일 서울 용산 대통령실 앞에서 "우리금융이 모피아(옛 재경부 영문 약자인 'MOF'와 마피아의 합성어)와 올드보이의 놀이터로 전락하는 상황이 생길까 우려스럽다"며 긴급 기자회견을 열기도 했다. 한편, 우리금융 임추위는 이날 오후 2시 서울 모처에서 2~3명의 차기 회장 압축 후보군 선정을 위한 회의를 연다. 1차 후보군에는 이원덕 우리은행장, 박화재 우리금융지주 사업지원총괄 사장, 김정기 우리카드 사장, 박경훈 우리캐피탈 사장, 신현석 우리아메리카은행장 등 5명이 포함됐다. 외부 후보군에는 임 전 위원장과 함께 우리금융 출신인 이동연 전 우리FIS 사장이 이름을 올렸다. 외부 인사로 롱리스트에 포함됐던 김병호 전 하나금융그룹 부회장은 고사 의사를 밝혔다. 금융 > 은행 | 오상헌 기자, 김상준 기자 2023.01.27 10:30
카드사 채권에 부는 훈풍…내 車 할부 이자 언제 떨어지나
연초 카드사 채권시장에 훈풍이 불고 있다. 채권 수요가 몰리면서 발행 금리가 가파르게 하락하고 있다. 이미 '레고랜드 사태' 이전 수준까지 떨어졌다. 떨어진 금리는 2~3개월 시차를 두고 카드 대출이나 할부에 반영될 것으로 보인다. 26일 금융업계에 따르면 지난 19일 신한카드(AA+급)는 3년 만기채권을 4.207% 금리에 발행했다. 신한카드가 열흘 전 발행한 3년 만기채권과 비교해 0.617%포인트 낮은 수준이다. 발행 당일 민평금리(4.509%)보다 약 0.3%포인트 낮춰 발행했다. 연초 채권시장에 카드채에 대한 수요가 늘면서 발행금리가 빠르게 낮아지고 있다. 지난해 9월 말 발생한 '레고랜드 사태' 이전 수준까지 회복했다. 신한카드는 지난해 11월 3년 만기채권을 6.397%의 금리로 발행한 바 있다. 최근 채권 시장에는 시장금리 하락 속에서 카드채 투자 매력이 높아지고 있다. 새해가 시작되면서 채권시장에 자금이 풀렸는데 우량 공사채와 회사채의 채권가격은 높아지고, 은행채는 아직 발행이 활발하지 않은 상태다. 상대적으로 카드채가 '아직 살 만하다'라는 인식이 퍼지고 있다. 카드사들도 이런 시장 분위기를 놓치지 않고 발행에 적극 나서고 있다. 설 연휴 직전인 지난 19일에만 5300억원 규모의 카드채가 발행됐다. 삼성카드는 만기가 짧지만 3%대 채권발행에도 성공했다. 금융지주 계열사가 아닌 롯데카드가 연초 발행에서 수요를 확인하면서 시장 전반에 온기가 돌고 있다. 카드채 호조는 캐피탈채로도 이어지고 있다. 금융지주 계열 캐피탈사를 중심으로 캐피탈의 채권발행이 활발하다. 지난 19일 하나캐피탈은 3년 만기채권을 4.679%에 발행했다. 한달여 사이 금리가 약 1.7%포인트 빠졌다. 채권시장 훈풍으로 카드채, 캐피탈채 등 기타금융채는 지난 1~25일에만 5조7500억원 규모가 발행됐다. 설 연휴가 있었음에도 1조3890억원이 순발행됐다. 최근 AA-급 3개월 CD(양도성 예금증서)금리도 3.82%까지 떨어지면 단기금융시장도 안정세를 찾고 있다. 지난해 10월 중순 이후 가장 낮은 수준이다. 다만 금융소비자가 카드사 채권 금리 하락을 체감하기까지는 시간이 걸릴 것으로 전망된다. 조달금리가 낮아진 것이 실제 상품에 반영되기까지 시차가 발생하고, 최근 카드사나 캐피탈사가 건전성 관리에 중점을 두면서 대출에 적극 나서지 않는 것이 반영됐다. 여신업계 관계자는 "상품설계 등에 시간이 걸려 보통 시장금리가 반영되기까지 2~3개월, 길게는 6개월이 걸릴 때도 있다"며 "금리가 급등할 때도 시차가 발생했듯이 하락에도 시간이 걸린다"고 말했다. 금융 > 정책 | 김남이 기자 2023.01.27 05:55
"주주가치 높여라" 행동주의 펀드 나서자 상장사 주가도 날았다
JB금융지주 올해 37% 상승…오스템임플란트·에스엠 등 주가 뛰어 행동주의 펀드들이 지난해 말부터 연일 상장기업을 향해 공세를 펼치면서 관련 기업들의 주가도 함께 뛴다. 신한지주, 에스엠 등이 행동주의 펀드들의 요구사항을 일부 수용하면서 다른 상장기업들에 대한 기대감도 커지고 있다. 25일 한국거래소에 따르면 오스템임플란트의 주가는 전 거래일 대비 14.65% 오른 18만6300원에 거래를 마쳤다. 오스템임플란트의 주가는 올해 들어 34.90% 뛰었다. 올해 오스템임플란트의 주가 상승을 이끈 것은 이른바 '강성부 펀드'로 불리는 KCGI의 주주행동과 PEF(사모펀드) 운용사인 유니슨캐피탈코리아(UCK)와 MBK파트너스의 경영권 인수 추진 소식 때문이다. 이날 오스템임플란트는 공시를 통해 UCK와 MBK 파트너스(이하 UCK 컨소시엄)가 투자 목적을 위해 설립한 특수목적법인(SPC) '덴티스트리인베스트먼트 주식회사'가 오스템임플란트의 주식 공개매수를 진행한다고 밝혔다. 공개매수 가격은 주당 19만원으로, 최대주주인 최규옥 회장과 소액주주들이 동일한 경영권 프리미엄을 적용받는다. 이에 앞서 KCGI는 지난해 말부터 '에프리컷홀딩스'를 통해 오스템임플란트의 주식을 매수, 지분율 6.57%를 확보했다. 지난 18일에는 오스템임플란트에 최 회장 퇴진을 포함한 지배구조 개선안을 담은 주주서한을 발송했다. KCGI의 주주행동으로 조금씩 탄력을 받던 주가가 이날 UCK 컨소시엄의 공개매수 소식으로 급등한 것이다. 행동주의 펀드 얼라인파트너스의 공세 타깃이 된 JB금융지주의 주가도 올해 들어 37.01% 급등했다. 같은 기간 우리금융지주(상승률 11.60%), DGB금융지주(12.30%), {KB금융지주}(20.62%), 신한지주(25.14%), 하나금융지주(24.61%), BNK금융지주(11.38%) 모두 10~20%대 상승세를 보였다. 얼라인파트너스는 올해 초부터 국내 7개 상장 은행금융지주사를 대상으로 주주가치 제고 캠페인을 펼치고 있다. 