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美 연준 "디스인플레이션" 한 마디에…코스피도 '불상승'
내일의 전략 코스피와 코스닥이 상승 마감했다. 미국의 중앙은행인 연방준비제도(연준)가 물가 상승이 둔화되고 있다고 발표한 데 따른 것이다. 반도체, 인터넷, 전기차 관련 업종이 상승 랠리를 주도했다. 2일 한국거래소에 따르면 코스피지수는 전 거래일 보다 19.08포인트(0.78%) 오른 2468.88을 기록하며 장을 마감했다. 서울외환시장에서 거래되는 원/달러 환율도 같은 기간 동안 11원 내린 1220.3원으로 장을 마감했다. 전날(1일·현지시간) 열린 미국 2월 FOMC(연방공개시장위원회) 회의에서 물가 상승 압력이 둔화되고 있다는 점을 시사하자 증시가 상승한 것으로 보인다. 제롬 파월 연준 의장은 연내 금리인하는 없을 것이라고 하면서도 현재 디스인플레이션 과정의 초기 단계라고 말했다. 김석환 미래에셋증권 연구원은 "미국 연준의 금리인상 발표와 더불어 인플레이션 둔화 움직임에 대한 긍정적인 평가로 시장에 안도감이 반영되며 코스피와 코스닥이 상승했다"며 "달러 인덱스도 지난해 5월 이후 최저치를 기록하면서 신흥국 통화 중심으로 강세를 보였다"고 했다. 이경민 대신증권 투자전략팀장도 "현 시점에서 추가적인 금리인하를 기대하기 위해선 빠른 물가안정이 선행돼 할 것"이라며 "앞으로 경제지표 결과에 근거한 경기에 대한 판단, 통화정책 변화가 중요해질 것"이라고 했다. 개인과 기관은 각각 3568억원, 2754억원 순매도한 반면 외국인은 5549억원 순매수했다. 업종별로 보면 전기전자가 2.3%로 가장 높은 상승률을 보였다. 제조업, 서비스업, 의약품 등은 1%대 상승했다. 반면 보험은 3%대, 전기가스업, 금융업, 음식료은 1%대 하락했다. 코스피 시가총액 상위 종목들은 대부분 상승 마감했다. 시총 1위인 삼성전자는 전 거래일 보다 1700원(2.75%) 오른 6만3500원을 기록하며 장을 마감했다. 이와 함께 LG에너지솔루션(2.11%), SK하이닉스(2.19%), 삼성바이오로직스(1%), NAVER(2.92%), 카카오(3.7%) 등은 상승하며 거래를 마쳤다. 반면 KB금융(-1.74%), 신한지주(-2.83%), 하나금융지주(-3.15%) 등의 은행주와 삼성생명(-4.48%), 삼성화재(-2.4%) 등의 보험주는 하락 마감했다. ━코스닥 상승 마감…에코프로비엠 4%대 올라━코스닥도 상승 마감했다. 코스닥지수는 같은 기간 13.66포인트(1.82%) 오른 764.62를 기록하며 장을 마감했다. 개인은 3732억원 순매도했으나 외국인과 기관은 각각 2028억원, 1854억원 순매수했다. 일반전기전자가 3.39%로 가장 높은 상승률을 기록했다. IT 부품, 화학, 출판·매체복제, 소프트웨어, IT 소프트웨어, 디지털컨텐츠, 반도체 등은 2%대, 통신서비스, 제조, 컴퓨터서비스 등은 1%대 상승 마감했다. 코스닥 시총 상위 종목들도 대부분 상승하며 거래를 마쳤다. 시총 1위인 에코프로비엠은 전 거래일 보다 4800원(4.4%) 오른 11만4000원으로 장을 마감했다. 이와 함께 셀트리온헬스케어(0.83%), 엘앤에프(3.55%), 카카오게임즈(0.32%), HLB(0.94%), 에코프로(2.02%), 펄어비스(4.84%) 등도 상승 마감했다. 반면 리노공업(-0.93%), 스튜디오드래곤(-1.35%), CJ ENM(-1.2%) 등은 하락하며 거래를 마쳤다. | 홍순빈 기자 2023.02.02 16:48
'금리 상승 끝물' 은행주 부담 커진다…"주주환원은 변수"
금리 상승이 마무리 국면에 접어들면서 은행주 전망이 어두워진다. 증권가는 하반기로 갈수록 은행주 투자에 부담이 있겠으나 주주친화정책 강화가 변수가 될 수 있다고 봤다. 2일 한국거래소에 따르면 KODEX 은행 ETF는 지난 1월 한 달 동안 13.40% 상승했다. TIGER 은행 ETF도 13.39% 올랐다. 올해는 지난해와 마찬가지로 기준금리 인상 기조가 이어지겠으나 금융시장 환경에는 변화가 있을 것으로 관측된다. 실물경기는 침체 국면에 진입하고 있지만 금융시장은 앞으로의 통화정책 기조 변화와 경기사이클 전환 기대를 선반영하는 특징이 있어서다. 지난 한 달 동안은 부동산 대출 규제 완화, 행동주의 펀드의 주주제안 등으로 은행주 주가가 급등했다. 하지만 올해 은행주를 둘러싼 전반적인 외부 환경은 우호적이지 않다는 진단이 나온다. 금리와 실적 모멘텀이 약화될 것으로 전망되면서다. 전배승 이베스트투자증권 연구원은 "금리 상승 사이클 후반부에 은행주 투자는 리스크가 수반될 수밖에 없다"며 "은행업은 하반기로 갈수록 순이자마진이 둔화되고 대손부담은 증가할 것으로 보인다"고 말했다. 이어 "한두차례 추가 금리 인상 이후 인상 사이클이 종료된다고 가정한다면 올해 순이자마진 모멘텀 약화는 불가피하다"며 "고금리와 경기침체로 인해 중소기업, 개인사업자 중심으로 기업대출 연체가 뒤따라 증가할 것"이라고 내다봤다. 다만 최근 강화되고 있는 주주친화정책은 주가에 긍정적인 변수로 작용할 수 있다. 앞서 얼라인파트너스의 주주환원 확대 캠페인, 신한금융지주의 보통주자본비율 12% 초과분 주주환원 활용방침 발표 이후 은행주 주가가 큰 폭으로 상승한 바 있다. 김은갑 IBK투자증권 연구원은 "은행주는 좋은 실적을 발표하고도 주가 상승으로 연결되는 강도가 약했지만 앞으로는 좋은 실적이 배당증가 등 주주친화정책으로 연결될 수 있다는 연결고리가 생겨 실적과 주가의 상관관계가 강해질 수 있다"고 말했다. 이어 "은행주별 주주친화정책의 차이가 주가수익률 차이로 연결될 수 있다"며 "은행주는 사업 구조의 유사성으로 인해 종목별 주가 차별화 정도가 약했지만 주주친화정책 강화 속도 차는 확실한 차별화 포인트가 될 수 있다"고 설명했다. 증권 > 종목 | 김지성 기자 2023.02.02 16:46
"대통령님, 마이데이터 써 보셨나요?" MZ공무원의 당돌한 질문
금융위 업무보고 4시간 동안 열띤 토론...한덕수 총리 "가장 솔직한 토론" 평가 "대통령님, 혹시 마이데이터 서비스 직접 사용해보신 적 있으십니까." 지난 30일 청와대 영빈관에서 열린 금융위원회 업무보고에서 조윤수 사무관(28)이 바로 두 자리 옆에 앉아있던 윤석열 대통령에게 직접 질문을 던졌다. 민관 전문가 110여명이 모여 4시간 동안 이어진 업무보고에서 윤 대통령에게 직접 질문을 던진 사람은 조 사무관이 유일했다. 질문은 받은 윤 대통령은 멋쩍은 미소를 지었고, MZ세대 공무원의 당돌한 질문에 토론회장에 순간 웃음이 퍼졌다. 긴 시간 지루할 수 있었던 업무보고의 분위기를 바꿨다. 조 사무관은 "제가 바로 그 서비스를 사용하고 있는 MZ세대"라며 "저는 주식을 소수점 단위로도 구매해봤고, 실물 신분증이 아닌 모바일 앱 신분증으로도 계좌를 개설해봤다"며 담당하고 있는 금융혁신 분야와 앞으로의 정책 방향을 조리 있게 설명했다. 그는 "금융위는 저같이 20대 공무원도 이렇게 목소리를 낼 수 있는 조직"이라며 "제가 틀을 깨는 사고로 앞으로 혁신을 추진해 나가겠다"며 센스있게 발언을 마무리했다. 조 사무관의 발언에 윤 대통령은 크게 손뼉 쳤다. 윤 대통령이 최근 극찬한 AI(인공지능) 챗봇 '챗GPT'에 대한 언급도 있었다. 이석준 NH농협금융지주 회장은 "여기 오기 전에 한국 금융시장 안정에 대해 '챗GPT'에 물어봤다"며 "'금융안정을 위한 시스템 개혁 노력을 게을리해서는 안된다'는 모법답안을 보여줬다"고 말했다. 이어 "정부의 모범답안을 너무 많이 학습한 것이 아닌가라는 생각이 좀 들었다"며 웃음과 함께 발언을 시작했다. AI 반도체 스타트업 리벨리온의 박성현 대표도 "지난주 대통령께서 '챗GPT를 말씀해주셔서 이제 저희가 어떤 일을 하는지 좀 편하게 말씀드릴 수 있을 것 같다"며 "저희는 '챗GPT' 같은 인공 알고리즘을 훨씬 더 빠르고 정확하게 계산할 수 있는 반도체를 개발한다"고 설명했다. 토론회에서는 다양한 의견이 솔직하게 오갔다. 권대영 금융위 상임위원은 금융시장 대응방안을 이야기하며 "이 자리에 함께하신 민간금융회사의 협조도 긴요하다"며 "올해도 금융지주들이 적극적인 역할을 해주실 것으로 기대한다"고 강조했다. 소비자단체에서는 은행권의 업무시간 정상화도 촉구했다. 김광수 은행연합회장은 "'이자 장사' 비판 등 여러 지적에 대해 은행권에서도 국민 눈높이에 적합하도록 다양한 노력을 추진해 나갈 계획을 갖고 있다"며 "사회 구성원의 하나로서 책임과 업무를 다 해가겠다"고 말했다. 고석헌 신한금융지주 부사장도 "경제가 어렵고 취약계층이 힘들 때 안전판 역할을 할 수 있는 민간 금융기관의 역할을 저를 비롯한 금융인들이 다짐하고 돌아간다"고 말했다. 토론이 마무리된 시점에서 한덕수 국무총리는 "정말 활발한 토론이었다"며 "제가 보기에 가장 솔직한 토론이었다"고 평가했다. 금융 > 정책 | 김남이 기자 2023.01.31 16:30