지난 2일 국내 7개 상장 은행지주를 상대로 공개주주서한을 발송하고, 다음 달 9일까지 당기순이익의 최소 50%를 주주환원할 것을 약속하는 중기 주주환원정책을 이사회 결의와 공정공시를 통해 공식 도입할 것을 요구했다. 이어 3월말로 예정된 7개 은행지주의 정기주주총회에 대한 주주제안 안건을 이날 사전 공개했다. 얼라인파트너스는 만약 다음 달 9일까지 은행지주가 주주들이 납득가능한 수준의 자본배치정책과 중기 주주환원정책을 구체적이고 구속력 있는 형태로 발표하지 않을 경우 주주제안권을 행사해 해당 은행지주의 정기주주총회에 관련 안건을 주주제안하고, 표결하겠다는 입장이다. 이에 신한지주는 지난 2일 2023년 신한경영포럼에서 최고재무책임자는 자본 비율을 12%대로 유지하고 13%를 초과한 부분에 대해서는 주주환원을 하는 것을 원칙으로 하겠다고 밝혔다. 정준섭 NH투자증권 연구원은 "올해 연초부터 은행주 중심으로 주주환원 확대 기대감이 크게 형성됐다"며 "과도하게 저평가된 주가 개선을 위한 금융지주의 주주환원 확대 노력과 자본시장의 요구가 맞물린 결과"라고 분석했다. 에스엠은 지난 20일 얼라인파트너스가 지난해부터 요구한 지배구조 개선 방안을 수용하기로 결정하고, 12가지 합의사항을 발표했다. 합의사항에는 에스엠이 향후 3년간 별도 당기순이익의 최소 20%를 주주에게 환원하고, 해당 정책을 3년마다 재공시하기로 했다. 에스엠의 주가는 8만600원으로 올해 들어 5.08% 뛰었다. 얼라인파트너스가 주주행동을 시작하기 전인 지난 9월30일 종가(6만9100원)와 비교하면 16.64% 상승했다. KT&G의 주가도 4.26% 뛰었다. 안다자산운용과 싱가포르 플래쉬라이트 캐피탈 파트너스(FCP)는 KT&G에 한국인삼공사(KGC) 인적분할상장 등을 요구하고 있다. 지난 19일에는 안다자산운용과 FCP가 각각 새로운 사외이사 후보를 추천했다. KT&G는 오는 26일 인베스터 데이를 개최해 그룹의 미래지향적 사업 포트폴리오 구축과 실행전략, 전체 주주와 기업가치 제고를 위한 미래 비전 및 성장 전략에 대해 공개적으로 소통할 예정이다. KT&G 관계자는 "항상 주주 및 투자자들의 다양한 목소리에 귀기울이며 적극 소통해오고 있다"고 말했다. 김준섭 KB증권 연구원은 "행동주의 펀드의 캠페인 증가는 투자 대상 기업의 주가 상승과 한국증시 재평가에 긍정적으로 작용할 것이 기대된다"며 "한국증시의 저평가 요인인 미흡한 '주주환원 정책'을 개선하는 데 기여할 것"이라고 평가했다. 증권 > 종목 | 김근희 기자 2023.01.26 05:25
[핀토크]"후보 제한없다"더니…'CEO 경력자'만 남은 우리금융
우리금융그룹이 압축한 차기 회장 후보군(롱리스트)은 사실상 CEO(최고경영자) 경력을 가진 인사로만 채워졌다. 'CEO 경력'을 가지지 않은 인사를 배제하지 않겠다는 해명과 달리 임원추천위원회(임추위)는 'CEO 경력'을 후보군 조건으로 제한한 셈이다. 21일 금융권에 따르면, 우리금융 임추위는 지난 18일 이원덕(61) 우리은행장, 박화재(61) 우리금융 사업지원총괄 사장, 김정기(60) 우리카드 사장, 박경훈(60) 우리금융캐피탈 사장, 신현석(60) 우리아메리카 법인장 등 내부 5명과 임종룡(63) 전 금융위원장, 김병호(60) 전 하나금융그룹 부회장, 이동연(61) 전 우리FIS 사장 등 외부 3명 등 총 8명이 롱리스트로 선정했다. 손태승 우리금융 회장이 금융당국의 압박으로 연임을 포기하면서 7~8명의 외부 인사들이 1차 후보군에 포함될 것이란 관측이 있었지만 외부 후보는 3명만 포함됐다. 게다가 롱리스트에 오른 후보군은 사실상 모두 CEO 경력을 보유하고 있다. 박 사장만 CEO를 지내지 않았으나 우리금융 계열사 사업을 지두지휘하고 있어 사실상 CEO로 분류된다. 외부 후보군 중 임 전 위원장은 NH농협금융 회장을 지냈고, 김 전 부회장은 하나은행장 출신이다. 의외의 평가를 받고 있는 이 전 사장은 우리금융 IT 관련 소규모 자회사인 우리FIS 사장을 지냈다. 'CEO 경력자'를 기준으로 후보를 추린 셈이다. 실제 하마평에 올랐던 인사 중 CEO 경력이 없으면 모두 롱리스트에 오르지 못했다. 남기명 전 우리은행 총괄부문장(수석부행장), 장안호·김양진 전 수석부행장 등이다. 우리금융 주요 계열사 CEO를 지낸 인사들도 거의 배제됐다. 권광석 우리은행장과 정원재 전 우리카드 사장이 대표적이다. 우리금융 내부에서도 예상 밖이라는 반응이 많다. 우리금융 관계자는 "내외부적으로 롱리스트까진 무난하다고 봤던 분들도 배제됐다"며 "1명도 포함이 안 된 건 의외"라고 말했다. 앞서 우리금융 임추위는 외부 자문회사(헤드헌터사) 2곳에 후보군 추천을 의뢰하면서 'CEO나 그에 준하는 경력을 가진 자'로 대상을 제한해 논란을 낳았다. 임추위가 우리금융 내부 현직 CEO나 금융사 CEO 경력이 있는 외부 유력 인사를 염두에 두고 후보 자격을 제한한 것 아니냐는 지적이 나왔다. 이복현 금융감독원장도 "만에 하나 특정 후보군을 제한하는 기준을 두고, 제한을 두는 것을 통해 특정 인물을 염두에 두고 있다는 오해가 생기는 것은 바람직하지 않다"고 했다. 임추위는 논란이 이어지자 "CEO 경력이 없어도 후보군에 포함될 수 있다"며 사실상 제한 조건 철회 방침을 밝혔으나 결과적으로 공염불이 됐다. 특히 CEO 자격 제한으로 후보자 선정 과정의 폐쇄성 논란을 자초했다는 지적이 나온다. 금융권 관계자는 "당국이 금융사 CEO 인선에서 개방성을 강조했는데도 CEO 이력을 핵심 요건으로 한 건 폐쇄적"이라며 "다른 금융사에는 없는 조건"이라고 말했다. 반면 금융그룹 회장으로서 역량을 검증하기 위해선 어느 정도 기준이 필요하다는 의견도 나온다. 한 시중은행 관계자는 "지주 회장은 CEO들의 CEO이기 때문에 CEO를 지냈는지 여부가 중요 조건이 되는 건 이상하지 않다"며 "역량 검증 기준일 뿐"이라고 말했다. 금융 > 일반 | 오상헌 기자, 김상준 기자 2023.01.21 08:40