[기자수첩]상장 금융사 배당정책, 규모보다 예측가능성이 중요
"은행주 주주환원율을 최소 50% 이상으로 높여야 한다"(이창환 얼라인파트너스자산운용 대표) "금융당국은 배당보다 충분한 손실능력을 갖추고 있느냐가 첫 번째 고려사항이다"(김주현 금융위원장) 배당확대를 요구하는 주주와 안전판 역할을 강조하는 금융당국. 연초부터 양쪽의 줄다리기가 거셌다. 금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 KB국민·신한·하나·우리 등 4대 금융지주의 지난해 이자 수익 전망치는 65조9566억원에 달한다. 전년(50조6973억원) 대비 30.1% 늘어난 규모다. 이익이 급증한 만큼 배당 확대 등으로 주주 이익을 늘려줘야 한다는 요구가 많다. 증권가에서도 올해 총주주환원율 30% 시대를 점쳤다. 은행주 주가는 연초 이례적인 상승세를 탔다. 한국거래소에 따르면 KRX 은행지수는 한달새 12.41% 오르며 전체 지수 가운데 가장 많이 상승했다. 이 기대와 달리 당국은 손실흡수 능력 확충이 우선이다. 지난 26일 잠재 부실에 대비해 '특별대손준비금 적립요구권'을 도입한다고 밝혔다. 은행의 예상되는 손실에 대비해 대손충당금·준비금이 부족하다고 판단되면 이를 추가 적립할 수 있게 한다는 뜻이다. 대손준비금 등을 쌓게 되면 배당 확대가 쉽지 않을 수 있다. 배당 확대 기대감에 찬물을 끼얹은 것이다. 하지만 중요한 건 예측 가능성이다. 제도화되면 불확실성은 사라진다. '예상손실 전망모형 점검체계'가 완성되면 배당 변화 여부를 예측할 수 있다. 지금까지는 그때그때 상황에 따라 당국의 구두 개입이 이뤄졌다. 이 때문에 예측이 힘들었다. 국내 은행주가 저평가 받는 가장 큰 이유 중 하나는 '규제 불확실성' 때문이다. 지난해 11월 이복현 금융감독원장이 외국계 증권사 담당자들을 만난 자리에서도 이 같은 지적을 들었다고 한다. 규제의 불명확성이 '코리아 디스카운트'의 핵심 요인이란 것이다. 이런 이유로 당국 감독규정 개정안 발표 이후, 외국인은 은행주를 꾸준히 매수하며 주가를 떠받쳤다. 금융업은 인허가에 좌우되는 특성상 금융당국의 눈치를 보지 않을 수 없다. 그렇다면 제도화로 예측가능성을 높일 필요도 있다. 물론 당장 눈에 띄게 배당이 확대되긴 어려울 수 있지만 장기적으론 은행주 저평가 해소에 도움이 될 수 있을 것으로 기대한다. | 정혜윤 기자 2023.01.31 16:10
4시간 단독 업무보고...민관 110명 금융안정·발전 '끝장토론'
[금융위 업무보고] 30일 청와대 영빈관에서 열린 금융위원회의 대통령 업무보고는 민·관이 모여 금융시장 안정과 금융산업 발전 방안에 대해 가감없이 토론을 벌이는 방식으로 진행됐다. 정부 부처 중 마지막이었으나 금융위는 다른 부처와 달리 단독으로 보고했고, 이날 오후 3시부터 약 4시간에 걸쳐 심도 있는 업무보고가 이어졌다. 역대 정부에서 이어졌던 소위 '금융 홀대론'을 불식하고 금융시장과 금융산업의 중요성을 강조하려는 윤석열 정부의 의중이 반영된 것으로 보인다. 이날 업무보고에는 민·관을 총망라한 전문가 110여명이 모였다. 금융 부문의 당면 현안 극복과 글로벌 경쟁력 확보 방안에 대한 논의를 위해 한덕수 국무총리, 추경호 부총리 겸 기획재정부 장관과 이창용 한국은행 총재, 조동철 한국개발연구원 원장 등이 총출동했다. 여당인 국민의힘에서도 주호영 원내대표, 성일종 정책위의장 등이 자리를 함께 했다. 더불어 강석훈 KDB산업은행장, 김성태 IBK기업은행장 등 국책은행장들과 김광수 은행연합회장 등 금융협회장, 윤종규 KB금융지주회장, 조용병 신한금융지주 회장, 함영주 하나금융지주회장, 이석준 NH농협금융지주회장 등 금융지주회장들도 참석했다. 학계와 금융전문가, 금융 현장의 정책 담당자, 금융회사 관계자 등 약 50여 명은 '금융시장 안정과 금융산업 육성을 위한 토론회'도 열었다. 토론회는 금융시장 안정, 금융의 실물경제 지원과 민생안정 역할, 금융산업 육성 등 3가지 주제로 진행됐다. 토론 참석자들은 금융시장 안정과 관련해서는 여전히 대내외 불안요인이 남아있는 만큼 앞으로도 정부, 한은, 금융권이 적극 공조해 위기대응에 나서기로 했다. 특히 그간 쌓아온 위기극복 경험과 정책수단을 활용해 부동산 시장 안정과 연착륙을 유도하기로 했다. 금융의 실물경제 지원과 민생안정 역할에 대해서는 스타트업·벤처를 비롯해 중소기업에 대한 월활한 자금을 지원하고, 금리인상으로 고통받는 청년층, 서민의 금융·주거비용 부담을 낮출 대책을 적극 추진하기로 했다. 금융산업 육성과 관련해선 금융의 디지털화와 금융과 비금융간 경계가 흐려지는 '빅 블러' 현상에 대응해 금융권의 혁신 동력을 발굴하면서도 보안과 소비자 보호 노력이 필요하다는데 공감대가 형성됐다. 또 외국인 투자자의 국내 진입을 막는 규제를 적극 걷어내 이들의 국내 진입을 활성화하고, 핀테크사의 해외 진출이 성공하도록 민·관 협력도 강화하기로 했다. 토론회를 마친 후 윤 대통령은 "아직 불확실성이 남아있는 만큼 상황에 대한 빠른 인지와 선제적이고 과감한 대응이 가능하도록 평소에 미리 충분한 대비를 해달라"고 금융당국과 금융권에 주문했다. 이어 "금융산업의 발전을 위해 시장 내 도덕적 해이와 금융사기 근절이 중요한 만큼 이를 엄단해 시장 참여자들이 안심하고 투자할 수 있는 환경을 만들어달라"며 "금융사를 포함해 소유권이 분산된 주인 없는 기업의 지배구조가 선진화될 필요성이 있다"고 강조했다. 그러면서 윤 대통령은 "보다 투명하고 공정한 지배구조를 제도적으로 마련하기 위해 우리 사회가 보다 깊이 있게 고민해 봐야 한다"고 덧붙였다. 김주현 금융위위원장도 "한국의 더 나은 미래를 위해 한국 금융도 한 단계 더 나아가기 위한 도전을 해달라"며 "이를 위해 정부도 금융 관련 제도와 규제를 글로벌 수준에 맞춰 개선하고, 금융업계도 함께 노력해 자랑스러운 글로벌 금융산업을 만들기 바란다"고 금융권에 전했다. 금융 > 일반 | 이용안 기자 2023.01.30 22:12
뚫기 힘든 코스피 2500선…"올해 첫 슈퍼위크 주목해야"
내일의 전략 지난 주말 2500선 돌파를 다시 눈 앞에 뒀던 코스피 지수가 약세 마감했다. 미국 공개시장위원회(FOMC) 회의를 앞두고 차익 실현 매물이 쏟아졌다. 30일 코스피 지수는 전 거래일 대비 33.55포인트(-1.35%) 내린 2450.47.에 장을 마쳤다. 외국인은 158억원 순매수 했고 기관은 4133억원 순매도 했다. 개인은 4621억원 매수 우위를 보였다(오후 4시25분 집계 기준). 외국인은 이날 장 중 순매도로 전환하기도 했으나, 다시 매수를 늘려 12거래일째 순매수세를 이어 갔다. 이날 코스피 하락은 통화 정책·경제 지표 등의 발표를 앞두고 깃든 경계감에 투자자들이 차익을 실현했기 때문으로 보인다. 이경민 대신증권 투자전략팀장은 "연초 이후 급반등 영향에 코스피 12개월 선행 주가수익비율(PER)은 12.56배로 레벨업, 실적전망은 하향 조정되는 가운데 밸류에이션 부담이 가중됐다"며 "이번주는 특히 월말, 월초를 맞이하여 주요 경제지표 발표, 2월 FOMC 등이 예정돼 있어 차익실현 심리가 확대돼 오늘 코스피가 하락세를 기록했다"고 말했다. 삼성전자는 내일 실적 컨퍼런스 콜을 앞두고 2.01% 하락해 증시의 약세를 주도했다. 특히 '인위적 감산은 없다'는 삼성전자의 입장 변화가 있을지 관심이 쏠리고 있다. 2차전지주들은 장 중 하락폭을 키웠다가 회복했다. LG에너지솔루션은 우리사주 보호예수 기간 종료로 인해 오버행 이슈가 있었다. 장 중 하락했지만 상승 반전해 0.79% 오르며 장을 마쳤다. 삼성SDI는 호실적 발표에도 차익실현 이슈가 있었지만 보합으로 마감했다. 한편 포스코케미칼은 실적 개선 전망에 3.07% 상승했다. 3거래일 연속 강세다. 비금속광물 업종은 1.63% 오르며 마감했다. 이 외에 섬유의복(+0.06%), 종이목재(+0.11%) 업종이 강보합으로 끝났고 나머지는 모두 하락 마감했다. 철강및금속은 2.05%, 운수창고는 2.68%, 보험은 2.86% 내렸다. SK하이닉스(-0.87%), 삼성바이오로직스(-0.74%), LG화학(-0.29%) 등은 약보합 했고 카카오가 1.85% 하락했으며 네이버(NAVER)(-2.13%), 현대차(-2.24%)가 2%대 하락 마감했다. 30일 시카고상품거래소(CME) 페드워치(FedWatch)에서, 2월 FOMC 회의에서의 25bp 금리 인상 가능성이 99.9%에 달할 만큼 긴축 기조 완화에 대한 시장의 확신은 굳어졌다. 다만 통화 정책과 지표 발표가 남은 상황에서 변동성은 확대될 수 있다는 것이 증권가의 시각이다. 실적 발표 역시 이어지는 중이다. 김석환 미래에셋증권 연구원은 "이번주는 투자자들이 챙겨봐야 할 주요 이벤트가 많은 올해 첫 '슈퍼위크'가 될 것으로 예상하는데, 특히 최근 많이 완화된 금융여건에 대한 연준의 평가(FOMC)와 실물경기와 관련한 중요 지표들이(ISM제조업, 비제조업 지수) 발표될 예정"이라고 말했다. 이어 "또한 애플, 아마존, 알파벳 등 대형 기술주의 실적 발표와 바이든 대통령과 매카시 하원의장 간 부채한도 협상과 관련한 면담도 예정돼 있어 금융시장을 둘러싼 변동성이 커질 가능성을 배제하지 못한다"고 설명했다. 다만 국내증시의 경우 이익 추정치 하락 국면이 종반부에 진입했다는 시각이 나오면서, 실적 발표 시즌의 변동성을 비중 확대의 계기로 삼아야 한다는 의견도 제기된다. 노동길 신한투자증권 국내주식전략팀장은 "과거 경기 침체 구간에서 겪었던 고점 대비 낙폭에 근접해 이익 추정치 하락은 1분기 중 종료 가능성이 높다"며 "중국 리오프닝 관련 업종은 PER 위주 반등세를 이미 보였으나 중장기 관점에서 추정치 전망에 영향을 줄 수 있다는 점에서 선별된 압축 포트폴리오가 필요하다"고 분석했다. 한편 이날 코스닥 지수는 전 거래일 대비 2.63포인트(-0.35%) 내린 738.62에 장을 마감했다. 외국인은 268억원, 기관은 547억원 순매도 했고 개인은 886억원 매수 우위를 보였다. 소프트웨어가 2.18%, 컴퓨터서비스가 1.88% 상승했고 의료정밀기기는 1.39%, 제약은 1.43% 하락했다. 리노공업은 2.43%, 에코프로가 1.61% 상승했고, 에코프로비엠은 0.86%, 셀트리온헬스케어는 2.02% 내렸다. 이날 서울 외환시장에서 원/달러 환율은 전 거래일 대비 3.9원 내린 1227.4원으로 장을 마쳤다. | 홍재영 기자 2023.01.30 16:53
"3000억, 화끈하게 태운다" 현대차의 결단...뒤따를 韓 주식은?
#지난 26일 현대차는 역대급 실적에 '깜짝 자사주 소각'을 발표했다. 3145억원에 달하는 총 발행주식 1%를 소각한다고 밝힌 것. 이어 기아도 향후 5년간 2조5000억원 규모 중장기 자사주 매입을 단행하겠다며 이 가운데 50%를 소각한다고 발표했다. 새해 들어 자사주 소각을 결의하며 적극적 주주환원에 나서는 기업들이 늘고 있다. 그간 배당만으로 주주 달래기에 급급했던 한국 기업이 '주주환원의 꽃' 자사주 소각에 뛰어들고 있다. 30일 금융투자업계에 따르면 올해 1월에만 현대차와 기아, 한국콜마홀딩스(537억원 규모)가 자사주 소각을 결정 또는 완료했다. 그밖에 카카오뱅크도 연초 자사주를 소각할 예정이다. 주주환원정책 강화 여력이 큰 하나금융지주, KB금융, 신한지주 등도 자사주 소각 기대감이 높다. 자사주 소각은 자사주 매입이나 배당보다 더 강력한 주주환원 정책으로 꼽힌다. 자사주 소각은 시장에 유통되고 있는 발행 주식수를 줄여 주당순이익(EPS)를 높이기 때문이다. EPS가 높아진만큼 주가가 오르게 된다. 김민국 VIP자산운용 대표는 "국내 상장사들은 자사주를 소액주주의 이해관계가 반하게 활용하는 경우가 많았다"며 "자사주를 대량 보유한 채 소각하지 않는 것은 소액주주의 이해관계와 상충한다"고 설명했다. 그간 한국 기업들에 자사주는 지배주주의 경영권을 방어하기 위한 수단으로 주로 활용됐다. 자사주는 의결권이 제한돼, 자사주를 매입할 경우 의결권을 보유한 주식수를 줄여 지배주주 보유 지분의 의결권을 상대적으로 강화시키는 효과를 냈다. 또 매입한 자사주를 소각하지 않고 가지고 있다 지배주주에 우호적인 세력에 매도해 지배력을 강화하는데도 쓰였다. 김 대표는 "자사주가 많은 기업은 주가가 상승할 때 자사주를 내다 팔기도 한다"며 "대규모 자사주는 주가에 그 자체로 악재가 될 수도 있는 것"이라고 지적했다. 그는 "총 주주환원율 측면에서 세금 부담이 큰 배당보다 자사주 소각이 더 효과적인 주주환원"이라며 "시장에 유통되는 발행주식수를 줄여 주당순이익(EPS)을 높이고, 결과적으로 자기자본이익률(ROE)까지 올라가므로 자사주 소각은 최고의 주주환원정책"이라고 평했다. 정부의 자사주 매입 후 소각 의무화 방안 추진도 기업들의 자발적 자사주 소각에 촉매로 작용하고 있다. 금융위원회는 올해 초 일반투자자의 권익을 보호하기 위해 자기주식 제도에 대한 개선 방안을 검토할 예정이라 밝혔다. 이는 코리아 디스카운트 해소를 위한 정책 과제의 일환으로, 자사주 매입 후 소각 의무화 등이 포함될 거란 기대감이 높다. 이상헌 하이투자증권 연구원은 "우리나라 지배구조에서는 자사주 매입이 지배주주의 경영권을 방어하기 위한 수단으로 활용된다"며 "반대로 미국 등 선진국에서는 자사주 매입 후 소각을 배당보다 주가 부양 효과가 큰 주주환원정책으로 보고 적극 활용하고 있다"고 밝혔다. 이어 "자사주 매입이 소각으로 이어질 때 지배주주의 자사주 남용 가능성을 줄일 수 있고, 지배구조 개선 효과도 본격화될 것"이라며 "향후 자사주 소각 여부가 주주환원정책의 결정적 변수가 될 것이며, 주가 저평가를 해소할 가장 중요한 요인이 되겠다"고 분석했다. 한편 KT&G는 지난 27일 미래성장전략을 발표하며 약 3000억원의 자사주를 매입하겠다고 했지만, 소각 결정은 배제했다. KT&G에 주주제안을 했던 안다자산운용은 "KT&G는 자사주 소각이 주주가치 제고에 도움이 되지 않는다고 발표했다"며 "소각이 동반되지 않은 자사주 매입은 ROE(자기자본이익률)에 변화가 없어, 주주가치 제고에 큰 영향이 없다"고 설명했다. 증권 > 종목 | 오정은 기자 2023.01.30 15:57
카드사 채권에 부는 훈풍…내 車 할부 이자 언제 떨어지나
연초 카드사 채권시장에 훈풍이 불고 있다. 채권 수요가 몰리면서 발행 금리가 가파르게 하락하고 있다. 이미 '레고랜드 사태' 이전 수준까지 떨어졌다. 떨어진 금리는 2~3개월 시차를 두고 카드 대출이나 할부에 반영될 것으로 보인다. 26일 금융업계에 따르면 지난 19일 신한카드(AA+급)는 3년 만기채권을 4.207% 금리에 발행했다. 신한카드가 열흘 전 발행한 3년 만기채권과 비교해 0.617%포인트 낮은 수준이다. 발행 당일 민평금리(4.509%)보다 약 0.3%포인트 낮춰 발행했다. 연초 채권시장에 카드채에 대한 수요가 늘면서 발행금리가 빠르게 낮아지고 있다. 지난해 9월 말 발생한 '레고랜드 사태' 이전 수준까지 회복했다. 신한카드는 지난해 11월 3년 만기채권을 6.397%의 금리로 발행한 바 있다. 최근 채권 시장에는 시장금리 하락 속에서 카드채 투자 매력이 높아지고 있다. 새해가 시작되면서 채권시장에 자금이 풀렸는데 우량 공사채와 회사채의 채권가격은 높아지고, 은행채는 아직 발행이 활발하지 않은 상태다. 상대적으로 카드채가 '아직 살 만하다'라는 인식이 퍼지고 있다. 카드사들도 이런 시장 분위기를 놓치지 않고 발행에 적극 나서고 있다. 설 연휴 직전인 지난 19일에만 5300억원 규모의 카드채가 발행됐다. 삼성카드는 만기가 짧지만 3%대 채권발행에도 성공했다. 금융지주 계열사가 아닌 롯데카드가 연초 발행에서 수요를 확인하면서 시장 전반에 온기가 돌고 있다. 카드채 호조는 캐피탈채로도 이어지고 있다. 금융지주 계열 캐피탈사를 중심으로 캐피탈의 채권발행이 활발하다. 지난 19일 하나캐피탈은 3년 만기채권을 4.679%에 발행했다. 한달여 사이 금리가 약 1.7%포인트 빠졌다. 채권시장 훈풍으로 카드채, 캐피탈채 등 기타금융채는 지난 1~25일에만 5조7500억원 규모가 발행됐다. 설 연휴가 있었음에도 1조3890억원이 순발행됐다. 최근 AA-급 3개월 CD(양도성 예금증서)금리도 3.82%까지 떨어지면 단기금융시장도 안정세를 찾고 있다. 지난해 10월 중순 이후 가장 낮은 수준이다. 다만 금융소비자가 카드사 채권 금리 하락을 체감하기까지는 시간이 걸릴 것으로 전망된다. 조달금리가 낮아진 것이 실제 상품에 반영되기까지 시차가 발생하고, 최근 카드사나 캐피탈사가 건전성 관리에 중점을 두면서 대출에 적극 나서지 않는 것이 반영됐다. 여신업계 관계자는 "상품설계 등에 시간이 걸려 보통 시장금리가 반영되기까지 2~3개월, 길게는 6개월이 걸릴 때도 있다"며 "금리가 급등할 때도 시차가 발생했듯이 하락에도 시간이 걸린다"고 말했다. 금융 > 정책 | 김남이 기자 2023.01.27 05:55