우리금융 차기 회장 후보 8명…이원덕·박화재·임종룡·김병호 포함
내부 인사 5명, 외부 인사 3명 등 8명으로 압축 27일 내부 2명·외부 1명 등 숏리스트 3명 확정 우리금융그룹 차기 회장 후보군이 내부 현직 인사 5명과 외부 출신 3명 등 8명으로 압축됐다. 이원덕 우리은행장, 박화재 우리금융지주 사업지원총괄 사장, 임종룡 전 금융위원장, 김병호 전 하나금융그룹 부회장이 포함됐다. 19일 금융권에 따르면, 임추위는 전날 회의에서 이 행장, 박 사장, 김정기 우리카드 사장, 박경훈 우리금융캐피탈 사장, 신현석 우리아메리카 법인장 등 내부 5명과 임종룡 전 금융위원장, 김병호 전 하나금융그룹 부회장, 이동연 전 우리FIS 사장 등 외부 인사 3명을 1차 후보군(롱리스트)으로 선정했다. 우리금융 고위 관계자는 "경영승계 프로그램에 따라 계열사 CEO 중에선 우리은행과 우리카드, 우리캐피탈 사장이 회장 후보군에 들어간다"며 "박 사장과 함께 우리피엔에스 사장을 지낸 신 우리아메리카은행장까지 5명이 포함됐다"고 밝혔다. 외부 인사 중에선 경제 고위관료를 지낸 임 전 위원장이 포함됐다. 김 전 부회장은 하나은행장 출신으로 지난해 말 신한금융그룹 회장 선임 과정에서 숏리스트(압축후보군)에 포함됐으나 개인 사정을 이유로 당시엔 고사했다. 김 전 부회장은 2020년 KB금융그룹 회장 선임 과정에서도 최종 후보군에 오르기도 했다. 전직 우리금융 임원 중에선 이 전 사장이 유일하게 롱리스트에 이름을 올렸다. 전임 우리은행장인 권광석 전 행장은 후보군에서 빠졌다. 우리금융 안팎에선 내부 인사 중에선 이 행장, 박 사장이, 외부 출신 중에선 임 전 위원장과 김 전 부회장을 유력한 압축 후보군으로 꼽는다. 다만 임 전 위원장이 임추위의 숏리스트 선정 과정에서 고사할 가능성을 점치는 시각도 있다. 금융위원장 시절 우리금융을 과점주주에 넘기고 완전 민영화하는 데 큰 기여를 했으나 "우리금융의 경영 자율성을 보장하겠다"던 언급이 단점으로 작용할 수 있어서다. 경제 관료 출신으로 '관치' 논란이 일 수 있다는 점도 부담 요인으로 꼽힌다. 이런 이유로 우리금융과 인연은 없지만 금융권에서 다양한 경력을 쌓은 김 전 부회장이 다크호스로 부상할 수 있다는 관측도 나온다. 임추위는 롱리스트 외부 후보군을 추천한 헤드헌팅사의 평판 조회 등을 참고해 오는 27일 회의에서 내부 인사 2명과 외부 1명 등 숏리스트 3명을 선정할 계획이다. 우리금융 차기 회장 최종 후보는 2월 초쯤 결정될 것으로 보인다. 금융 > 은행 | 오상헌 기자 2023.01.19 16:09
이복현 "소유 분산기업 지배구조 실패 문제…금융당국도 검토중"
이복현 금융감독원장이 CEO(최고경영자)들의 셀프 연임 이슈가 불거진 KT, 포스코 및 일부 금융지주회사의 지배구조 문제와 관련 "내부통제 실패 원인으로 거론되는 '거버넌스' 문제에 대해 금융당국이 수개월째 검토하고 있다"고 밝혔다. 소유 분산기업의 지배구조 실패는 기업가치를 훼손으로 이어져 주주와 투자자에게 피해가 전가되고 결국 국가경쟁력까지 저해한다는 평소 지론을 거듭 강조한 것으로 풀이된다. 이 원장은 18일 중구 은행연합회에서 열린 '시중은행장 간담회'를 마치고 기자들과 만나 "(정부의) 제도나 정책만으로 될 수 있는 문제인지, 문화나 관행으로 정착시킬 부분은 없는지 고민하고 있다"며 "기회가 되면 공론화되는 시기가 있을 걸로 보고있다"며 이같이 밝혔다. 그는 "학계나 시민단체에서도 금융권 뿐만아니라 소유 분산기업의 적절한 거버넌스, 대주주나 이사회 통제제도를 어떻게 하는 게 바람직한지에 대한 논의가 진행되고 있다"며 "본인 대리인 문제와 관련한 시장 실패를 극복할 문제, 최근 관심받는 CEO 선임 절차에서의 공정성과 투명성 확보 방안에 대해서도 금융당국이 적극 동참해 의견을 내거나 혹여 국회의 논의 있으면 함께 할 예정"이라고 설명했다. 그동안 KT나 포스코 처럼 민영화 된 공기업, 대주주가 없고 소유가 분산된 금융지주 등은 내·외부 견제가 부족해 경영진 대리인문제에 취약하다는 지적을 받아왔다. 최근 국민연금도 주요주주로서 소유 분산기업의 대리인 문제를 해결하고 CEO선임 과정의 투명성에 대해 공개의견을 내기도 했다. 주주와 이사회를 통한 견제와 감시가 보다 강화될 필요가 있다는 취지에서다. 국민연금은 기관투자자를 대표해 수탁자로서의 책임을 다하겠다는 입장이다. '스튜어드코드'를 적극 활용하기위한 주주행동주의나 소액주주권 행사요건 완화도 검토방안중 하나다. 지난 13일에도 이 원장은 이사회와 임원후보추천위원회가 CEO에대한 견제기능을 해낼 수 있도록 자생력을 발휘해야 한다고 당부한 바 있다. 그는 "(임추위가) 외향적, 형식적 틀을 갖추고 실질적으로 타당한 후보군을 검토한 뒤 독립성을 가진 이사회가 주주의견을 대표할 수 있다는 전제하에 합리적 '거버넌스' 안에서 CEO가 선출된다면 그 자체로 최선일 것"이라며 "국민들이 보시기에 공정한 경쟁을 위한 '툴'이 마련되는 게 좋은 거버넌스 차원에서 바람직하게 보실 것"이라고 밝혔다. | 김하늬 기자, 이용안 기자 2023.01.18 15:30
"코스피, 너무 올랐나"…9일간 승승장구하더니 2일 연속 '주르륵'
오늘의 포인트 코스피 상승세는 이대로 '9일 천하'로 끝나는 걸까. 올해 증시가 지난해와는 사뭇 다를 것이란 기대감에 차오르던 개미들은 좀처럼 불안감을 감추지 못한다. 18일 오전 10시 40분 현재 코스피지수는 전일 대비 16.78포인트(-0.71%) 내린 2362.61을 기록중이다. 이날 코스피는 강보합세로 출발했지만 장 초반 하방압력을 이겨내지 못하고 약세전환했다. 올해 들어 코스피지수는 9일 연속 오르면서 상승랠리를 이어왔다. 한때 2400선을 터치하기도 했다. 그러나 전날에 이어 2일 연속 '파란불'이 켜지면서 현재는 2360선을 간신히 방어하고 있다. 장중 한때 '파란불'이 켜졌던 코스닥지수는 현재 전장 대비 0.41포인트(+0.06%) 오른 710.12를 기록하며 미미한 강보합세를 보인다. 연초 지수 상승을 견인한 주역은 외국인투자자였다. 올해 들어(지난 2일~17일) 외국인은 코스피시장에서 총 3조3589억원을 순매수했다. 외국인 전월(12월) 한 달간 1조6995억원을 순매도했는데 불과 보름도 안 되는 기간 동안 2배 이상 되는 규모를 되산 셈이다. 하지만 이날 외국인은 '팔자'로 돌아섰다. 코스피 수급을 살펴보면 외국인은 696억원 매도우위를 보인다. 기관투자자 역시 732억원 팔아치우는 중이다. 개인이 나 홀로 1444억원 사들이며 지수 방어에 나서는 중이다. 코스닥에서도 외국인과 기관은 각각 363억원, 162억원 순매도 중인 가운데 개인은 620억원 순매수하고 있다. 한지영 키움증권 연구원은 "단기적으로 외국인들의 패시브 자금 유입 추세는 유효하다"면서도 "지난해 11월 이후 중국 정치 리스크가 해소되면서 '차이나런'(탈중국, China Run) 반사 수혜 모멘텀이 종료되고 12월에 큰 폭의 되돌림이 나왔던 것처럼 현재 중국 경기회복 수혜 모멘텀 둔화 이후에 대한 고민이 필요하다"고 조언했다. 특히 시장은 이날 일본은행(BOJ)의 통화정책 정례회의를 앞두고 추가 긴축 여부에 긴장하고 있다. 서상영 미래에셋증권 연구원은 "BOJ의 통화정책회의 이후 발표 내용에 따라 외환시장 변동성 확대 가능성이 높다는 점도 주목해야 한다"며 "외국인 수급에 영향을 줄 수 있기 때문으로 BOJ 통화정책 이후 외환시장의 방향에 따라 변동성 확대는 이어질 것"이라고 전망했다. 2022년 4분기 실적시즌이 진행 중인 가운데 실적 결과에 따라 달라질 종목별 움직임에 주의해야 한다는 의견도 나온다. 한 연구원은 "한국이나 미국 등 주요국들의 4분기 실적시즌에 대한 기대감 자체는 낮아져 있는 상태이기에 이번 실적시즌 부진이 증시에 미치는 영향력은 중립 수준에 국한될 것"이라면서도 "같은 업종 내 개별 기업 간 실적 결과에 따라 주가 반응과 하루 중 변동성이 큰 폭으로 달라지고 있다는 점이 개별 주식 대응을 어렵게 만들고 있다"고 설명했다. 이날 시가총액 상위 종목은 대부분 약세를 기록 중이다. 코스피시장에선 LG에너지솔루션이 0.76% 소폭 상승하고 있다. 반면 반도체 대장주 삼성전자(-1.64%), SK하이닉스(-1.51%)를 비롯해 자동차 종목인 현대차(-0.9%), 기아(-0.77%) 등 시총상위주 대다수가 하락세다. 연초 강세를 기록했던 금융주는 급락세다. 간밤 미국 증시에서 10년 만에 최악의 실적 부진을 기록한 골드만삭스(-6.44%)가 급락한 영향을 받는 것으로 보인다. KB금융(-1.52%), 신한지주(-1.96%), 하나금융지주(-1.72%), 카카오뱅크(-2.64%), 우리금융지주(-0.78%) 등은 '파란불'이 들어왔다. 코스닥 시장 시총 상위 종목은 혼조세다. 스튜디오드래곤(+1.53%), CJ ENM(+3.52%) 등 콘텐츠 종목의 강세가 돋보인다. 반면 카카오게임즈(-2.28%), 에코프로비엠(-1.01%), HLB(-1.12%) 등은 약세다. | 이사민 기자 2023.01.18 11:15
'A급' 효성화학 회사채 주문 '0' 굴욕…우량채에만 뭉칫돈 몰린다
올해 첫 A등급 이하 비우량 회사채 수요예측에 나선 효성화학이 '전량 미매각'이라는 성적표를 받아들면서 회사채 '부익부 빈익빈'의 양극화가 현실화됐다. 이번주 연달아 수요예측이 예정된 비우량 등급 기업들의 자금조달에 빨간불이 켜졌다. 18일 IB(투자은행) 업계에 따르면 전날 효성화학(A)은 1200억원 규모 공모 회사채 수요예측에 나섰지만 참여한 기관이 전무했다. 같은날 동종업계 LG화학(AA+)에 3조8000억원 이상 주문이 몰린 것과 상반된 결과다. 새해 들어서만 AA등급 이상 회사채 발행에 20조원 이상이 몰리며 채권시장이 반등하는 신호를 보였지만 우량채에 한해서였다는 게 수치로 드러났다. 지난해 4분기 강원도 레고랜드발 부동산 PF(프로젝트파이낸싱) 악몽이 아직 끝나지 않은 셈이다. 특히 최근 수요예측을 실시한 호텔롯데는 비우량 등급이 아님에도 올해 수요예측에서 처음으로 가산금리가 민평대비 높게 발행됐다. 최근 롯데건설에 대한 유동성 지원 부담과 롯데케미칼과 롯데지주의 계열 지원여력 축소 등이 신용도에 부정적인 영향을 준 탓이다. 다른 기업들에 비해 상대적으로 저조한 결과다. 호텔롯데를 제외한 발행사들의 가산금리는 대부분 밴드 하단을 뚫은 언더 발행이었다. 당장 18일 수요예측에 나설 하나금융 계열 NPL(부실채권) 투자 전문기업 하나F&I(A)와 신세계푸드(A+), 하나에프앤아이(A), SK인천석유화학(A+) 등 회사의 발등에 불이 떨어졌다. BBB급인 JTBC도 이날 수요예측을 진행한다. 높은 금리 부담과 리테일 수요 등을 고려해 발행 트렌치를 우량등급보다 단기로 구성했지만 효성화학 흥행 참패 결과가 부담스럽다. 