"주주가치 높여라" 행동주의 펀드 나서자 상장사 주가도 날았다
JB금융지주 올해 37% 상승…오스템임플란트·에스엠 등 주가 뛰어 행동주의 펀드들이 지난해 말부터 연일 상장기업을 향해 공세를 펼치면서 관련 기업들의 주가도 함께 뛴다. 신한지주, 에스엠 등이 행동주의 펀드들의 요구사항을 일부 수용하면서 다른 상장기업들에 대한 기대감도 커지고 있다. 25일 한국거래소에 따르면 오스템임플란트의 주가는 전 거래일 대비 14.65% 오른 18만6300원에 거래를 마쳤다. 오스템임플란트의 주가는 올해 들어 34.90% 뛰었다. 올해 오스템임플란트의 주가 상승을 이끈 것은 이른바 '강성부 펀드'로 불리는 KCGI의 주주행동과 PEF(사모펀드) 운용사인 유니슨캐피탈코리아(UCK)와 MBK파트너스의 경영권 인수 추진 소식 때문이다. 이날 오스템임플란트는 공시를 통해 UCK와 MBK 파트너스(이하 UCK 컨소시엄)가 투자 목적을 위해 설립한 특수목적법인(SPC) '덴티스트리인베스트먼트 주식회사'가 오스템임플란트의 주식 공개매수를 진행한다고 밝혔다. 공개매수 가격은 주당 19만원으로, 최대주주인 최규옥 회장과 소액주주들이 동일한 경영권 프리미엄을 적용받는다. 이에 앞서 KCGI는 지난해 말부터 '에프리컷홀딩스'를 통해 오스템임플란트의 주식을 매수, 지분율 6.57%를 확보했다. 지난 18일에는 오스템임플란트에 최 회장 퇴진을 포함한 지배구조 개선안을 담은 주주서한을 발송했다. KCGI의 주주행동으로 조금씩 탄력을 받던 주가가 이날 UCK 컨소시엄의 공개매수 소식으로 급등한 것이다. 행동주의 펀드 얼라인파트너스의 공세 타깃이 된 JB금융지주의 주가도 올해 들어 37.01% 급등했다. 같은 기간 우리금융지주(상승률 11.60%), DGB금융지주(12.30%), {KB금융지주}(20.62%), 신한지주(25.14%), 하나금융지주(24.61%), BNK금융지주(11.38%) 모두 10~20%대 상승세를 보였다. 얼라인파트너스는 올해 초부터 국내 7개 상장 은행금융지주사를 대상으로 주주가치 제고 캠페인을 펼치고 있다. 지난 2일 국내 7개 상장 은행지주를 상대로 공개주주서한을 발송하고, 다음 달 9일까지 당기순이익의 최소 50%를 주주환원할 것을 약속하는 중기 주주환원정책을 이사회 결의와 공정공시를 통해 공식 도입할 것을 요구했다. 이어 3월말로 예정된 7개 은행지주의 정기주주총회에 대한 주주제안 안건을 이날 사전 공개했다. 얼라인파트너스는 만약 다음 달 9일까지 은행지주가 주주들이 납득가능한 수준의 자본배치정책과 중기 주주환원정책을 구체적이고 구속력 있는 형태로 발표하지 않을 경우 주주제안권을 행사해 해당 은행지주의 정기주주총회에 관련 안건을 주주제안하고, 표결하겠다는 입장이다. 이에 신한지주는 지난 2일 2023년 신한경영포럼에서 최고재무책임자는 자본 비율을 12%대로 유지하고 13%를 초과한 부분에 대해서는 주주환원을 하는 것을 원칙으로 하겠다고 밝혔다. 정준섭 NH투자증권 연구원은 "올해 연초부터 은행주 중심으로 주주환원 확대 기대감이 크게 형성됐다"며 "과도하게 저평가된 주가 개선을 위한 금융지주의 주주환원 확대 노력과 자본시장의 요구가 맞물린 결과"라고 분석했다. 에스엠은 지난 20일 얼라인파트너스가 지난해부터 요구한 지배구조 개선 방안을 수용하기로 결정하고, 12가지 합의사항을 발표했다. 합의사항에는 에스엠이 향후 3년간 별도 당기순이익의 최소 20%를 주주에게 환원하고, 해당 정책을 3년마다 재공시하기로 했다. 에스엠의 주가는 8만600원으로 올해 들어 5.08% 뛰었다. 얼라인파트너스가 주주행동을 시작하기 전인 지난 9월30일 종가(6만9100원)와 비교하면 16.64% 상승했다. KT&G의 주가도 4.26% 뛰었다. 안다자산운용과 싱가포르 플래쉬라이트 캐피탈 파트너스(FCP)는 KT&G에 한국인삼공사(KGC) 인적분할상장 등을 요구하고 있다. 지난 19일에는 안다자산운용과 FCP가 각각 새로운 사외이사 후보를 추천했다. KT&G는 오는 26일 인베스터 데이를 개최해 그룹의 미래지향적 사업 포트폴리오 구축과 실행전략, 전체 주주와 기업가치 제고를 위한 미래 비전 및 성장 전략에 대해 공개적으로 소통할 예정이다. KT&G 관계자는 "항상 주주 및 투자자들의 다양한 목소리에 귀기울이며 적극 소통해오고 있다"고 말했다. 김준섭 KB증권 연구원은 "행동주의 펀드의 캠페인 증가는 투자 대상 기업의 주가 상승과 한국증시 재평가에 긍정적으로 작용할 것이 기대된다"며 "한국증시의 저평가 요인인 미흡한 '주주환원 정책'을 개선하는 데 기여할 것"이라고 평가했다. 증권 > 종목 | 김근희 기자 2023.01.26 05:25
"삼성전자 4740억원 담았다"…돌아온 외국인 폭풍매수한 종목들
내일의 전략 설 연휴 기간 이후 코스피에 훈풍이 불었다. 외국인의 강한 순매수에 코스피가 1% 넘게 올랐다. 코스닥도 2% 상승했다. 대부분의 시가총액 상위 종목들엔 '빨간불'이 켜졌다. 25일 코스피지수는 전 거래일 보다 33.31포인트(1.39%) 오른 2428.57로 장을 마감했다. 설 연휴 기간 동안 전세계 주요국의 금리인상 조기 동결과 경기 연착륙 기대감이 유입된 게 코스피에도 긍정적 영향을 준 것으로 보인다. 외국인 순매수세가 강했다. 외국인은 코스피 주식 7652억원 어치를 순매수했다. 올 들어 최대치다. 기관도 289억원 순매수했지만 개인은 7918억원 순매도했다. 그중 코스피 시가총액 상위 종목들 위주로 매수세가 몰렸다. 외국인들은 삼성전자(4740억원), SK하이닉스(1200억원), 삼성SDI(460억원), LG화학(390원), NAVER(290억원), 신한지주(170억원), SK이노베이션(170억원), LG에너지솔루션(160억원), 삼성전기(140억원), KB금융(140억원) 순으로 코스피 주식을 샀다. 그간 큰 폭으로 하락해왔던 업종들이 강세를 보였다. 전기전자, 섬유의복은 2%대, 제조업, 서비스업, 화학 등이 1%대 상승 마감했다. 반면 통신업, 철강및금속, 건설업 등은 1%대 하락 마감했다. 시총 상위 종목들은 대부분 상승하며 거래를 마쳤다. 시총 1위인 삼성전자는 전 거래일 보다 1600원(2.59%) 오른 6만3400원으로 장을 마감했다. 이와 함께 삼성SDI(4.85%), SK하이닉스(4.34%), LG화학(4.32%)F&F(4.3%), 삼성에스디에스(3.84%), HMM(3.75%), SK이노베이션(3.19%), LG에너지솔루션(3.09%), NAVER(3.06%) 등도 상승 마감했다. 반면 LG생활건강(-2.92%), 롯데케미칼(-1.97%), 아모레퍼시픽(-1.95%), POSCO홀딩스(-1.78%), SK텔레콤(-1.71%) 등은 하락 마감했다. 이경민 대신증권 투자전략팀장은 "설 연휴 기간 동안 글로벌 증시가 강세를 보인 가운데 코스피도 키 맞추기에 들어갔다"며 "반도체, 2차전지, 인터넷 등 기술주를 중심으로 코스피 강세를 주도했다"고 분석했다. ━코스닥 상승 마감…오스템임플란트 시총 10위권 내 진입━코스닥도 상승 마감했다. 코스닥지수는 전 거래일 보다 14.38포인트(2%) 오른 732.35를기록하며 장을 마감했다. 개인은 3376억원 순매도한 반면 외국인과 기관은 각각 1509억원, 2028억원 순매수했다. 코스닥에선 소프트웨어 5%대, IT 소프트웨어, 인터넷 4%대, 반도체, 디지털컨텐츠, 기계장비, IT 하드웨어, 의료정밀기기, 컴퓨터서비스 등이 3%대 상승하며 장을 마쳤다. 오락문화, 방송서비스, 금속, 건설 등은 약보합세였다. 경영권 지분 경쟁 이슈가 있는 오스템임플란트는 큰 폭으로 상승하며 코스닥 시총 11위에서 3계단 뛴 8위를 기록했다. 오스템임플란트는 전 거래일 보다 2만3800원(14.65%) 오른 18만6300원을 기록하며 장을 마감했다. 로봇주의 대장주로 꼽히는 레인보우로보틱스는 상한가를 기록하며 장을 마감했다. 레인보우로보틱스는 전 거래일 보다 9600원(29.96%) 오른 8만7200원을 기록하며 거래를 마쳤다. 이 외에도 에코프로비엠(2.31%), 셀트리온헬스케어(0.69%), 엘앤에프(6.21%), 카카오게임즈(3.87%), HLB(0.32%), 에코프로(3.99%), 펄어비스(2.36%), 리노공업(4.84%), 셀트리온제약(0.92%) 등도 상승 마감했다. | 홍순빈 기자 2023.01.25 16:45