정혜진 신한투자증권 연구원은 "개별 기업의 펀더멘탈보다는 아직 시장 전반으로 A급 이하에 대한 우려가 지배적인 환경"이라며 "더욱이 첫 A급 발행인 효성화학의 발행 부진 역시 잇따른 비우량 기업의 발행 결과가 강하게 나타날 가능성을 낮출만한 뉴스"라고 설명했다. 정 연구원은 "기관투자자들의 수요예측에 대한 참여도가 역대 최고 수준인 만큼 비우량등급 투심 회복세를 파악하기 위한 중요한 지표로 남은 수요예측 결과에 대한 모니터링이 필요하다"고 강조했다. 금융당국의 지원이 남아있다는 점은 비우량 회사채 반등 요인이다. 금융당국은 비우량 회사채·CP까지 안정세가 확산될 수 있도록 우량물 개선효과를 촉진하고 비우량물 지원도 강화할 방침이라고 지난 12일 밝혔다. 현재 운영 중인 시장안정프로그램에는 총 40조원 이상의 충분한 지원여력이 남았다. 채권시장안정펀드는 현재 약 6조4000억원의 지원 여력이 있다. 산업은행·기업은행의 회사채·CP매입프로그램은 현재 약 7조6000억원의 여유가 있어 향후에도 비우량회사채 등을 중심으로 적극적으로 매입할 계획이다. 증권사·건설사 보증 프로젝트 파이낸싱(PF)-자산유동화기업어음(ABCP) 매입프로그램도 각 1조3000억원, 9000억원의 지원여력을 보유중이다. 금융당국은 회사채발행을 지원하는 신보의 프라이머리 채권담보부증권(P-CBO)은 확대 개편해 5조원을 신규 공급할 예정이다. 지원대상도 일반기업 BB-이상, 여전사 BBB-이상으로 확대해 운영할 계획이다. 증권 > 채권 | 김평화 기자 2023.01.18 09:39
"증시 1분기 바닥 찍고 반등…'가치투자'의 시대 다시 온다"
[2023 증시전망-릴레이 인터뷰⑧]박종학 베어링자산운용 대표 불확실성의 시대다. 미국의 긴축 강도와 속도, 글로벌 경기 침체, 지정학적 리스크 등 모든 게 예측불허다. 불확실성이 커지면서 주식 투자자의 고민도 깊어진다. 알아야 할 것도 많고 준비해야 할 것도 많다. 투자전략 수립을 위한 '투자원칙'도 중요하다. 지난해 주식시장 하락에 마음 고생한 개인투자자들이 올해 증시에 어떻게 대응해야할지 전문가 릴레이 인터뷰를 통해 짚어본다. "올해 1분기 증시는 바닥을 찍고 올라갈 겁니다. 이제는 주식 비중을 늘려야 할 때입니다." 박종학 베어링자산운용 대표는 머니투데이와의 신년 인터뷰에서 올해는 주식 시장에 기회가 있을 것이라고 강조했다. 급격한 금리 인상과 경기침체 우려에 지난해 자본시장은 꽁꽁 얼어 붙었지만 올해는 악재가 조금씩 해소되면서 반등을 모색할 수 있다는 전망이다. '가치투자의 명가'로 불리는 베어링자산운용은 올해 증시 불확실성이 여전한 만큼 성장주, 테마주 보다는 저평가 가치주, 배당주 투자가 좋은 성과를 낼 것으로 봤다. 채권은 신용등급이 우량한 중장기 채권에 투자 기회가 있을 것이란 분석이다. ━1분기 반등 계기 나올 수도…포인트는 '실적+외국인 수급'━지난해 투자자들은 최악의 한 해를 보냈다. 금리가 오르고 유동성이 회수되는 전형적인 역금융장세를 맞아 주식, 채권, 부동산, 가상자산 등 대부분 자산이 큰 폭의 가격 조정을 겪었다. 코스피 3000 시대에 진입한 개미(개인 투자자)들은 1년 이상 진행된 조정에 지쳐 '손절'하고 증시를 떠나기도 했다. 박 대표는 올해 1분기쯤이면 길었던 조정장이 마무리 국면에 접어 들면서 반등의 계기를 마련할 것으로 내다봤다. 그는 "증시는 향후 경제 시나리오를 미리 반영한다"며 "올해 하반기나 내년 초를 긍정적으로 본다면 올해 상반기에는 반등의 계기를 마련할 것"이라고 말했다. 박 대표가 주목한 부분은 '기업 실적'과 '수급'이다. 박 대표는 "주가가 떨어지면서 코스피 PER(주가순이익비율)는 8~9배 수준까지 하락했다"며 "하지만 실적 전망치가 크게 조정되면서 PER는 11배까지 높아졌다"고 설명했다. 주가는 떨어졌지만 실적 전망이 더 크게 조정되면서 밸류에이션(실적 대비 주가 수준) 부담은 여전하다는 의미다. 박 대표는 "기업 실적 전망이 턴(반등)하면 밸류에이션 매력이 다시 생길 것"이라며 "사이클상 1분기 이후 D램 가격이나 각종 경기 선행지표들이 개선될 가능성이 있다"고 설명했다. 수급적 측면에서는 외국인 매수세에 주목해야 한다고 강조했다. 박 대표는 "미국의 정책금리 인상이 어느정도 마무리되면 달러 인덱스가 하락하면서 원화도 강세로 돌아설 것"이라며 "역대 최저 수준으로 떨어진 외국인 지분율(27%)도 수급적으로 회복될 수 있다"고 말했다. ━변수는 신용위기·금리인하 시점…"인플레이션 잡힐 것"━변수는 신용위기다. 급격한 금리 인상으로 인해 기업의 자금 조달 압박은 갈수록 커진다. 박 대표는 특히 영업이익으로 이자를 갚기도 버거운 한계기업들은 올해 더 힘들어 질 거라고 봤다. 그는 "부동산 침체가 심각해지면 건설사나 부동산 PF(프로젝트파이낸싱)에 투자한 금융회사들도 어려움을 겪을 수 있다"고 지적했다. 신용위기만 잘 넘긴다면 올해 증시는 양호한 수익률을 기대해 볼 수 있다고 진단했다. 박 대표는 "통상적인 코스피 기대수익률인 10%를 상회하는 수익의 기회가 올 수도 있다"며 "누군가 내게 '올해는 주식 비중을 늘려야 하나, 줄여야 하나' 물어본다면 '올해는 주식 비중을 늘려야 할 때'라고 답할 것"이라고 말했다. 또 하나 중요하게 봐야 할 변수는 미국의 금리 인하 시점이다. 박 대표는 우선 미국의 금리 인상을 유발한 인플레이션이 진정 국면에 접어들 것으로 전망했다. 그는 "WTI(서부텍사스산 원유)는 지난해 초 배럴당 120달러대에서 최근 70달러대로 내려왔다"며 "주거비(임대료)가 시차를 두고 하락할 가능성과 임금 상승률 완화 등을 감안하면 인플레이션 압력은 서서히 낮아질 것"이라고 분석했다. 