[부고]신성환(한국은행 금융통화위원회 위원)씨 장인상
■임창무(전 동아원 부회장·전 동화은행 감사)씨 별세, 신성환(한국은행 금융통화위원회 위원)씨 장인상, 임병철(전 KDB인베스트먼트 부사장·신한지주 연구소장), 임병대(LG 워싱턴 사무소 소장 및 전무) 부친상=서울대학교병원 장례식장 3호실, 발인 27일, 장지 서울추모공원(용인공원) 정책 > 경제동향 | 유효송 기자 2023.01.25 10:04
우리금융 차기 회장 후보 8명…이원덕·박화재·임종룡·김병호 포함
내부 인사 5명, 외부 인사 3명 등 8명으로 압축 27일 내부 2명·외부 1명 등 숏리스트 3명 확정 우리금융그룹 차기 회장 후보군이 내부 현직 인사 5명과 외부 출신 3명 등 8명으로 압축됐다. 이원덕 우리은행장, 박화재 우리금융지주 사업지원총괄 사장, 임종룡 전 금융위원장, 김병호 전 하나금융그룹 부회장이 포함됐다. 19일 금융권에 따르면, 임추위는 전날 회의에서 이 행장, 박 사장, 김정기 우리카드 사장, 박경훈 우리금융캐피탈 사장, 신현석 우리아메리카 법인장 등 내부 5명과 임종룡 전 금융위원장, 김병호 전 하나금융그룹 부회장, 이동연 전 우리FIS 사장 등 외부 인사 3명을 1차 후보군(롱리스트)으로 선정했다. 우리금융 고위 관계자는 "경영승계 프로그램에 따라 계열사 CEO 중에선 우리은행과 우리카드, 우리캐피탈 사장이 회장 후보군에 들어간다"며 "박 사장과 함께 우리피엔에스 사장을 지낸 신 우리아메리카은행장까지 5명이 포함됐다"고 밝혔다. 외부 인사 중에선 경제 고위관료를 지낸 임 전 위원장이 포함됐다. 김 전 부회장은 하나은행장 출신으로 지난해 말 신한금융그룹 회장 선임 과정에서 숏리스트(압축후보군)에 포함됐으나 개인 사정을 이유로 당시엔 고사했다. 김 전 부회장은 2020년 KB금융그룹 회장 선임 과정에서도 최종 후보군에 오르기도 했다. 전직 우리금융 임원 중에선 이 전 사장이 유일하게 롱리스트에 이름을 올렸다. 전임 우리은행장인 권광석 전 행장은 후보군에서 빠졌다. 우리금융 안팎에선 내부 인사 중에선 이 행장, 박 사장이, 외부 출신 중에선 임 전 위원장과 김 전 부회장을 유력한 압축 후보군으로 꼽는다. 다만 임 전 위원장이 임추위의 숏리스트 선정 과정에서 고사할 가능성을 점치는 시각도 있다. 금융위원장 시절 우리금융을 과점주주에 넘기고 완전 민영화하는 데 큰 기여를 했으나 "우리금융의 경영 자율성을 보장하겠다"던 언급이 단점으로 작용할 수 있어서다. 경제 관료 출신으로 '관치' 논란이 일 수 있다는 점도 부담 요인으로 꼽힌다. 이런 이유로 우리금융과 인연은 없지만 금융권에서 다양한 경력을 쌓은 김 전 부회장이 다크호스로 부상할 수 있다는 관측도 나온다. 임추위는 롱리스트 외부 후보군을 추천한 헤드헌팅사의 평판 조회 등을 참고해 오는 27일 회의에서 내부 인사 2명과 외부 1명 등 숏리스트 3명을 선정할 계획이다. 우리금융 차기 회장 최종 후보는 2월 초쯤 결정될 것으로 보인다. 금융 > 은행 | 오상헌 기자 2023.01.19 16:09
'당국 압박·주주 설득'에 손태승도 낙마…우리금융 선장 바뀐다(종합)
손태승 우리금융 회장, 임추위 앞두고 "물러나겠다" 금융당국 잇단 압박에 과점주주도 '용퇴' 의견 많아 '셀프연임 불가' 원칙에 금융그룹 CEO 줄줄이 낙마 우리금융 임추위, 오늘 차기회장 후보 10여 명 확정 손태승 우리금융그룹 회장(사진)이 연임 도전을 포기했다. 손 회장은 막판까지도 연임 의지를 굽히지 않았으나 라임펀드 사태 중징계와 금융당국의 압박, 과점주주들의 설득이 이어지면서 3월 임기 만료를 끝으로 결국 물러나게 됐다. 전임 정부에서 선임되거나 연임한 주요 금융그룹 회장들은 모두 낙마하면서 금융권 세대교체 흐름은 이어졌다. 손 회장은 18일 입장문에서 "연임에 나서지 않고 최근 금융권의 세대교체 흐름에 동참하겠다"며 "이사회 임추위(임원후보추천위원회)에서 완전민영화의 가치를 바탕으로 그룹 발전을 이뤄갈 능력 있는 후임 회장을 선임해주시길 기대한다"고 밝혔다. 2017년 우리은행장에 오른 손 회장은 2019년 1월 우리금융지주 재출범 당시 회장과 은행장을 겸직했고, 이듬해 3월 은행장 직함을 떼고 회장에 올랐다. 오는 3월 임기 만료를 앞두고 연임 의사가 강했으나 지난해 11월 금융당국으로부터 라임펀드 사태 관련 '문책경고' 상당의 중징계를 받아 결국 연임 꿈을 접게 됐다. 손 회장의 연임 포기는 정부 차원의 사퇴 압박과 함께 과점주주들이 추천한 사외이사들의 '용퇴' 설득이 결정적이었던 것으로 알려졌다. 앞서 이복현 금융감독원장은 중징계 의결 후 손 회장의 거취와 관련해 "현명한 판단을 기대한다"고 했다. 김주현 금융위원장도 지난해 말 "최고경영자(CEO)의 책임을 물어야 한다고 금융위가 수 차례 논의해서 결론을 내린 사안"이라고 했다. 손 회장이 라임펀드 사태의 책임을 지고 물러나야 한다는 압박이란 해석이 나왔다. 올 들어선 사외이사들 사이에서도 정부와 갈등을 이어가기보다는 손 회장이 결단을 내려야 한다는 분위기가 형성됐다고 한다. 우리금융 사정에 밝은 금융권 핵심 관계자는 "금융회사들로 구성된 과점주주들은 당국의 입김에서 자유롭지 않고, 지배구조가 우리금융 기업가치에 미칠 영향에 대해서도 민감하다"며 "과점주주 추천 사외이사들이 손 회장의 연임 포기를 설득한 것으로 안다"고 전했다. 다만 손 회장과 이사회는 금융당국의 중징계 효력정지와 취소를 구하는 가처분과 행정소송은 이어가기로 의견을 모았다고 한다. 이와 관련해 이복현 금감원장은 이날 은행장들과 간담회 직후 기자들과 만나 "(중징계 취소 소송은 우리금융) 차기 회장이나 은행장이 결정하는 게 상식적인 측면에서 조금 더 공정해 보일 것"이라는 견해를 밝히기도 했다. 손 회장의 연임 포기로 전임 정부에서 CEO직을 수행한 주요 금융그룹 회장들이 모두 교체되는 운명을 맞게 됐다. 신한금융그룹은 3연임이 유력해 보였던 조용병 회장이 지난해 12월 용퇴 의사를 밝혀 진옥동 전 신한은행장이 새 CEO로 내정된 상태다. NH농협금융도 연임을 노렸던 손병환 전 회장에서 경제관료 출신인 이석준 회장으로 CEO가 바뀌었다. BNK금융은 김지완 전 회장이 일찌감치 낙마하고 19일 새 CEO 후보를 단독 추천할 계획이다. 금융권 관계자는 "전 정부에서 일한 금융 CEO의 '셀프연임'이 불가하다는 정부의 인사 원칙과 기조가 우리금융에도 그대로 적용된 셈"이라고 했다. 한편, 우리금융 임추위는 이날 오후 2시부터 서울 모처에서 회의를 열어 차기 회장 1차 후보군(롱리스트)을 확정할 계획이다. 손 회장의 연임 포기로 내부 인사 중에선 이원덕 우리은행장, 박화재 우리금융 사업지원 총괄사장이 후보군에 오를 전망이다. 우리금융 전직 CEO와 임원을 지낸 권광석 전 우리은행장, 남기명 전 총괄부문장, 장안호·김양진 전 수석부행장, 박영빈 전 경남은행장, 황록 전 신용보증기금 이사장, 정원재 전 우리카드 사장, 조용흥 전 우리아메리카은행장도 후보군으로 거론된다. 외부 인사 중 우리금융 완전 민영화에 일조한 임종룡 전 금융위원장 유력설도 끊이지 않는다. 기업은행장을 지낸 조준희 전 YTN 사장도 외부 후보군에 포함될 가능성이 있다. 금융 > 은행 | 오상헌 기자, 김상준 기자 2023.01.18 15:15
"코스피, 너무 올랐나"…9일간 승승장구하더니 2일 연속 '주르륵'