그러면서 "연준(연방준비제도이사회)도 인플레이션을 좀 더 지켜보면서 당분간 높은 금리 수준을 유지할 것"이라며 "올해 말이나 내년쯤이면 금리 인하 기대감이 나올 수 있다"고 봤다. 금리가 내린다는 건 다시 시장에 유동성이 공급되면서 주가에도 긍정적으로 작용할 수 있다는 의미다. ━다시 '가치투자'의 해…'퀄리티 주식'을 사라━ 올해는 가치투자가 다시 주목받게 될 거라고 박 대표는 강조했다. 높은 금리 수준이 유지되고 증시 불확실성이 여전한 만큼 성장성보다는 재무구조가 탄탄하고 이익 안정성이 뛰어난 '퀄리티 주식'이 좋은 성과를 낼 거라는 분석이다. 베어링자산운용은 저평가 가치주와 배당주 중심의 포트폴리오로 안정적인 수익을 추구하는 회사로 유명하다. '베어링고배당플러스', '베어링고배당증권투자회사' 등 주요 펀드들은 지난해 하락장에서도 마이너스(-) 10%초반대 수익률로 코스피 지수 대비 초과 성과를 거뒀다. 박 대표는 "퀄리티 있고 현금흐름이 괜찮은 기업이나 배당을 조금씩 늘리고 있는 금융회사, 지주사 등에 주목해야 한다"며 "업종별로는 반도체, 자동차 부품, 헬스케어, 인터넷, 게임 등을 관심있게 보고 있다"고 밝혔다. 고금리 시대에 채권 투자는 중장기 우량채가 유망할 것으로 봤다. 박 대표는 "(기준금리 인상이 지속되도) 경기침체 우려에 장단기 금리차가 역전되면서 장기채 금리 하락이 지속될 것"이라며 "신용등급이 우량한 채권이나 장기채는 가격이 더 오를 여지가 있다"고 말했다. | 김사무엘 기자 2023.01.17 06:09
"4% 정기예금 말고 주식" 홍대리, 웃었다...연초 21% UP 은행주
#입사 3년차 사회초년생 홍모씨(30)는 지난해 알토란 같은 적금 500만원을 은행주에 투자했다. 연 4%대 금리를 주는 정기예금보다 연 7%에 달하는 배당이 더 매력적이라고 판단해서다. 작년말 배당락에 주가가 급락해 놀랐던 홍 대리는 올해 초 함박웃음을 짓고 있다. 배당금을 기대하고 투자한 은행주 수익률이 벌써 20%를 돌파해서다. '은행주=만년 저평가' 편견을 깨고 은행주가 비상했다. 든든한 실적, 저평가된 주가, 고배당 매력이 더해지며 은행주가 새해 주식시장의 '미인주'로 등극했다. 16일 코스피 시장에 신한지주는 전일대비 2750원(6.70%) 오른 4만3800원에 거래를 마쳤다. KB금융(4.53%), 하나금융지주(6.26%)도 강세다. 우리금융지주(4.31%), DGB금융지주(2.75%), JB금융지주(2.7%) 등도 올랐다. 카카오뱅크(4.62%) 역시 강세 마감했다. 특히 JB금융지주는 연일 52주 신고가 행진을 이어가고 있다. 이날 장중 1만원의 52주 신고가를 경신했다. JB금융지주는 행동주의펀드 얼라인파트너스자산운용이 2대 주주(14.04%)인 회사로 주주환원정책 강화 기대감이 높다. 새해 들어 26% 급등했다. 은행지주사들의 연초대비 평균 주가상승률은 20%를 넘었다. 아직 1월 중순에 불과한데 한 달도 안돼 20%대 수익률을 달성했다. 주요 금융지주사로 구성된 KRX 은행 지수는 연초대비 21.4% 수익률을 기록했다. 은행주 재평가를 이끄는 핵심 동력은 두 가지다. 행동주의 펀드의 압박과 금융지주사 자체 주주환원정책 강화다. 여기에 탄탄한 실적과 저평가 매력이 더해지면서 외국인의 폭풍 순매수가 이어진다. 먼저 행동주의 펀드 얼라인파트너스자산운용이 시장에서 목소리를 높이고 있다. 국내 은행지주사들이 낮은 주주환원율로 인해 저평가됐다며 주주환원 비율 50%대 상향을 요구한 것이다. 특히 얼라인파트너스 측은 금융지주사들이 주주환원정책 확대 요구에 응하지 않는다면 주총 대결도 불사하겠다고 나섰다. 또 지난 2일 KB금융, 신한지주, 하나금융지주, 우리금융지주, JB금융지주, BNK금융지주, DGB금융지주 등 은행지주 7곳을 대상으로 주주환원정책 요구 공개서한도 발송했다. 국내 은행주의 평균 PBR은 최근 주가 상승에도 불구, 0.4배에 그치고 있다. 장부가를 기준으로 평가했을 때 기업가치의 40%만 주가로 인정받고 있다는 뜻이다. 미국 증시에 상장된 금융지주사 주가는 장부가 대비 평균 1.3배를 평가받고 있다. 특히 신한지주가 지난 1일 열린 신한경영포럼에서 보통주 자본비율을 12%대로 유지하고 13% 초과한 부분은 주주환원한다는 원칙을 공식화하면서 은행주 재평가의 방아쇠를 당겼다. 신한지주는 이미 지난해 두 차례에 걸린 자사주 매입, 소각을 진행하며 적극적인 주주환원 정책에 돌입한 상태다. 박혜진 대신증권 연구원은 "신한지주의 전향적인 자본 정책 발표로 이같은 기조가 금융지주사 전반으로 확산될 기대감에 은행주는 연초 강세다"며 "2022년 기말배당에서 배당성향 30%를 유지하는 것은 충분히 가능한 결정"이라고 분석했다. 국내 주요 금융지주사의 배당성향은 26%에 불과하다. 배당성향이란 당기순이익에서 주주에게 배당금을 지급하는 비율을 의미한다. 박 연구원은 "성장이 제한적인 상황에서 낮은 배당성향은 은행주에 저평가 요인으로 작용했다"며 "일정 수준 이상의 자본비율과 건전성이 담보된다면 국내 금융지주도 배당성향을 높일 수 있으며, 이는 은행주 주가에 훈풍이 될 것"이라고 판단했다. 2023년 경기침체가 예상되지만 은행주는 불황기에 투자매력이 더 돋보인다는 점도 주가에 힘을 실어준다. 김지영 교보증권 수석연구위원은 "국내 은행 실적은 2023년에도, 그 이후에도 탄탄한 흐름을 유지할 것"이라며 "국내 은행의 순이자마진과 대출에서 긍정적 흐름이 유지되고 있다"고 설명했다. 최근 금리 상승과 자금조달 수요 확대로 기업 대출 증가가 이어지고 있다. 주춤했던 가계 대출 수요도 최근 부동산 규제 완화로 인한 수요 확대가 기대된다. 전문가들은 2023년 국내은행 대출은 전년대비 플러스 성장을 전망했다. 지난해부터 계속된 기준금리 인상으로 은행의 순이자마진도 안정적인 우상향 중이다. 김 연구위원은 "국내 은행들의 적극적인 주주환원정책을 바탕으로 배당 매력은 더 커질 것"이라며 "탄탄한 실적에 배당 투자 매력, 여전히 저평가된 주가를 은행주의 3대 투자포인트로 꼽을 수 있다"고 했다. 증권 > 시황 | 오정은 기자 2023.01.17 05:01
"좋아 빠르게 가!" 1월 주식 '불상승'...로봇·중국·은행株 '들썩'
내일의전략 #서울 여의도 한 증권사에 근무하는 부장 고모씨(49)는 새해 증시 반등에 가슴을 쓸어내렸다. 지난해 증시 폭락으로 발생한 평가손실이 -8000만원에 달했는데 1월 증시 반등으로 손실 규모가 -4000만원으로 절반까지 줄어든 것. 고씨는 "작년에 손절매를 안 하고 버티길 잘 했다"며 "이대로 원금이라도 회복되면 좋을 것 같다"고 말했다. 지난해 수천만원 투자손실에 울었던 개미투자자들이 모처럼 웃었다. 코스피 지수가 1월4일부터 9거래일 연속 상승하며 코스피 지수가 장중 2400선을 터치했다. 시장은 축제 분위기다. 지수는 슬금슬금 오르고 있지만 개별종목 중에는 급등하는 주식이 많기 때문이다. 지난해 주가가 대폭 하락한 카카오뱅크, 카카오페이 등 낙폭과대주가 급반등했다. 중국 리오프닝(경제활동 재개) 기대감이 높은 화장품 등 中 소비재 업종도 연일 랠리를 펼치고 있다. 지난해 급락한 효성화학, 효성티앤씨 등 경기민감주도 반격에 나섰고 금융주가 주주환원정책 확대 기대감에 연일 강세다. 삼성전자 투자 소식에 로봇주도 들썩이며 연일 신고가 행진이다. ━"경기침체 오는데" 1월 코스피, 9일 연속 오르며 2400선 '임박' ━16일 코스피 지수는 전일대비 13.77포인트(0.58%) 오른 2399.86에 마감했다. 외국인과 기관이 각각 3003억원, 2216억원 쌍끌이 순매수로 지수 상승을 견인했다. 개인은 4908억원 매도 우위였다. 1월4일부터 9거래일 연속 상승이다. 연초대비 코스피 수익률은 7.3%에 달한다. 외국인 매수가 이어지는 가운데 원/달러 환율도 진정되며 전일대비 6원 하락한 1235.3원에 마감했다. 지난해 코스피 지수는 전 세계적인 금융 긴축 여파에 -24.9% 수익률을 기록했다. 코스피 시가총액의 1/4이 증발했다. 반토막 종목이 수두룩했다. 개인투자자들은 시장이 좋았던 2020년, 2021년을 뒤로 하고 뼈아픈 손절매를 단행했다. 일부 개인투자자들은 대규모 평가손실이 발생한 계좌를 붙들고 버티기에 들어갔다. 올해는 경기침체가 올 거란 전망이 우세하다. 기업 실적은 이미 급락 중이다. 2023년 1월 현재 4분기 실적 발표가 진행 중인데 쇼크가 이어지고 있다. 2023년 올해도 삼성전자, SK하이닉스를 비롯해 주요 한국 기업 실적 부진은 불가피한 상황이다. 하지만 이 모든 것을 뛰어넘으며 1월 강세장이 시작됐다. 미국 물가상승이 정점을 통과해 하락하면서 금리인상이 정점에 달했다는 인식이 확산돼서다. ━경기침체·실적부진...'불안의벽'을 타고 오르는 주가 ━최광욱 더제이자산운용 대표는 "주식시장은 항상 미래를 선반영하기 때문에 제반 악재에도 불구하고 증시가 급등하고 있다"며 "지난해 주식시장이 올해 펼쳐질 경기침체를 반영했다면 올해는 경기가 회복될 미래가 예상보다 더 빠른 속도로 시장에 투영되고 있다"고 분석했다. 특히 불확실성이 가득했던 2022년과 달리 2023년 들어 모든 상황이 '안정'과 '회복'을 가리키는 것이 긍정적이라고 판단했다. 이어 "가파른 물가상승은 최근 안정됐고 금리인상도 속도조절에 돌입했다"며 "달러화 초강세도 진정되고 있으며 국제 원자재 가격은 하락, 소비도 천천히 회복되는 흐름"이라고 경제상황을 진단했다. 최 대표는 "결국 모든 방향성이 '회복'을 향하고 있다는 점이 증시 상승을 이끌고 있다"며 "올해 기업실적이 작년대비 상당히 감소할 것으로 예상되므로 '초강세장'을 기대할 수는 없으나 지나치게 하락한 시장은 단계적인 회복세를 보이겠다"고 했다. 기업이익은 감익이 불가피하고 유동성도 여전히 축소 국면이기에 지금은 강한 강세장을 기대할 수 없다는 것이 그의 진단이다. 다만 2024년 이후 미래에 대한 기대감이 주식시장에 빠르게 반영되면서 과도한 낙폭이 회복될 거란 전망을 제시했다. 올해 유망주로는△낙폭과대 성장주, 기술주 △구조적 성장 국면에 있는 그린에너지 관련주 △자사주매입과 배당확대로 재평가될 가치주 △장기 불황 터널을 통과한 중국관련 소비재 업종과 전력기계 관련주 등을 꼽았다. 그는 "기업실적 부진으로 코스피 지수 상승폭은 제한적인 가운데 종목별 차별화 장세가 펼쳐지겠다"고 전망했다. 실제로 이날도 코스피 지수 상승은 1% 미만이었지만, 강한 상승세를 보인 종목이 많았다. 이날 코스피 시장에서는 신한지주가 6.70%, 하나금융지주가 6.26%, KB금융 4.53% 줄줄이 강세였다. 롯데관광개발 하나투어 효성티앤씨 애경산업 등 중국 리오프닝(경제활동재개) 관련주도 4~5%대 상승세를 기록했다. 카카오도 4%대 오름세로 마쳤다. 키움증권, 한화투자증권 등 증권주도 급등했다. 코스닥 시장에서는 게임주와 로봇주가 연일 상승세다. 카카오게임즈가 8.92% 올랐고 로봇 관련주인 뉴로메카가10.76%, 레인보우로보틱스가 3.66% 뛰었다. 레인보우로보틱스는 올 들어 64.6% 급등했다. 증권 > 시황 | 오정은 기자 2023.01.16 17:02
[김종효의 잠금해제] POSCO홀딩스, 철강 바닥+리튬 기대! 이제는 제 값 받나?