오늘의 포인트 코스피 상승세는 이대로 '9일 천하'로 끝나는 걸까. 올해 증시가 지난해와는 사뭇 다를 것이란 기대감에 차오르던 개미들은 좀처럼 불안감을 감추지 못한다. 18일 오전 10시 40분 현재 코스피지수는 전일 대비 16.78포인트(-0.71%) 내린 2362.61을 기록중이다. 이날 코스피는 강보합세로 출발했지만 장 초반 하방압력을 이겨내지 못하고 약세전환했다. 올해 들어 코스피지수는 9일 연속 오르면서 상승랠리를 이어왔다. 한때 2400선을 터치하기도 했다. 그러나 전날에 이어 2일 연속 '파란불'이 켜지면서 현재는 2360선을 간신히 방어하고 있다. 장중 한때 '파란불'이 켜졌던 코스닥지수는 현재 전장 대비 0.41포인트(+0.06%) 오른 710.12를 기록하며 미미한 강보합세를 보인다. 연초 지수 상승을 견인한 주역은 외국인투자자였다. 올해 들어(지난 2일~17일) 외국인은 코스피시장에서 총 3조3589억원을 순매수했다. 외국인 전월(12월) 한 달간 1조6995억원을 순매도했는데 불과 보름도 안 되는 기간 동안 2배 이상 되는 규모를 되산 셈이다. 하지만 이날 외국인은 '팔자'로 돌아섰다. 코스피 수급을 살펴보면 외국인은 696억원 매도우위를 보인다. 기관투자자 역시 732억원 팔아치우는 중이다. 개인이 나 홀로 1444억원 사들이며 지수 방어에 나서는 중이다. 코스닥에서도 외국인과 기관은 각각 363억원, 162억원 순매도 중인 가운데 개인은 620억원 순매수하고 있다. 한지영 키움증권 연구원은 "단기적으로 외국인들의 패시브 자금 유입 추세는 유효하다"면서도 "지난해 11월 이후 중국 정치 리스크가 해소되면서 '차이나런'(탈중국, China Run) 반사 수혜 모멘텀이 종료되고 12월에 큰 폭의 되돌림이 나왔던 것처럼 현재 중국 경기회복 수혜 모멘텀 둔화 이후에 대한 고민이 필요하다"고 조언했다. 특히 시장은 이날 일본은행(BOJ)의 통화정책 정례회의를 앞두고 추가 긴축 여부에 긴장하고 있다. 서상영 미래에셋증권 연구원은 "BOJ의 통화정책회의 이후 발표 내용에 따라 외환시장 변동성 확대 가능성이 높다는 점도 주목해야 한다"며 "외국인 수급에 영향을 줄 수 있기 때문으로 BOJ 통화정책 이후 외환시장의 방향에 따라 변동성 확대는 이어질 것"이라고 전망했다. 2022년 4분기 실적시즌이 진행 중인 가운데 실적 결과에 따라 달라질 종목별 움직임에 주의해야 한다는 의견도 나온다. 한 연구원은 "한국이나 미국 등 주요국들의 4분기 실적시즌에 대한 기대감 자체는 낮아져 있는 상태이기에 이번 실적시즌 부진이 증시에 미치는 영향력은 중립 수준에 국한될 것"이라면서도 "같은 업종 내 개별 기업 간 실적 결과에 따라 주가 반응과 하루 중 변동성이 큰 폭으로 달라지고 있다는 점이 개별 주식 대응을 어렵게 만들고 있다"고 설명했다. 이날 시가총액 상위 종목은 대부분 약세를 기록 중이다. 코스피시장에선 LG에너지솔루션이 0.76% 소폭 상승하고 있다. 반면 반도체 대장주 삼성전자(-1.64%), SK하이닉스(-1.51%)를 비롯해 자동차 종목인 현대차(-0.9%), 기아(-0.77%) 등 시총상위주 대다수가 하락세다. 연초 강세를 기록했던 금융주는 급락세다. 간밤 미국 증시에서 10년 만에 최악의 실적 부진을 기록한 골드만삭스(-6.44%)가 급락한 영향을 받는 것으로 보인다. KB금융(-1.52%), 신한지주(-1.96%), 하나금융지주(-1.72%), 카카오뱅크(-2.64%), 우리금융지주(-0.78%) 등은 '파란불'이 들어왔다. 코스닥 시장 시총 상위 종목은 혼조세다. 스튜디오드래곤(+1.53%), CJ ENM(+3.52%) 등 콘텐츠 종목의 강세가 돋보인다. 반면 카카오게임즈(-2.28%), 에코프로비엠(-1.01%), HLB(-1.12%) 등은 약세다. | 이사민 기자 2023.01.18 11:15
'A급' 효성화학 회사채 주문 '0' 굴욕…우량채에만 뭉칫돈 몰린다
올해 첫 A등급 이하 비우량 회사채 수요예측에 나선 효성화학이 '전량 미매각'이라는 성적표를 받아들면서 회사채 '부익부 빈익빈'의 양극화가 현실화됐다. 이번주 연달아 수요예측이 예정된 비우량 등급 기업들의 자금조달에 빨간불이 켜졌다. 18일 IB(투자은행) 업계에 따르면 전날 효성화학(A)은 1200억원 규모 공모 회사채 수요예측에 나섰지만 참여한 기관이 전무했다. 같은날 동종업계 LG화학(AA+)에 3조8000억원 이상 주문이 몰린 것과 상반된 결과다. 새해 들어서만 AA등급 이상 회사채 발행에 20조원 이상이 몰리며 채권시장이 반등하는 신호를 보였지만 우량채에 한해서였다는 게 수치로 드러났다. 지난해 4분기 강원도 레고랜드발 부동산 PF(프로젝트파이낸싱) 악몽이 아직 끝나지 않은 셈이다. 특히 최근 수요예측을 실시한 호텔롯데는 비우량 등급이 아님에도 올해 수요예측에서 처음으로 가산금리가 민평대비 높게 발행됐다. 최근 롯데건설에 대한 유동성 지원 부담과 롯데케미칼과 롯데지주의 계열 지원여력 축소 등이 신용도에 부정적인 영향을 준 탓이다. 다른 기업들에 비해 상대적으로 저조한 결과다. 호텔롯데를 제외한 발행사들의 가산금리는 대부분 밴드 하단을 뚫은 언더 발행이었다. 당장 18일 수요예측에 나설 하나금융 계열 NPL(부실채권) 투자 전문기업 하나F&I(A)와 신세계푸드(A+), 하나에프앤아이(A), SK인천석유화학(A+) 등 회사의 발등에 불이 떨어졌다. BBB급인 JTBC도 이날 수요예측을 진행한다. 높은 금리 부담과 리테일 수요 등을 고려해 발행 트렌치를 우량등급보다 단기로 구성했지만 효성화학 흥행 참패 결과가 부담스럽다. 정혜진 신한투자증권 연구원은 "개별 기업의 펀더멘탈보다는 아직 시장 전반으로 A급 이하에 대한 우려가 지배적인 환경"이라며 "더욱이 첫 A급 발행인 효성화학의 발행 부진 역시 잇따른 비우량 기업의 발행 결과가 강하게 나타날 가능성을 낮출만한 뉴스"라고 설명했다. 정 연구원은 "기관투자자들의 수요예측에 대한 참여도가 역대 최고 수준인 만큼 비우량등급 투심 회복세를 파악하기 위한 중요한 지표로 남은 수요예측 결과에 대한 모니터링이 필요하다"고 강조했다. 금융당국의 지원이 남아있다는 점은 비우량 회사채 반등 요인이다. 금융당국은 비우량 회사채·CP까지 안정세가 확산될 수 있도록 우량물 개선효과를 촉진하고 비우량물 지원도 강화할 방침이라고 지난 12일 밝혔다. 현재 운영 중인 시장안정프로그램에는 총 40조원 이상의 충분한 지원여력이 남았다. 채권시장안정펀드는 현재 약 6조4000억원의 지원 여력이 있다. 산업은행·기업은행의 회사채·CP매입프로그램은 현재 약 7조6000억원의 여유가 있어 향후에도 비우량회사채 등을 중심으로 적극적으로 매입할 계획이다. 증권사·건설사 보증 프로젝트 파이낸싱(PF)-자산유동화기업어음(ABCP) 매입프로그램도 각 1조3000억원, 9000억원의 지원여력을 보유중이다. 금융당국은 회사채발행을 지원하는 신보의 프라이머리 채권담보부증권(P-CBO)은 확대 개편해 5조원을 신규 공급할 예정이다. 지원대상도 일반기업 BB-이상, 여전사 BBB-이상으로 확대해 운영할 계획이다. 증권 > 채권 | 김평화 기자 2023.01.18 09:39
"4% 정기예금 말고 주식" 홍대리, 웃었다...연초 21% UP 은행주
#입사 3년차 사회초년생 홍모씨(30)는 지난해 알토란 같은 적금 500만원을 은행주에 투자했다. 연 4%대 금리를 주는 정기예금보다 연 7%에 달하는 배당이 더 매력적이라고 판단해서다. 작년말 배당락에 주가가 급락해 놀랐던 홍 대리는 올해 초 함박웃음을 짓고 있다. 배당금을 기대하고 투자한 은행주 수익률이 벌써 20%를 돌파해서다. '은행주=만년 저평가' 편견을 깨고 은행주가 비상했다. 든든한 실적, 저평가된 주가, 고배당 매력이 더해지며 은행주가 새해 주식시장의 '미인주'로 등극했다. 16일 코스피 시장에 신한지주는 전일대비 2750원(6.70%) 오른 4만3800원에 거래를 마쳤다. KB금융(4.53%), 하나금융지주(6.26%)도 강세다. 우리금융지주(4.31%), DGB금융지주(2.75%), JB금융지주(2.7%) 등도 올랐다. 카카오뱅크(4.62%) 역시 강세 마감했다. 특히 JB금융지주는 연일 52주 신고가 행진을 이어가고 있다. 이날 장중 1만원의 52주 신고가를 경신했다. JB금융지주는 행동주의펀드 얼라인파트너스자산운용이 2대 주주(14.04%)인 회사로 주주환원정책 강화 기대감이 높다. 새해 들어 26% 급등했다. 은행지주사들의 연초대비 평균 주가상승률은 20%를 넘었다. 아직 1월 중순에 불과한데 한 달도 안돼 20%대 수익률을 달성했다. 주요 금융지주사로 구성된 KRX 은행 지수는 연초대비 21.4% 수익률을 기록했다. 은행주 재평가를 이끄는 핵심 동력은 두 가지다. 행동주의 펀드의 압박과 금융지주사 자체 주주환원정책 강화다. 여기에 탄탄한 실적과 저평가 매력이 더해지면서 외국인의 폭풍 순매수가 이어진다. 먼저 행동주의 펀드 얼라인파트너스자산운용이 시장에서 목소리를 높이고 있다. 국내 은행지주사들이 낮은 주주환원율로 인해 저평가됐다며 주주환원 비율 50%대 상향을 요구한 것이다. 특히 얼라인파트너스 측은 금융지주사들이 주주환원정책 확대 요구에 응하지 않는다면 주총 대결도 불사하겠다고 나섰다. 또 지난 2일 KB금융, 신한지주, 하나금융지주, 우리금융지주, JB금융지주, BNK금융지주, DGB금융지주 등 은행지주 7곳을 대상으로 주주환원정책 요구 공개서한도 발송했다. 국내 은행주의 평균 PBR은 최근 주가 상승에도 불구, 0.4배에 그치고 있다. 장부가를 기준으로 평가했을 때 기업가치의 40%만 주가로 인정받고 있다는 뜻이다. 미국 증시에 상장된 금융지주사 주가는 장부가 대비 평균 1.3배를 평가받고 있다. 특히 신한지주가 지난 1일 열린 신한경영포럼에서 보통주 자본비율을 12%대로 유지하고 13% 초과한 부분은 주주환원한다는 원칙을 공식화하면서 은행주 재평가의 방아쇠를 당겼다. 신한지주는 이미 지난해 두 차례에 걸린 자사주 매입, 소각을 진행하며 적극적인 주주환원 정책에 돌입한 상태다. 박혜진 대신증권 연구원은 "신한지주의 전향적인 자본 정책 발표로 이같은 기조가 금융지주사 전반으로 확산될 기대감에 은행주는 연초 강세다"며 "2022년 기말배당에서 배당성향 30%를 유지하는 것은 충분히 가능한 결정"이라고 분석했다. 국내 주요 금융지주사의 배당성향은 26%에 불과하다. 배당성향이란 당기순이익에서 주주에게 배당금을 지급하는 비율을 의미한다. 박 연구원은 "성장이 제한적인 상황에서 낮은 배당성향은 은행주에 저평가 요인으로 작용했다"며 "일정 수준 이상의 자본비율과 건전성이 담보된다면 국내 금융지주도 배당성향을 높일 수 있으며, 이는 은행주 주가에 훈풍이 될 것"이라고 판단했다. 2023년 경기침체가 예상되지만 은행주는 불황기에 투자매력이 더 돋보인다는 점도 주가에 힘을 실어준다. 김지영 교보증권 수석연구위원은 "국내 은행 실적은 2023년에도, 그 이후에도 탄탄한 흐름을 유지할 것"이라며 "국내 은행의 순이자마진과 대출에서 긍정적 흐름이 유지되고 있다"고 설명했다. 최근 금리 상승과 자금조달 수요 확대로 기업 대출 증가가 이어지고 있다. 주춤했던 가계 대출 수요도 최근 부동산 규제 완화로 인한 수요 확대가 기대된다. 전문가들은 2023년 국내은행 대출은 전년대비 플러스 성장을 전망했다. 지난해부터 계속된 기준금리 인상으로 은행의 순이자마진도 안정적인 우상향 중이다. 김 연구위원은 "국내 은행들의 적극적인 주주환원정책을 바탕으로 배당 매력은 더 커질 것"이라며 "탄탄한 실적에 배당 투자 매력, 여전히 저평가된 주가를 은행주의 3대 투자포인트로 꼽을 수 있다"고 했다. 증권 > 시황 | 오정은 기자 2023.01.17 05:01
"좋아 빠르게 가!" 1월 주식 '불상승'...로봇·중국·은행株 '들썩'
내일의전략 #서울 여의도 한 증권사에 근무하는 부장 고모씨(49)는 새해 증시 반등에 가슴을 쓸어내렸다. 지난해 증시 폭락으로 발생한 평가손실이 -8000만원에 달했는데 1월 증시 반등으로 손실 규모가 -4000만원으로 절반까지 줄어든 것. 고씨는 "작년에 손절매를 안 하고 버티길 잘 했다"며 "이대로 원금이라도 회복되면 좋을 것 같다"고 말했다. 지난해 수천만원 투자손실에 울었던 개미투자자들이 모처럼 웃었다. 코스피 지수가 1월4일부터 9거래일 연속 상승하며 코스피 지수가 장중 2400선을 터치했다. 시장은 축제 분위기다. 지수는 슬금슬금 오르고 있지만 개별종목 중에는 급등하는 주식이 많기 때문이다. 지난해 주가가 대폭 하락한 카카오뱅크, 카카오페이 등 낙폭과대주가 급반등했다. 중국 리오프닝(경제활동 재개) 기대감이 높은 화장품 등 中 소비재 업종도 연일 랠리를 펼치고 있다. 지난해 급락한 효성화학, 효성티앤씨 등 경기민감주도 반격에 나섰고 금융주가 주주환원정책 확대 기대감에 연일 강세다. 삼성전자 투자 소식에 로봇주도 들썩이며 연일 신고가 행진이다. ━"경기침체 오는데" 1월 코스피, 9일 연속 오르며 2400선 '임박' ━16일 코스피 지수는 전일대비 13.77포인트(0.58%) 오른 2399.86에 마감했다. 외국인과 기관이 각각 3003억원, 2216억원 쌍끌이 순매수로 지수 상승을 견인했다. 개인은 4908억원 매도 우위였다. 1월4일부터 9거래일 연속 상승이다. 연초대비 코스피 수익률은 7.3%에 달한다. 외국인 매수가 이어지는 가운데 원/달러 환율도 진정되며 전일대비 6원 하락한 1235.3원에 마감했다. 지난해 코스피 지수는 전 세계적인 금융 긴축 여파에 -24.9% 수익률을 기록했다. 코스피 시가총액의 1/4이 증발했다. 반토막 종목이 수두룩했다. 개인투자자들은 시장이 좋았던 2020년, 2021년을 뒤로 하고 뼈아픈 손절매를 단행했다. 일부 개인투자자들은 대규모 평가손실이 발생한 계좌를 붙들고 버티기에 들어갔다. 올해는 경기침체가 올 거란 전망이 우세하다. 기업 실적은 이미 급락 중이다. 2023년 1월 현재 4분기 실적 발표가 진행 중인데 쇼크가 이어지고 있다. 2023년 올해도 삼성전자, SK하이닉스를 비롯해 주요 한국 기업 실적 부진은 불가피한 상황이다. 하지만 이 모든 것을 뛰어넘으며 1월 강세장이 시작됐다. 미국 물가상승이 정점을 통과해 하락하면서 금리인상이 정점에 달했다는 인식이 확산돼서다. ━경기침체·실적부진...'불안의벽'을 타고 오르는 주가 ━최광욱 더제이자산운용 대표는 "주식시장은 항상 미래를 선반영하기 때문에 제반 악재에도 불구하고 증시가 급등하고 있다"며 "지난해 주식시장이 올해 펼쳐질 경기침체를 반영했다면 올해는 경기가 회복될 미래가 예상보다 더 빠른 속도로 시장에 투영되고 있다"고 분석했다. 특히 불확실성이 가득했던 2022년과 달리 2023년 들어 모든 상황이 '안정'과 '회복'을 가리키는 것이 긍정적이라고 판단했다. 이어 "가파른 물가상승은 최근 안정됐고 금리인상도 속도조절에 돌입했다"며 "달러화 초강세도 진정되고 있으며 국제 원자재 가격은 하락, 소비도 천천히 회복되는 흐름"이라고 경제상황을 진단했다. 최 대표는 "결국 모든 방향성이 '회복'을 향하고 있다는 점이 증시 상승을 이끌고 있다"며 "올해 기업실적이 작년대비 상당히 감소할 것으로 예상되므로 '초강세장'을 기대할 수는 없으나 지나치게 하락한 시장은 단계적인 회복세를 보이겠다"고 했다. 기업이익은 감익이 불가피하고 유동성도 여전히 축소 국면이기에 지금은 강한 강세장을 기대할 수 없다는 것이 그의 진단이다. 다만 2024년 이후 미래에 대한 기대감이 주식시장에 빠르게 반영되면서 과도한 낙폭이 회복될 거란 전망을 제시했다. 올해 유망주로는△낙폭과대 성장주, 기술주 △구조적 성장 국면에 있는 그린에너지 관련주 △자사주매입과 배당확대로 재평가될 가치주 △장기 불황 터널을 통과한 중국관련 소비재 업종과 전력기계 관련주 등을 꼽았다. 그는 "기업실적 부진으로 코스피 지수 상승폭은 제한적인 가운데 종목별 차별화 장세가 펼쳐지겠다"고 전망했다. 실제로 이날도 코스피 지수 상승은 1% 미만이었지만, 강한 상승세를 보인 종목이 많았다. 이날 코스피 시장에서는 신한지주가 6.70%, 하나금융지주가 6.26%, KB금융 4.53% 줄줄이 강세였다. 롯데관광개발 하나투어 효성티앤씨 애경산업 등 중국 리오프닝(경제활동재개) 관련주도 4~5%대 상승세를 기록했다. 카카오도 4%대 오름세로 마쳤다. 키움증권, 한화투자증권 등 증권주도 급등했다. 코스닥 시장에서는 게임주와 로봇주가 연일 상승세다. 카카오게임즈가 8.92% 올랐고 로봇 관련주인 뉴로메카가10.76%, 레인보우로보틱스가 3.66% 뛰었다. 레인보우로보틱스는 올 들어 64.6% 급등했다. 증권 > 시황 | 오정은 기자 2023.01.16 17:02
[쌍끌이 일타강사] 기술적 반등과 UAE 모멘텀 동시에 노릴 리튬 관련주 '웰크론한텍'