잠겨있는 내 계좌의 수익률을 해제하라! 시장이 재평가 중인 시세의 주인공과 앞으로 재평가가 기대되는 시세의 주인공을 한 번에 만날 수 있는 시간. 김종효 인포스탁데일리 전문위원이 분석하는 오늘 시장의 주인공은? Q. 한달 간 20% 상승, 하나금융지주 지금 신규/보유 전략은? Q. 중국+신작, 엔씨소프트 주가 모멘텀 충분? 1. 분석해서 잠금해제 → S-Oil - 미국 정유주와 다르게 가는 이유는? - 적자 원인은 해소될 수 있을까? - 지금은 저평가 국면? - 목표가 110,000원 2. 분석해서 잠금해제 → POSCO홀딩스 - 글로벌 수요 현황은? - 철강 업황 이익 흐름은? - 적정 밸류에이션은 어디쯤일까? - 목표가 400,000원 ※ 이 방송은 매일 오전 9시 50분 ~ 10시 50분에 LIVE로 시청하실 수 있습니다. 방송 종료 후에는 유튜브 또는 인터넷 다시보기로 시청하실 수 있습니다. 시청 방법 ▶ 유튜브 MTN 머니투데이방송 공식 채널 (☞ MTN 또는 머니투데이방송 검색) ▶ 케이블TV (Btv 152번, 올레tv 181번, U+tv 163번, 스카이라이프 92번) ▶ WAVE, 카카오TV, NAVER TV, 아프리카TV, ZUM TV ▶ 머니투데이방송 홈페이지 증권 > 종목 | 김문희 MTN PD 2023.01.16 13:26
배당으로 저평가 편견 깬다…외국인 몰린 은행주 열흘새 26% 급등
오늘의포인트 '은행주=만년 저평가' 편견을 깨고 은행주가 비상하고 있다. 든든한 실적, 저평가된 주가, 주주환원 정책(고배당)등이 더해지며 은행주가 새해 주식시장의 '미인주'로 등극했다. 16일 오전 11시5분 현재 코스피 시장에 신한지주는 전일대비 2300원(5.60%) 오른 4만3350원에 거래 중이다. KB금융(4.18%), 하나금융지주(5.66%)도 강세다. 우리금융지주(3.92%), DGB금융지주(3.01%), JB금융지주(2.8%) 등도 오름세다. 카카오뱅크(5.33%) 역시 강세다. 특히 JB금융지주는 연일 52주 신고가 행진을 이어가고 있다. 이날 장중 1만원의 52주 신고가를 경신했다. JB금융지주는 행동주의펀드 얼라인파트너스자산운용이 2대 주주(14.04%)인 회사로 주주환원정책 강화 기대감이 높다. 새해 들어 26% 급등했다. 은행지주사들의 연초대비 평균 주가상승률은 20%를 넘었다. 아직 1월 중순에 불과한데 한달도 안돼 20%대 수익률을 달성했다. 주요 금융지주사로 구성된 KRX 은행 지수는 연초대비 21.0% 수익률을 나타내고 있다. 은행주 재평가를 이끄는 핵심 동력은 두 가지다. 행동주의 펀드의 압박과 금융지주사 스스로의 주주환원정책 강화다. 여기에 탄탄한 실적과 저평가 매력이 더해지면서 외국인의 폭풍 순매수가 이어진다. 먼저 행동주의 펀드 얼라인파트너스자산운용이 시장에서 목소리를 높이고 있다. 국내 은행지주사들이 낮은 주주환원율로 인해 저평가됐다며 주주환원 비율 50%대 상향을 요구한 것이다. 특히 얼라인파트너스 측은 금융지주사들이 주주환원정책 확대 요구에 응하지 않는다면 주총 대결도 불사하겠다고 나섰다. 또 지난 2일 KB금융, 신한지주, 하나금융지주, 우리금융지주, JB금융지주, BNK금융지주, DGB금융지주 등 은행지주 7곳을 대상으로 주주환원정책 요구 공개서한도 발송했다. 국내 은행주의 평균 PBR은 최근 주가 상승에도 불구, 0.4배에 그치고 있다. 장부가를 기준으로 평가했을 때 기업가치의 40%만 주가로 인정받고 있다는 뜻이다. 미국 증시에 상장된 금융지주사 주가는 장부가 대비 평균 1.3배를 평가받고 있다. 특히 신한지주가 지난 1일 열린 신한경영포럼에서 보통주 자본비율을 12%대로 유지하고 13% 초과한 부분은 주주환원한다는 원칙을 공식화하면서 은행주 재평가의 방아쇠를 당겼다. 신한지주는 이미 지난해 두 차례에 걸린 자사주 매입, 소각을 진행하며 적극적인 주주환원 정책에 돌입한 상태다. 박혜진 대신증권 연구원은 "신한지주의 전향적인 자본 정책 발표로 이같은 기조가 금융지주사 전반으로 확산될 기대감에 은행주는 연초 강세를 보이고 있다"며 "2022년 기말배당에서 배당성향 30%를 유지하는 것은 충분히 가능한 결정"이라고 분석했다. 국내 주요 금융지주사의 배당성향은 26%에 불과한 상황이다. 배당성향이란 당기순이익에서 주주에게 배당금을 지급하는 비율을 의미한다. 박 연구원은 "성장이 제한적인 상황에서 낮은 배당성향은 은행주에 저평가 요인으로 작용했다"며 "일정 수준 이상의 자본비율과 건전성이 담보된다면 국내 금융지주도 배당성향을 높일 수 있으며, 이는 은행주 주가에 훈풍이 될 것"이라고 말했다. 2023년 경기침체가 예상되지만 은행주는 불황기에 투자매력이 더 돋보인다는 점도 주가에 힘을 실어준다. 김지영 교보증권 수석연구위원은 "국내 은행 실적은 2023년에도, 그 이후에도 탄탄한 흐름을 유지할 것"이라며 "국내 은행의 순이자마진과 대출에서 긍정적 흐름이 유지되고 있다"고 설명했다. 최근 금리 상승과 자금조달 수요 확대로 기업 대출 증가가 이어지고 있다. 주춤했던 가계 대출 수요도 최근 부동산 규제 완화로 인한 수요 확대가 기대된다. 전문가들은 2023년 국내은행 대출은 전년대비 플러스 성장을 전망했다. 지난해부터 계속된 기준금리 인상으로 은행의 순이자마진도 안정적인 우상향 중이다. 김 연구위원은 "국내 은행들의 적극적인 주주환원정책을 바탕으로 배당 매력은 더 커질 것"이라며 "탄탄한 실적에 배당 투자 매력, 여전히 저평가된 주가를 은행주의 3대 투자포인트로 꼽을 수 있다"고 했다. 증권 > 시황 | 오정은 기자 2023.01.16 11:23

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