출연> 김민재 / 주식명가 MTN W 어드바이저 ▶이 시각 '쌍끌이' 매수 종목 - 신한지주(055550) 보유자 영역! 손절가 41,800원 신한지주(055550) - NAVER(035420) 신규 매수! 목표가 218,000원 / 손절가 186,000원 NAVER(035420) - 포스코케미칼(003670) 신규 매수! 목표가 220,000원 / 손절가 169,000원 포스코케미칼(003670) - 삼성전기(009150) 신규 매수! 목표가 155,000원 / 손절가 142,000원 삼성전기(009150) - 두산퓨얼셀(336260) 보유자 영역! 목표가 35,000원 / 손절가 31,000원 두산퓨얼셀(336260) ▶김민재 일타강사's PICK - 웰크론한텍(076080) 매수가 5,340~5,430원 / 목표가 6,000원 / 손절가 4,220원 ※ 이 방송은 매일 12시 ~ 13시 20분에 LIVE로 시청하실 수 있습니다. 방송 종료 후에는 유튜브 또는 인터넷 다시보기로 시청하실 수 있습니다. 시청 방법 ▶ 유튜브 MTN 머니투데이방송 공식 채널 (☞ MTN 또는 머니투데이방송 검색) ▶ 케이블TV (Btv 152번, 올레tv 181번, U+tv 163번, 스카이라이프 92번) ▶ WAVE, 카카오TV, NAVER TV, 아프리카TV, ZUM TV ▶ 머니투데이방송 홈페이지 증권 > 종목 | 강상구 MTN PD 2023.01.16 14:55
배당으로 저평가 편견 깬다…외국인 몰린 은행주 열흘새 26% 급등
오늘의포인트 '은행주=만년 저평가' 편견을 깨고 은행주가 비상하고 있다. 든든한 실적, 저평가된 주가, 주주환원 정책(고배당)등이 더해지며 은행주가 새해 주식시장의 '미인주'로 등극했다. 16일 오전 11시5분 현재 코스피 시장에 신한지주는 전일대비 2300원(5.60%) 오른 4만3350원에 거래 중이다. KB금융(4.18%), 하나금융지주(5.66%)도 강세다. 우리금융지주(3.92%), DGB금융지주(3.01%), JB금융지주(2.8%) 등도 오름세다. 카카오뱅크(5.33%) 역시 강세다. 특히 JB금융지주는 연일 52주 신고가 행진을 이어가고 있다. 이날 장중 1만원의 52주 신고가를 경신했다. JB금융지주는 행동주의펀드 얼라인파트너스자산운용이 2대 주주(14.04%)인 회사로 주주환원정책 강화 기대감이 높다. 새해 들어 26% 급등했다. 은행지주사들의 연초대비 평균 주가상승률은 20%를 넘었다. 아직 1월 중순에 불과한데 한달도 안돼 20%대 수익률을 달성했다. 주요 금융지주사로 구성된 KRX 은행 지수는 연초대비 21.0% 수익률을 나타내고 있다. 은행주 재평가를 이끄는 핵심 동력은 두 가지다. 행동주의 펀드의 압박과 금융지주사 스스로의 주주환원정책 강화다. 여기에 탄탄한 실적과 저평가 매력이 더해지면서 외국인의 폭풍 순매수가 이어진다. 먼저 행동주의 펀드 얼라인파트너스자산운용이 시장에서 목소리를 높이고 있다. 국내 은행지주사들이 낮은 주주환원율로 인해 저평가됐다며 주주환원 비율 50%대 상향을 요구한 것이다. 특히 얼라인파트너스 측은 금융지주사들이 주주환원정책 확대 요구에 응하지 않는다면 주총 대결도 불사하겠다고 나섰다. 또 지난 2일 KB금융, 신한지주, 하나금융지주, 우리금융지주, JB금융지주, BNK금융지주, DGB금융지주 등 은행지주 7곳을 대상으로 주주환원정책 요구 공개서한도 발송했다. 국내 은행주의 평균 PBR은 최근 주가 상승에도 불구, 0.4배에 그치고 있다. 장부가를 기준으로 평가했을 때 기업가치의 40%만 주가로 인정받고 있다는 뜻이다. 미국 증시에 상장된 금융지주사 주가는 장부가 대비 평균 1.3배를 평가받고 있다. 특히 신한지주가 지난 1일 열린 신한경영포럼에서 보통주 자본비율을 12%대로 유지하고 13% 초과한 부분은 주주환원한다는 원칙을 공식화하면서 은행주 재평가의 방아쇠를 당겼다. 신한지주는 이미 지난해 두 차례에 걸린 자사주 매입, 소각을 진행하며 적극적인 주주환원 정책에 돌입한 상태다. 박혜진 대신증권 연구원은 "신한지주의 전향적인 자본 정책 발표로 이같은 기조가 금융지주사 전반으로 확산될 기대감에 은행주는 연초 강세를 보이고 있다"며 "2022년 기말배당에서 배당성향 30%를 유지하는 것은 충분히 가능한 결정"이라고 분석했다. 국내 주요 금융지주사의 배당성향은 26%에 불과한 상황이다. 배당성향이란 당기순이익에서 주주에게 배당금을 지급하는 비율을 의미한다. 박 연구원은 "성장이 제한적인 상황에서 낮은 배당성향은 은행주에 저평가 요인으로 작용했다"며 "일정 수준 이상의 자본비율과 건전성이 담보된다면 국내 금융지주도 배당성향을 높일 수 있으며, 이는 은행주 주가에 훈풍이 될 것"이라고 말했다. 2023년 경기침체가 예상되지만 은행주는 불황기에 투자매력이 더 돋보인다는 점도 주가에 힘을 실어준다. 김지영 교보증권 수석연구위원은 "국내 은행 실적은 2023년에도, 그 이후에도 탄탄한 흐름을 유지할 것"이라며 "국내 은행의 순이자마진과 대출에서 긍정적 흐름이 유지되고 있다"고 설명했다. 최근 금리 상승과 자금조달 수요 확대로 기업 대출 증가가 이어지고 있다. 주춤했던 가계 대출 수요도 최근 부동산 규제 완화로 인한 수요 확대가 기대된다. 전문가들은 2023년 국내은행 대출은 전년대비 플러스 성장을 전망했다. 지난해부터 계속된 기준금리 인상으로 은행의 순이자마진도 안정적인 우상향 중이다. 김 연구위원은 "국내 은행들의 적극적인 주주환원정책을 바탕으로 배당 매력은 더 커질 것"이라며 "탄탄한 실적에 배당 투자 매력, 여전히 저평가된 주가를 은행주의 3대 투자포인트로 꼽을 수 있다"고 했다. 증권 > 시황 | 오정은 기자 2023.01.16 11:23
올들어 1.8조원 쇼핑…외국인 장바구니에 담긴 종목은?
내일의 전략 연초 이후 외국인투자자들이 1조8000억원가량 순매수하며 국내 증시로 유턴(U턴)하고 있다. 외국인은 반도체, 은행, 성장주 위주로 매집하며 지수 상승을 이끌고 있다. 10일 코스피지수는 전일 대비 1.12포인트(0.05%) 오른 2351.31에 마감했다. 이날 약보합세로 출발한 코스피지수는 장중 상승전환하며 5거래일 연속 '빨간불'로 장을 마무리했다. 코스피시장에서 외국인은 19억원 팔아치우며 소폭 순매도로 대응했다. 개인도 2989억원 순매도한 반면 기관은 2969억원 순매수했다. 외국인이 장 후반 순매도 전환하면서 개장일인 지난 2일부터 6거래일 연속 이어지던 1월 순매수 행렬이 멈췄다. 그럼에도 올해 외국인의 순매수 규모는 2조원 가까이 된다. 한국거래소에 따르면 외국인은 지난 2일부터 이날까지 코스피시장에서 1조 8282억원 사들였다. 지난해 12월 한달동안 외국인 순매도 금액(1조6224억원)을 한주만에 만회한 셈이다. 외국인의 압도적 순매수로 지난주 코스피지수 역시 5주 만에 상승전환했다. 외국인은 최근 실적 우려로 '바닥론'이 제기된 반도체 대장주를 중심으로 매집에 나서고 있다. 1월(2일~10일) 외국인의 코스피시장 순매수 상위 종목을 살펴보면 삼성전자(7224억원)가 압도적 우위를 차지한다. 이날 삼성전자는 약보합세로 마쳤지만 전날에 이어 2거래일째 '6만전자' 자리를 지켜냈다. 외국인은 차순위로 SK하이닉스(1877억원)를 많이 사들였다. SK하이닉스는 이날 강보합세로 마감하며 '86층'을 유지했다. 행동주의펀드 얼라인파트너스자산운용 주도 아래 주주환원 기대감이 커진 은행주도 줄줄이 상위권에 올랐다. 3위 KB금융(9196억원), 4위 하나금융지주(8576억원), 5위 신한지주(8090억원) 순으로 주요 금융주 대부분이 5위권 안에 진입했다. 지난해 급락세를 면치 못한 성장주도 순위권에 들었다. 외국인이 742억원 사들인 네이버(NAVER)는 7위, 665억원 순매수한 카카오뱅크(665억원)는 8위를 기록했다. 증권가에선 국내외 경기침체 불확실성이 줄어들면서 외국인이 국내 증시에 유입됐다는 분석이 나온다. 허재환 유진투자증권 투자전략팀장은 "(외국인 매수우위의) 가장 큰 기폭제는 지난 8일부터 시작된 중국 국경 개방과 리오프닝(경기재개)"라며 "중국 정부는 항공운송량이 코로나19(COVID-19) 이전의 75% 안팎까지 회복했다고 밝혔다"고 짚었다. 최근 경기 연착륙 가능성이 제기되는 점도 영향을 줬다고 설명했다. 허 연구원은 "미국 (경기) 연착륙 기대와 함께 선진국 수요에 민감한 한국 및 대만 테크 사이클이 상반기 중 바닥을 형성할 것이란 기대도 있다"며 "또 정부가 부동산 규제를 거의 풀면서 지난해 레고랜드 사태 이후 불안했던 국내 신용 스프레드가 지난해 11월 이후 조금씩 안정을 찾아가고 있다"고 판단했다. | 이사민 기자 2023.01.10 16:52

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